5 firme de consultanță pentru investiții înregistrate (RIA)

Firmele de consiliere pentru investiții înregistrate (RIA) pot oferi clienților servicii de gestionare a activelor și de planificare financiară cu adevărat nepărtinitoare. Acest lucru se datorează faptului că nu sunt afiliați cu niciun furnizor terț, precum bănci, broker-dealeri, companii de asigurări sau alte entități care ar putea denatura abordarea obiectivă, oferindu-le compensații pentru a-și vinde produsele sau serviciile.

Conform datelor care variază de la activele aflate în administrare până la dimensiunea și experiența grupurilor lor de consilieri, revista Barron a clasat acestea ca fiind cele mai bune firme RIA din SUA pentru 2018.

RIA-uri de top

Edelman Financial Services - Situată în Fairfax, Virginia, această firmă are aproape 22, 3 miliarde USD active sub administrare (AUM) și oferă servicii de investiții, management de portofoliu și educație pentru finanțe personale. Firma are o echipă de 163 de consilieri care deservesc peste 37.000 de clienți. Fondatorul său, Ric Edelman a fost numit cel mai bun consilier financiar independent de trei ori de către Barron's . Abordarea investițională a firmei se bazează pe cercetare academică și finanțare comportamentală.

United Capital Financial Advisers - Această firmă cu sediul în Newport Beach, California, gestionează 21, 5 miliarde de dolari atât pentru clienți cu amănuntul, cât și pentru clienți instituționali. Cei 221 de consilieri de la United Capital utilizează o abordare modernă a planificării financiare și a investițiilor, pentru a permite clienților săi să se bucure de a trăi în prezent, în loc să se îngrijoreze de a avea suficienți bani la pensie. Creșterea companiei poate fi atribuită achiziționării și parteneriatului cu alte firme RIA, potrivit fondatorului său, Joe Duran.

Consilieri Mariner Wealth - Cu peste 26 de miliarde de dolari în AUM, această firmă are sediul în Kansas, dar are locații în toată țara, inclusiv Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago și Minneapolis. Compania oferă servicii de administrare a investițiilor, servicii de pensionare executivă, planificare imobiliară, consultanță instituțională, gestionarea riscurilor și servicii fiscale și de evidență contabilă pentru 14.890 de clienți.

Moneta Group Advisors Advisors - Singura firmă din Missouri inclusă în top 10, Moneta Group gestionează aproximativ 18, 5 miliarde de dolari pentru clienții săi. La fel ca în toate RIA-urile din această listă, cei 95 de consilieri ai acestei firme sunt fiduciari, ceea ce înseamnă că sunt obligați să își pună nevoile clienților înaintea lor și sunt grupați în echipe de servicii pentru a oferi clienților lor o afacere mai mică. simt. Serviciile lor includ ajutorarea familiilor înstărite să-și transfere averea către moștenitorii lor și cauzele preferate, ajutând persoanele tinere cu o valoare netă mare să-și creeze un plan pentru a-și păstra banii și oferind consultanță pentru pensionare pentru afaceri.

Silvercrest Asset Management Group - Cu sediul în New York, această firmă a acumulat aproape 21, 3 miliarde USD în AUM și are 27 de consilieri care lucrează în birouri în New York, Massachusetts, New Jersey și Virginia. Firma îmbracă serviciul tradițional centrat pe clienți furnizat de bănci în anii precedenți, în timp ce implementează teorii moderne pentru crearea de portofolii diverse care se potrivesc obiectivelor de investiții ale clienților săi și toleranței la risc.

Linia de jos

Acestea sunt doar unele dintre cele mai importante firme de administrare a bogăției din America. Deși multe dintre aceste firme se ocupă în principal de clienți cu valoare netă ridicată și investitori instituționali atât în ​​sectoarele cu scop lucrativ cât și în cele non-profit, unele dintre ele se ocupă și de clienți din clasa de mijloc sau superioară. Fiecare dintre aceste firme și-a câștigat locul pe această listă oferind sfaturi solide și servicii de gestionare a banilor care au permis clienților să-și crească averea și să își realizeze visele.