Reprezentanții înregistrați care dețin o licență seria 6 sau 7 sunt obligați de lege să se înregistreze la un broker-dealer pentru a vinde valori mobiliare publicului. Aceste companii de compensare se poziționează, în general, într-una dintre cele trei forme de bază: ca întreprinderi cu servicii complete, cu discount sau independent. În timp ce pr
Legea privind protecția pensiilor din 2006 (PPA) a adus scutiri de impozitare și de planificare a pensiei atât pentru persoane, cât și pentru instituții. Printre prevederile majore ale acestui act s-a numărat crearea unei noi rase de profesioniști financiari, cunoscută sub numele de consilier fiduciar. Poate c
Ce este un specialist certificat de datorie pentru consumatori? Specialist în datorii pentru consumatori certificat este o desemnare profesională acordată profesioniștilor de decontare a datoriilor care trec un examen de certificare. Desemnarea este acordată de Centrul pentru certificări financiare. Soli
Industria financiară este destul de ușor de dezbătut, dar realizarea unei cariere viabile pe termen lung este dificilă. Pentru a reuși în această industrie, trebuie să aveți disciplină, inteligență și să dețineți un psihic cu piele groasă. Există multe poziții diferite în industria serviciilor financiare și de multe ori este nevoie de ani buni pentru ca persoanele fizice să găsească și să se stabilească într-o poziție care le este potrivită. Finanțe Caracteristici de ca
Consilierii financiari nu au obligația de a avea studii universitare. Cu toate acestea, li se cere să susțină anumite examene administrate de Autoritatea de reglementare a industriei financiare sau FINRA, care este responsabilă pentru guvernarea afacerilor între publicul investitor și brokerii pentru a se asigura că consilierii sunt calificați. Majorit
Mulți consilieri de investiții înregistrați (RIA), la un moment dat sau altul, au considerat că s-au constituit singuri pentru a forma o firmă independentă de consultanță financiară. Dar acele atribute care fac dintr-un consilier de succes la o organizație mai mare nu se traduc întotdeauna în seturile de abilități necesare pentru a conduce o afacere independentă. Cu toate acest
Asociația pentru consiliere financiară și educație în planificare a creat o nouă acreditare profesională pentru planificatorii financiari. Consilierul financiar acreditat (AFC) oferă consultanților financiari o pregătire practică în toate aspectele finanțelor personale. Totuși, această acreditare nu este o clonă a altor certificări, cum ar fi Planificatorul financiar certificat® sau Chartered Life Underwriter. Cu toate acestea
DEFINIȚIA Managerului de Risc Profesional (PRM) Un manager de risc profesional este o desemnare acordată de Asociația Internațională a Managerilor de Risc Profesional. Organizația acordă desemnarea managerilor de risc financiar care susțin patru examene care acoperă teoria financiară; instrumente și piețe financiare; fundamentele matematice ale măsurării riscurilor; practici de gestionare a riscurilor; și studii de caz, bune practici, conduită, etică și statut. Înțelegerea mana
Majoritatea profesioniștilor din investiții își petrec nenumărate ore în vânzări și pregătire tehnică, însă este dedicat puțin timp dezvoltării cunoștințelor lor privind standardele fiduciare de îngrijire pentru consilierii în investiții. Două denumiri oferite de Centrul de Studii Fiduciare oferă consilierilor financiari posibilitatea de a-și îmbunătăți cunoștințele de încredere și de a demonstra că sunt serioși cu privire la responsabilitățile lor fiduciare. Centrul pentru Studii Fiduciare o
Creșterea industriei de planificare financiară în ultimele decenii a dus la înființarea mai multor asociații profesionale care sunt dedicate promovării interesului consilierilor, precum și protejării și educării publicului. Trei organizații majore se situează acum peste restul din această categorie: Asociația de Planificare Financiară (FPA), Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (ANAPP) și Asociația Națională a Consilierilor în Asigurări și Finanțe (NAIFA). Aceste organizații oferă
În generațiile anterioare, consilierii financiari au avut puține opțiuni cu privire la ce tip de firmă ar putea lucra. În timp ce existau o serie de companii diferite dintre care să aleagă, mediile corporative dintre ele erau foarte similare, dacă nu chiar identice. Firme mari, cu nume de marcă, au condus ziua cu logo-urile lor recunoscute și sloganurile cunoscute. În timp c
DEFINITIA consilierului fiscal Un consilier fiscal este un expert financiar, cu pregătire avansată și cunoștințe de drept fiscal. Serviciile unui consilier fiscal sunt, de obicei, păstrate pentru a reduce la minimum impozitul care trebuie plătit, rămânând în conformitate cu legea în situații financiare complicate. Consilierii
Mulți consilieri financiari primesc un salariu de bază, plus orice bonus pe bază de performanță pe care l-ar fi putut câștiga în acel an. Cu toate acestea, depinde într-adevăr dacă consilierul financiar este angajat de o companie mare sau este un consilier independent de investiții înregistrat (RIA). Salariu În
Ce este un consilier Consilier este orice persoană sau companie implicată în consilierea sau investirea capitalului pentru investitori. Consilierii pentru investiții înregistrate și companiile de consultanță pentru investiții sunt două entități principale pe care investitorii le caută pentru gestionarea investițiilor. BREAKING DOW
Dacă aveți probleme să spuneți diferența dintre CFA®, CFP®, CIC, ChFC sau oricare dintre celelalte certificări financiare, nu sunteți singur. Cum părești această supă de alfabet pentru a găsi cel mai bun profesionist financiar pentru tine? Aici ne uităm la cele mai populare nouă desemnări, cu o scurtă explicație a educației și expertizei pe care o desemnează fiecare desemnare și a tipului de muncă desfășurat de profesioniștii care le dețin. 01:42 Ghidul certificărilo
Ce este Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (ANAPP) Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) este o asociație profesională pentru consilierii financiari cu drept de taxă din SUA. Înființat în 1983, NAPFA solicită membrilor săi să respecte codul deontologic al organizației și să depună jurământul anual de încredere. Membrii trebuie să o
Proliferarea de noi produse și servicii financiare a condus la multe schimbări în modul în care industria s-a pus pe piață către consumatori. În mod tradițional, companiile de asigurări și-au comercializat politicile ca fiind cele mai bune, băncile au încercat să atragă clienții cu tarife mai mari la certificatele de depozit, iar preparatorii fiscali au încercat să ofere cele mai bune servicii la cel mai mic preț posibil. Acum, folosirea c
Ce este un strateg valutar? Un strateg valutar este un profesionist financiar care evaluează tendințele economice și mișcările geopolitice pentru a prognoza modificările prețurilor și direcțiile de pe piața valutară. În mare parte, un strateg valutar are aceeași slujbă ca și analist financiar. Cu toate aces
DEFINIȚIA Analistului de securitate Un analist în securitate este un profesionist financiar care studiază diverse industrii și companii, furnizează rapoarte de cercetare și evaluare și face recomandări de cumpărare, vânzare și / sau deținere. Analist de securitate BREAKING DOWN Analiștii de securitate urmăresc performanța unuia sau mai multor stocuri, sectoare, industrii sau economii pe piață. Contractele fut
Un consilier financiar este un profesionist care se ocupă de afacerea de informare și educare a clienților despre bogăție, investiții și alte tipuri de bani - și uneori gestionează și aceste afaceri financiare. Este un termen umbrelă care include brokerii, planificatorii financiari, consilierii pentru investiții, pregătitorii fiscali, bancherii, agenții de asigurări și planificatorii imobiliari. Potrivit site-