Ce este avantajul fiscal? Termenul „avantajat de taxe” se referă la orice tip de investiție, cont financiar sau plan de economii care este fie scutit de impozitare, amânat de taxe sau care oferă alte tipuri de avantaje fiscale. Exemple de investiții avantajate de impozite sunt obligațiunile municipale, parteneriate, UIT-uri și anuități. Planurile a
Începând cu luna martie 2019, în SUA există peste 5.000 de produse tranzacționate la bursă (ETP), iar investitorii se confruntă cu o gamă amețitoare de opțiuni atunci când vine vorba de identificarea celor mai bune fonduri tranzacționate la bursă (ETF) pentru portofoliul lor. Desigur, ceea ce definește un „cel mai bun ETF” nu este static. Unele idei de in
Volatilitatea recentă a pieței bursiere a indicat din nou necesitatea ca investitorii să nu reacționeze și să ia decizii de investiții dintr-un sentiment de panică, ci mai degrabă să aibă un plan și o strategie de investiții care să țină cont de corecțiile pieței. Avantajele acestui tip de abordare au fost luate în considerare în perioada crizei financiare din 2008-2009. Din păcate, mulți
Ce este acordul unui împrumut al clientului? Consimțământul de împrumut al unui client este un acord semnat de un client de intermediere care permite unui broker-dealer să împrumute valorile mobiliare din contul marjei clientului respectiv. Cum funcționează acordul de împrumut al unui client Dacă un client de intermediere a fost de acord cu acordul, brokerul poate, de exemplu, să împrumute titluri în contul persoanei respective unui alt client care dorește să le împrumute pentru o perioadă de timp ca parte a unei tranzacții de vânzare pe termen scurt. Formularul de cons
O declarație de politică de investiții (IPS) este un document elaborat între un manager de portofoliu și un client care conturează regulile generale pentru manager. Această declarație oferă obiectivele și obiectivele generale de investiții ale unui client și descrie strategiile pe care managerul ar trebui să le utilizeze pentru a atinge aceste obiective. Informații
Ce este SEC Form ADV? Formularul ADV este o solicitare necesară către Securities and Exchange Commission (SEC), de către un consilier profesionist în investiții, care specifică stilul de investiții, activele administrate (AUM) și ofițerii cheie ai unei firme consultative. Formularul ADV trebuie actualizat anual și pus la dispoziție ca înregistrare publică pentru companiile care administrează peste 25 de milioane de dolari. Dacă s-au în
Ce este Jurnalul Analistilor Financiari? Financial Analysts Journal este o publicație vehiculată de Institutul CFA. Este publicația emblematică a institutului și include o varietate de rapoarte de cercetare financiară de la experți financiari și deținătorii chartei CFA. Jurnalul financiar analist este orientat în mare măsură către domeniul managementului investițiilor. Înțelegerea J
Când vizitați o nouă destinație, aceasta vă ajută să identificați indicațiile. După ce ajungeți, este un moment bun pentru a face un plan de activitate. Dacă mergeți într-un parc de stat pentru o drumeție, veți dori să stabiliți cum să ajungeți acolo și ce pot urma pe parc. Similar unei expediții, o declarație privind politica de investiții (IPS) este un ghid pentru viitorul tău financiar. Ce este o declarație pr
Ce este Maximizatorul Maximizer este un brand de software de management al relațiilor cu clienții (CRM) utilizat în mod popular de brokerii și consilierii de investiții pentru urmărirea clienților și a clienților. Software-ul oferă soluții de gestionare a contactelor pentru antreprenori, întreprinderi mici și mijlocii și mari corporații. Compania cana
Pe măsură ce sponsorii planului de pensionare fac obiectul unui control regulator din ce în ce mai mare pentru responsabilitățile lor fiduciare în gestionarea activelor planului, comitetele de investiții joacă un rol mai important în procesul de luare a deciziilor privind investițiile. Deși Legea din 1974 privind securitatea venitului la pensionare a angajaților (ERISA) nu o impune, instituirea unui comitet de investiții este considerată o strategie solida de gestionare a riscurilor pentru sponsorii planului care trebuie să suporte cea mai mare parte a răspunderii fiduciare. Prin instituir
