Este destul de ușor să te confrunți cu cineva din profesia financiară, care este foarte încântat să intre în programul de analiză financiară (CFA). Uneori știu în ce ajung, alteori nu. Este posibil să nu aibă nici o idee cât de mult timp durează sau exact cum să aveți un charter care îi poate ajuta sau răni. Nu faceți nicio gr
O carieră ca consilier financiar poate fi plină de satisfacții, dar ca orice loc de muncă are și dezavantaje. Cariera de consilier financiar: o imagine de ansamblu Asumarea rolului de consilier financiar oferă o serie de oportunități care nu sunt disponibile pe scară largă în multe domenii de carieră. Pe lângă f
Regula de încredere a Departamentului Muncii (DOL) și-a respins în sfârșit ultima. Într-o decizie din 21 iunie, Curtea de Apel din Circuitul 5 a emis un ordin de anulare a regulii. Regula, destinată să impună un standard de încredere consilierilor financiari și companiilor de asigurări în gestionarea lor din Legea privind securitatea veniturilor la pensionare a angajaților (ERISA) și a conturilor individuale de pensionare, a devenit obiectul unor scrutini dure în ultimii doi ani. În fruntea opo
Deci, ai decis să vinzi investiții. Indiferent dacă doriți să fiți un reprezentant înregistrat (RR) sau un consilier pentru investiții, primul pas al oricărui proces este obținerea licenței de valori mobiliare corespunzătoare. Licența necesară este determinată de mai mulți factori, precum tipul investițiilor care urmează să fie vândute, metoda de compensare și sfera serviciilor care vor fi furnizate. În acest articol, v
Oamenii deseori confundă rolul unui planificator financiar cu alte locuri de muncă similare precum un consilier financiar. În timp ce pot exista asemănări între aceste locuri de muncă, există unele diferențe cheie. Un consilier financiar este în general cineva care ajută oamenii să-și gestioneze banii, în timp ce un planificator financiar elaborează planuri financiare personalizate pentru clienții lor. Ambii profesio
Câștigarea unui master în Business Administration (MBA) poate ajuta profesioniștii să-și îmbunătățească oportunitățile de carieră, să primească o compensație crescută și promoții de locuri de muncă. Un MBA poate oferi abilitățile și cunoștințele necesare pentru a începe o afacere nouă, iar mulți angajatori necesită un MBA pentru anumite funcții de conducere sau de conducere. Pe de altă parte, un MBA de l
Indiferent dacă sunteți nou în activitatea de servicii financiare sau un veteran cu experiență, câștigarea uneia dintre numeroasele denumiri profesionale disponibile acum vă va oferi o mulțime de avantaje. Expunerea sporită de marketing, credibilitatea și compensarea sunt doar câteva dintre avantajele oferite celor dispuși să îndeplinească cerințele riguroase pentru certificare. Cu toate aceste
Cei care doresc să lucreze ca consilieri financiari independenți pentru investitori individuali, să gestioneze activele și / sau să ofere consiliere financiară, trebuie să devină, în general, consilier pentru investiții înregistrate (RIA). Spre deosebire de cea a unui planificator financiar - o profesie mai largă, fără mandate legale pentru formare sau licențiere - drumul către a deveni un RIA are cerințe specifice. livrări cheie C
Salariile mari ale administratorilor de fonduri mutuale sunt mai des supuse speculațiilor decât raportării. Lipsa de transparență în aceste aspecte a făcut parte din motivația din spatele protestelor împotriva sectorului financiar și a Wall Street din Statele Unite ale Americii în 2011. „Lucrurile au scăpat din cap la capătul scării salariilor”, a spus fondatorul și directorul de investiții. de la Bridgeway Ca
La un moment dat în cariera dvs. financiară, puteți întâlni un client a cărui situație actuală este complicată. În timpul întâlnirii dvs., vă puteți confrunta cu anumite provocări atunci când vine vorba de a determina cea mai bună soluție. Clienții cu situații aparent simple pot avea adesea probleme complexe legate de asigurarea de viață, impozitele sau planificarea proprietății. De asemenea, pot să nu
