Fondurile reciproce, o parte crucială a strategiei de pensionare și investiții a atâtor persoane și instituții de astăzi, au fost introduse pentru prima dată în Statele Unite în 1924, de MFS Investment Management. Deși nu a fost disponibil public până în 1928, primul fond, MFS Massachusetts Investors Fund , a oferit o modalitate pentru ca investitorii selectați să-și adune banii și să poată vedea profituri mai mari, folosind economiile de scară și managementul portofoliului profesional. Ideea din spatele cr
Ce este un fond angajat? Un fond angajat este un portofoliu format din active din mai multe conturi care sunt combinate împreună. Există fonduri angajate pentru a reduce separat costurile administrării conturilor constitutive. Fondurile angajate sunt un tip și sunt uneori denumite fonduri comune. Deș
Ce este o sarcină de nivel? O sarcină nivelară o taxă anuală dedusă din activele fondului mutual al unui investitor pentru a plăti costurile de distribuție și comercializare atât timp cât investitorul deține fondul. În mare parte, această taxă este destinată intermediarilor care vând acțiunile unui fond către publicul cu amănuntul. Sarcina de nivel v
Distribuția de dividende reduce valoarea activului net (VAN) al acțiunilor fondului mutual. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că investitorii de fonduri suferă o pierdere. Distribuții de fonduri Fondurile reciproce investesc într-o serie de valori mobiliare diferite, inclusiv acțiuni și obligațiuni. Ori de câ
Ce este o cotă de clasă C? Acțiunile din clasa C sunt o clasă de acțiuni de fonduri reciproce caracterizate printr-o sarcină nivelată care include taxe anuale pentru marketing, distribuție și servicii de fonduri, stabilite la un procent fix. Investitorul plătește această taxă pe tot parcursul anului. În comparaț
Ce este o companie deschisă de investiții încheiate - OEIC? O companie de investiții deschisă (OEIC) este un tip de fond de investiții cu domiciliul în Regatul Unit care este structurat pentru a investi în acțiuni și alte valori mobiliare. Lista acțiunilor companiei de la London Stock Exchange (LSE) și prețul acțiunilor se bazează în mare parte pe activele care stau la baza fondului. Aceste fonduri
Ce este o revenire anormală? O rentabilitate anormală descrie profiturile neobișnuite generate de titlurile sau portofoliile date într-o anumită perioadă. Performanța este diferită de rata de rentabilitate estimată sau anticipată (RoR) pentru investiție. Rata de rentabilitate anticipată este rentabilitatea estimată bazată pe un model de stabilire a prețurilor activelor, folosind o medie istorică pe termen lung sau evaluări multiple. Returnările ano
Ce este o taxă de vânzare amânată contingentă (CDSC)? O taxă de vânzare amânată (CDSC) contingentă este o taxă, o taxă de vânzare sau o sarcină, pe care investitorii fondului mutual o plătesc la vânzarea acțiunilor fondului Clasa B într-un anumit număr de ani de la data de achiziție inițială. Această taxă este cu
Răspunsul depinde de cum definiți „cheltuielile de funcționare”. Să ne uităm la o metaforă cinematografică pentru a clarifica această aparentă ambiguitate. Costul unui fond mutual este similar cu costul de a merge la cinematografia locală. Să presupunem că prețul unui bilet de film este de 9 dolari. Gustări precum
În funcție de tipul investițiilor incluse în portofoliu, fondurile mutuale pot plăti dividende, dobânzi sau ambele. Tipuri de fonduri mutuale Există patru categorii principale de fonduri mutuale și fiecare categorie se potrivește obiectivelor de investiții diferite. Fondurile de acțiuni includ numai investiții pe piața bursieră. Dacă oricare
Un fond pe termen scurt este un fond mutual care deține investiții pe termen lung și, în plus, vinde titluri pe care nu le deține (pe scurt). Obiectivul unui fond pe termen scurt este de a găsi investiții preconizate să crească, și de a găsi investiții preconizate să scadă și să investească în ambele în încercarea de a crește randamentul. De exemplu, dacă un
Ce înseamnă păianjeni? Spider (SPDR) este un nume de formular scurt pentru o primire a depozitarului Standard & Poor, un fond tranzacționat pe schimb (ETF) gestionat de State Street Global Advisors care urmărește indicele Standard & Poor's 500 (S&P 500). Fiecare cotă a unui SPDR conține o zecime din indicele S&P 500 și tranzacționează aproximativ o zecime din nivelul dolar al valorii S&P 500. SPDR-uril
Ce este un fond de obligațiuni ultra-scurte? Un fond de obligațiuni ultra-scurt este un fond de obligațiuni care investește doar în instrumente cu venituri fixe cu scadențe foarte scurte. Un fond de obligațiuni ultra-scurt va investi în mod ideal în instrumente cu scadență în jur de un an. Această st
Ce este un fond cu rată flotantă? Un fond cu rată variabilă este un fond care investește în instrumente financiare plătind o dobândă variabilă sau variabilă. Un fond cu rată variabilă investește în obligațiuni și instrumente de datorie ale căror plăți de dobândă variază cu un nivel al ratei dobânzii subiacente. De obicei, o investiți
Nu, investitorii nu trebuie să deschidă un cont cu Vanguard pentru a cumpăra și vinde fondurile companiei de investiții foarte apreciate. Vanguard menține multiple acorduri cu firme precum TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing și Brokeri Interactivi. În consecință, majoritatea brokerajelor majore oferă clienților lor de vânzare cu amănuntul oportunitatea de a tranzacționa fonduri mutuale Vanguard și fonduri tranzacționate în schimburi (ETF). Dar este o captu
O distribuție a veniturilor dintr-un fond mutual către acționarii săi poate lua două forme: Un acționar poate alege să fie plătit direct, ceea ce pune banii în buzunar Acționarul poate alege să cumpere mai multe acțiuni ale fondului, ceea ce înseamnă că reinvestește valoarea dividendului în mai multe acțiuni. Beneficiul acțio
Cine este John Bogle John Bogle a fost fondatorul grupului Vanguard și un susținător major al investițiilor în index. Denumit în mod obișnuit drept „Jack”, Bogle a revoluționat lumea fondurilor mutuale prin crearea investițiilor în index, ceea ce permite investitorilor să cumpere fonduri mutuale care urmăresc piața mai largă. A murit pe 16 ia
Ce înseamnă fondul de venit pe viață? Un fond de venit pe viață (LIF) este un tip de fond de venit pentru pensionare înregistrat (RRIF) oferit în Canada, care este utilizat pentru a deține fonduri de pensii și, eventual, pentru a plăti venituri de pensionare. Fondul de venit pe viață nu poate fi retras într-o sumă forfetară. Proprietarii t
Indicele Vanguard-ului Total Bursă de Valori față de 500 Fonduri de Index: O imagine de ansamblu Două dintre cele mai populare produse ale companiei de investiții Vanguard sunt Fondul Vanguard Total Market Index și Vanguard 500 Index Fund. În timp ce ambele pot funcționa ca participații de bază adecvate într-un portofoliu de acțiuni, fondurile mutuale similare urmăresc strategii de investiții diferite. După cum sug
Fondurile de indici Vanguard folosesc o strategie de eșantionare a indexului gestionată pasiv pentru a urmări un indice de referință. Tipul de referință depinde de tipul de activ pentru fond. Vanguard percepe apoi raporturi de cheltuieli pentru gestionarea fondului index. Fondurile de avangardă sunt cunoscute pentru faptul că au cele mai mici raporturi de cheltuieli din industrie. Acest l