Ce este Chartered Advisor pentru Senior Living (CASL) Chartered Advisor pentru Senior Living (CASL) este o denumire profesională pentru persoanele ale căror sfaturi ajută clienții mai în vârstă să obțină securitatea financiară. O certificare CASL este adesea deținută de consilierii financiari care și-au demonstrat angajamentul de a ajuta clienții cu vârsta mijlocie și mai mare să realizeze și să păstreze securitatea financiară prin gestionarea averii, conservarea averilor și planificarea transferului de avere. Desemnarea CASL, deși
Seria 65 este un examen și o licență de valori mobiliare solicitate de majoritatea statelor americane pentru persoanele care acționează ca consilieri în investiții. Examenul seria 65 - cunoscut formal sub numele de examen de avocatură pentru consiliere în investiții uniforme - acoperă legi, reglementări, etică și subiecte precum planificarea pensionării, gestionarea portofoliului și responsabilitățile fiduciare. Examenul este co
Programele de participare directă (DPP) sunt investiții care nu sunt tranzacționate în comun, care investesc în proiecte imobiliare sau legate de energie, care caută fonduri pentru o perioadă lungă de timp. DPP-urile au o viață finită, în general de cinci până la 10 ani și tind să fie investiții pasive. Conform unui DP
Pentru mulți consilieri financiari, desemnările profesionale devin din ce în ce mai importante. Aceste mărci de realizare academică și profesională, semnificate prin acronime cu litere precum CFA sau CFP, care apar după numele consilierului, le disting de competiție și sugerează un nivel mai înalt de competență, cunoștințe de specialitate și standard de profesionalism. Cu toate aceste
În Statele Unite, impozitul pe proprietate, denumit în mod obișnuit și impozit pe moștenire, sau peiorativ, „impozit pe moarte”, este o prelevare financiară pe porțiunea unui beneficiar a unei moșii, de obicei pe active și alte moșteniri financiare primite de proprietatea acesteia moștenitori. Această taxă
Trecerea examenelor de program CFA necesită o disciplină puternică și o cantitate mare de studii. Cele trei examene pot fi luate în iunie, cu excepția nivelului I, care poate fi susținut și în decembrie. În 2019, examenele de nivel I, II și III vor fi date pe 15 sau 16 iunie. Nivelul I este oferit și pe 7 decembrie. Deși exame
Una dintre cele mai râvnite cariere din industria financiară este cea a managerului de portofoliu. Managerii de portofoliu lucrează cu o echipă de analiști și cercetători și sunt în cele din urmă responsabili de luarea deciziilor finale de investiții pentru un fond sau un vehicul de gestionare a activelor. În timp c
Evaluarea rentabilității unei investiții, fără a ține cont de riscul asumat, oferă foarte puține informații despre performanța unui titlu sau a unui portofoliu. Fiecare titlu are o rată de rentabilitate necesară, așa cum este specificat de modelul de prețuri pentru activele de capital (CAPM). Indicele Jen
Deci vrei să devii expert financiar, dar nu știi de unde să începi? Nu vă temeți, o mulțime de informații vă stă la îndemână, iar începerea este ușoară. De la primă la finanțe personale până la analiza avansată a valorilor mobiliare, oricine este interesat să învețe poate avea acces la resursele necesare. Începeți prin citire P
Ce este seria 24? Seria 24 este un examen și o licență care permite titularului să supravegheze și să gestioneze activitățile sucursalei la un broker-dealer. Este, de asemenea, cunoscut sub numele de examenul general de calificare a principalelor valori mobiliare și a fost conceput pentru a testa cunoștințele și competența candidaților care urmăresc să devină directorii de valori mobiliare la nivel de intrare. Activitățile de