Declarația de informații suplimentare (SAI)
O declarație de informații suplimentare (SAI) este un document suplimentar la prospectul unui fond mutual care conține informații suplimentare despre fond și include dezvăluire suplimentară cu privire la operațiunile sale. O declarație de informații suplimentare este necesară ca parte B din declarația de înregistrare a fondului, care este depusă cu un formular N-1A.
Cheie de luat cu cheie
- O declarație de informații suplimentare (SAI) conține informații despre un fond mutual care nu poate fi găsit în prospectul său.
- SAI este utilizat pentru a dezvălui informații mai detaliate și financiare actualizate care nu pot fi incluse în prospectul mai larg.
- SAI este un document obligatoriu pentru a fi oficializat de o companie de fonduri mutuale, dar nu trebuie să fie trimis investitorilor potențiali decât la cerere.
Înțelegerea unei declarații de informații suplimentare
O declarație de informații suplimentare este unul dintre cele trei documente pe care un investitor le va găsi în mod obișnuit atunci când caută informații despre un fond mutual. Celelalte două documente includ prospectul și prospectul sumar.
Fondurile mutuale sunt obligate să depună și să mențină numeroase formulare la Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) împreună cu înregistrările acestora. Prospectul este necesar cu înregistrare și poate fi însoțit de un prospect sumar, care oferă un scurt rezumat pentru investitori. Companiile cu fonduri mutuale trebuie să ofere investitorilor un prospect atunci când cumpără acțiuni.
Conținut SAI
O declarație de informații suplimentare este necesară pentru fondurile mutuale. Fondurile nu sunt obligate să îl distribuie acționarilor, dar trebuie să le furnizeze dacă este solicitat. Declarația de informații suplimentare oferă unui fond mutual posibilitatea de a se extinde asupra detaliilor despre fond care nu sunt dezvăluite sau discutate pe larg în prospect.
Un SAI este actualizat regulat și va include adesea situațiile financiare ale fondului. De obicei, va include informații despre ofițeri, directori și alte persoane care controlează direcția de investiții a fondului.
Documente de raportare a fondurilor mutuale
SAI și documentele de prospect sunt principalele surse de informații pe care le va găsi un investitor atunci când solicită detalii despre un fond pe site-ul său web. O gamă largă de alte forme și dezvăluiri este necesară fondurilor mutuale ca titluri înregistrate în conformitate cu Legea privind valorile mobiliare din 1933 și Legea companiilor de investiții din 1940. Pe lângă prospect și SAI, fondurile trebuie să depună rapoarte semestriale și anuale la fondul situații financiare și rapoarte trimestriale cu participațiile portofoliului.
Toate înregistrările unui fond pot fi găsite online prin intermediul SEC. Majoritatea fondurilor vor furniza de obicei toate înregistrările SEC pentru investitori pe site-ul fondului mutual. Alte tipuri de rapoarte de marketing de fonduri care pot ajuta un investitor să ia decizii de investiții cu privire la un fond includ fișe tehnice de fond, rapoarte de performanță, dețineri de fonduri de top, categorii de investiții și defalcări de alocare a fondurilor. Companiile de fonduri mutuale dezvăluie, de regulă, distribuții, cheltuieli de fonduri și active sub administrare. Adesea, site-urile lor de marketing vor include atribute ale fondurilor, cum ar fi prețul câștigurilor și capitalizarea medie a pieței.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.