În cadrul industriilor, inteligența artificială (AI) a devenit mai mult decât un cuvânt cheie. Premisa sa - faptul că utilajele pot fi programate să gândească și să acționeze aproape ca oamenii, să învețe în mod continuu și să utilizeze aceste cunoștințe pentru a rezolva probleme din ce în ce mai complexe - a fost deja dovedită, iar tehnologia este pe cale de a adopta mainstream. În timp ce multe com
Progresele tehnologice și reglementările în evoluție modifică peisajul consultativ financiar, ceea ce face ca mai important ca niciodată să se distingă consilierii. În timp ce investitorii caută din ce în ce mai mult investiții cu costuri reduse - 88% dintre consilieri au recomandat clienților lor fonduri tranzacționate la schimb (ETF-uri) în 2017 - totuși apreciază sfaturi financiare de înaltă calitate. Conform unui sond
Comisia pentru valori mobiliare și bursă (SEC) speră ca un nou formular de divulgare obligatoriu, numit rezumatul relației cu clienții (CRS), să ajute investitorii cu amănuntul să înțeleagă mai bine diferența dintre standardele pe care broker-dealers (BD) și un consilier pentru investiții înregistrate (RIA) sunt deținute atunci când oferă servicii clienților lor. Cu toate acestea,
În ciuda presiunii exercitate de compania sa asupra industriei consultanței financiare, CEO-ul Vanguard, Tim Buckley, consideră că viitorul este uman. Acesta este un amănunt dintr-un interviu larg între Buckley și Reshma Kapadia a lui Barron . Buckley, care a preluat cârma lui Vanguard în ianuarie 2018, după ce a funcționat în funcția de șef de investiții al companiei, consideră că, în timp ce presiunile asupra taxelor vor continua să stoarcă marjele produselor de investiții, tehnologia nu va înlocui oamenii. Aceasta este o veste
Între instabilitatea europeană, creșterea volatilității pieței și relansarea managementului activ, în prezent se dezvoltă o serie de tendințe interconectate. Dar toate deciziile de investiții încep cu rate ale dobânzii. Și, prin urmare, orice modificare a ratelor este ceea ce ar trebui să țină seama de investitori. O scurta istori
Cu filme celebre precum Wall Street și The Wolf of Wall Street , industria finanțelor a fost senzaționalizată la Hollywood. În timp ce aceste tipuri de filme oferă o valoare ridicată a divertismentului, ele nu oferă o descriere exactă a a ceea ce este cu adevărat să fii un profesionist în lumea finanțelor. Există astf
Acum că regulamentul de încredere al Departamentului Muncii (DOL) este oficial mort, atenția s-a îndreptat acum către pachetul de reguli propus de Comisia de Securitate și Schimb (SEC), Regulamentul de interes cel mai bun. Aceiași lobbyiști care au blocat cu succes regula fiduciară vizează acum eforturile SEC de a crea un nou standard pentru consultanță în domeniul investițiilor, cerând brokerilor să pună mai întâi interesele clienților lor. Dacă eforturile di
Deși regula fiduciară a Departamentului Muncii (DOL) a fost oficial păstrată, mulți din sectorul financiar continuă să impună implementarea unui standard fiduciar din întreaga industrie. DOL, precum și Securities and Exchange Commission (SEC), Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) și mai mulți avocați generali ai statului caută soluții care protejează investitorii și mențin claritatea reglementării. Părțile interesat
Pe fondul conversațiilor despre cine ar trebui să reglementeze profesia de consultant financiar, Consiliul CFP a stabilit noi standarde pentru consilierii care poartă desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP). Consiliul a aprobat actualizări ale Codului său de etică și standarde de conduită în cadrul reuniunii sale din martie 2018. Potrivi
Nu te căuta. Evitați tranzacționarea neautorizată. Nu falsifica documentele. Nu dați informații false sau înșelătoare. Păstrați confidențialitatea clientului. Mai presus de toate, nu fura și nu „împrumuta” banii clienților tăi. Acesta este un protocol pentru consilierii financiari. Dar trebuie să res