Diferite caracteristici separă consilierii financiari buni de cei răi și cei de succes de cei nereușiți. Indiferent dacă doriți să deveniți consilier financiar sau pur și simplu trebuie să angajați unul care să vă ajute în planificarea dvs. financiară, iată cinci caracteristici pentru a ține cont de cei mai de succes consultanți financiari. Cheie de luat cu
Cei mai cunoscuți consilieri financiari din istorie sunt foarte mulți. Acestea includ investitori de succes care își împărtășesc cunoștințele cu masele, celebritățile de televiziune care scriu cărți și escroci. Zece dintre ele sunt discutate mai jos. Benjamin Graham Benjamin Graham este cunoscut ca tatăl investițiilor valorice, care implică identificarea și cumpărarea de acțiuni subestimate care au potențialul de a crește în timp. Pentru a calcula valoa
Nu există nici o îndoială că America este încântată de marile lovituri de pe Wall Street. Multe dintre ele duc vieți care par mai potrivite ale stelelor rock decât cele ale MBA-urilor. A face milioane este doar un beneficiu al unei cariere care include frecarea coatelor cu cei bogați și faimoși. A face mar
Deși consilierii financiari nu trebuie să fie autorizați pentru a oferi consultanță, în general li se cere să dețină diverse licențe de valori mobiliare pentru a vinde produse de investiții. Produsele specifice pe care un consultant intenționează să le vândă, precum și metoda prin care primesc compensații determină ce licențe trebuie obținute. Iată o imagine de a
Stocanți și consilieri financiari: o imagine de ansamblu Numai anumiți profesioniști autorizați au dreptul să plaseze tranzacții de securitate pentru clienți sau să ofere consultanță pentru investiții plătite în conformitate cu legislația americană privind valorile mobiliare. Agenții de acțiuni și consilierii financiari sunt doi astfel de profesioniști, deși tind să servească diferite tipuri de clienți și se concentrează pe rezultate diferite. Nu este imposibil ca un
În general, desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) este o provocare descurajantă, iar șansele de succes de la început până la sfârșit sunt slabe; mai puțin de 20% dintre cei care încep această provocare ajung la final. Cu toate acestea, așa cum a demonstrat unul din cinci candidați, este posibil. Nu există u
Cerința de bază pentru a fi consilier financiar este cunoașterea în domeniile finanțelor în care practică, însă adevărata competență profesională necesită mult mai mult. De fapt, consilierii financiari trebuie să poarte multe pălării pentru a-și face treaba în mod eficient, iar cei care consideră acest domeniu ca o carieră ar trebui să învețe despre cum sunt viața de zi cu zi a consilierilor. Oricine lucrează în ind
În timp ce multe universități publicizează cariere fantastice absolvenții lor, după terminarea unei diplome financiare, adevărul este că multe cariere financiare nu necesită o educație universitară. Certificative precum experiența la muncă și licențele pot fi mult mai importante. Consultant financiar Chike Uzoka, fondator și CEO al companiei Valentine Global, este un exemplu primordial al modului în care poți deține o carieră financiară fără o diplomă universitară. Cariera sa a început at
Asociații de servicii pentru clienți sunt adesea adezivul care ține împreună o afacere consultativă. Acești asistenți valoroși sunt în mod obișnuit să îndeplinească sarcini numeroase pe care le-ar lua cei mai mulți brokeri și consilieri care îi angajează cel puțin de două ori mai mult decât să le îndeplinească. Ce este nevoie pentru
Ce este un consilier pentru investiții? Un consilier în investiții (cunoscut și ca broker de acțiuni) este orice persoană sau grup care face recomandări de investiții sau efectuează analize de valori mobiliare în schimbul unei taxe, fie prin administrarea directă a activelor clienților, fie prin publicații scrise. Definiția p