Cum se poate judeca performanța fondului mutual

Un fond mutual este un fond de bani care investește în active precum acțiuni și obligațiuni. Fondul de bani este divizat în acțiuni pentru ca investitorii să cumpere și să vândă. Un fond mutual oferă un mod eficient de a investi într-un portofoliu diversificat și, la fel ca în cazul oricărei investiții, alegerea unuia sau a mai multor fonduri mutuale care îți îndeplinesc obiectivele de investiție implică o cercetare minuțioasă.

Iată mai jos cei trei pași pentru revizuirea unui fond mutual și pentru a decide dacă este alegerea potrivită pentru portofoliul dvs.

Măriți stilul de investiții

Primul pas este clasificarea fondului mutual pentru a determina dacă se încadrează în sfera dvs. de aplicare. De exemplu, dacă sunteți în căutarea unui fond mutual care să ofere un venit constant, un fond de valoare intermediară, care este orientat către creștere, vă va lăsa probabil dezamăgit.

Stilurile de investiții pot fi, de asemenea, vizualizate în termeni de creștere sau valoare, companii mari sau mici și investiții pasive sau active.

Nu este greu să determini stilul de investiții al unui fond. Un site web de urmărire a investițiilor financiare, precum Morningstar, conține toate elementele de bază și datele de performanță, împreună cu instrumente care vă ajută în continuare să evaluați fondul. Utilizarea unui instrument de protecție a fondurilor comune, precum cel furnizat de Morningstar, vă poate ajuta cu această sarcină.

Comparați performanțele

În continuare, analizați datele istorice ale performanței și comparați fondul mutual ales cu câțiva dintre colegii săi. Morningstar clasează riscul fiecărui fond și randamentul istoric față de alte fonduri din universul său, astfel încât să puteți determina cu ușurință dacă un fond își asumă un risc mai mare decât media. Echilibrul ideal dintre cei doi, risc și randament depinde, din nou, de obiectivele dvs. de toleranță la risc și investiții.

Săpați mai adânc în numerele istorice ale performanței pentru a determina consistența profiturilor fondului. Rezultatele medii de cinci ani arată grozav din cauza unui an fenomenal care ar fi putut fi doar noroc?

Încercați să selectați un fond care să-și depășească în mod constant valoarea de referință și unul care a rezistat câteva crize de piață. Aceste numere ilustrează probabil abilitățile superioare ale administratorilor de fonduri reciproce. Uneori, însă, când piața se prăbușește, nici măcar cei mai buni manageri nu pot salva un portofoliu de la o pierdere. Din acest motiv, comparați și datele de sus și dezavantaj ale fondului cu fondurile comparabile.

Cheie de luat cu cheie

• Fondurile mutuale sunt fonduri mari de bani care investesc în active precum acțiuni și obligațiuni.
• Primul pas în selectarea unui fond este să determinați stilul de investiție și să determinați dacă acesta se potrivește obiectivelor dvs.
• De asemenea, este o idee bună să analizezi performanța unui fond pe parcursul mai multor ani și să cauți consecvența în randamente.
• Compararea unui fond mutual cu colegii săi oferă un sens mai bun în ceea ce privește performanța relativă și taxele.

Măsurați tarifele fondului mutual

În cele din urmă, aruncați o privire asupra structurii cheltuielilor și taxelor fondului. Fondurile mutuale tactice care au tranzacții grele sau sunt gestionate foarte activ au cheltuieli anuale mai mari. Având în vedere aceste costuri, deoarece acestea afectează direct rata reală de rentabilitate pe care o primiți.

Deși un fond care percepe comisioane de administrare mai mari nu este neapărat mai bun sau mai rău, ar trebui să fiți în continuare conștienți de un raport de cheltuieli rezonabil pentru tipul de fond pe care îl alegeți. Din nou, compararea onorariilor unui fond mutual cu colegii săi poate ajuta la stabilirea dacă fondul este potrivit pentru portofoliul dumneavoastră.