Discriminarea este prezentă în procesul de angajare ori de câte ori o companie își bazează deciziile de angajare pe alți factori decât calificările candidatului. Consilierii de investiții înregistrați (RIA) care își desfășoară propriile întreprinderi mici pot fi dezavantajați inerent când vine vorba de apărarea practicilor lor de angajare și poate fi mai probabil să greșească ceea ce duce la un caz de discriminare. Un departament de resur
Industria consultativă financiară este pregătită pentru perturbări. În timp ce generează frecvent profituri atractive, industria este, de asemenea, lent în evoluție. Consilierii care pot adapta și încorpora noile tehnologii se vor poziționa pentru succes. Cei care nu o vor lăsa în urmă. Cea mai mare
În trecut, teama de a nu putea oferi același nivel de resurse clienților ar fi putut împiedica consilierii financiari să nu părăsească poziții la marile filiale sau firme de broker-dealeri să lucreze pentru firme mai mici. Astăzi, tehnologia face ca această preocupare să fie învechită. Deoarece inte
Anii de profituri pozitive au lăsat investitorii mulțumiți? Un sondaj publicat ieri de Natixis Investment Managers, din Boston, sugerează că investitorii nu sunt pregătiți pentru revenirea la condițiile normale ale pieței. Centrul Natixis pentru Investitori Insight a sondat 2.775 de consilieri în filiale, RIA și brokeri independenți la nivel mondial cu privire la practicile lor, provocările cu care se confruntă și așteptările pieței lor. Dintre consilier
La fel ca în cazul altor întreprinderi bazate pe relații, fiecare consilier financiar se confruntă cu provocarea de a echilibra nevoia de a-și dezvolta în mod continuu practica, cu participarea la clienții existenți. Problema a devenit și mai accentuată, întrucât sfaturile financiare de bază, cum ar fi alocarea activelor și ridicarea generală a stocurilor, s-au transformat mai mult. La rândul său
Cu mai mult de 30 de miliarde de dolari în active setate să schimbe mâinile în următorii 30 - 40 de ani, consilierii financiari și clienții lor stau pe vârful celui mai mare transfer de avere din istorie. La apogeul transferului imens al marilor bogății, până la 10% din bogăția totală a Statelor Unite se va muta de la o generație la următoarea la fiecare cinci ani, potrivit unui raport Accenture din 2017. Consilierii fin
De ani buni, o dezbatere a stârnit cu privire la faptul dacă fondurile gestionate activ sau produsele indexate gestionate pasiv sunt cea mai bună alegere pentru portofoliile de clienți. Cei mai buni manageri activi pot adăuga valoare, mai ales în mediile provocatoare ale pieței, precum cea pe care am văzut până acum în 2018. Pe de alt
După un an de profituri solide ale pieței bursiere cu volatilitate redusă, anul 2018 este oprit pentru un alt start. Indicele S&P 500 a pierdut puțin sub un procent în primul trimestru după ce a câștigat aproape 22 la sută în 2017. După ce indicele a atins un nivel maxim în ianuarie, restul trimestrului a fost marcat de modificări puternice zilnice și scăderi abrupte. Declinul proc
Domeniul de aplicare al oportunităților profesionale în industria planificării financiare este incredibil de larg, pe lângă abordarea particulară a fiecărei profesii și zona de expertiză. Dar, la fel de variată ca profesia este în tipuri de oportunități de muncă, demografia industriei nu reflectă diversitatea populației. De ce este încă
Natura sfaturilor financiare se schimbă. Creșterea noii tehnologii financiare și accesul gata al clienților la informații înseamnă că consilierii de astăzi trebuie să fie atenți și atenți pentru a adăuga continuu valoare relațiilor lor. Nu mai este doar o problemă de preț și performanță, presiunile din industrie și externe - noile reglementări și soluții de investiții cu costuri reduse - au obligat consilierii independenți să își adapteze continuu serviciile. Deoarece cererea de consili