Cum diferă FINRA de SEC?
Cu toate organizațiile financiare de acolo, să știi ce fac toate poate fi la fel de complicat ca să știi unde să investești. Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) și Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) - în mod obișnuit, Asociația Națională a Dealerilor de Valorile Mobiliare (NASD) - sunt două dintre cele mai importante organe de reglementare din sistemul financiar american, dar au scopuri foarte diferite și scopuri.
SEC
Misiunea principală a SEC este de a proteja investitorii și de a menține integritatea piețelor de valori mobiliare (atât schimburi formale, cât și over-counter). SEC a ieșit din cenușa marelui accident de pe piața bursieră din 1929. După prăbușirea și marea Depresiune care a survenit, încrederea publicului în piața bursieră a scăzut la un nivel minim. Drept urmare, Congresul a adoptat Legea privind valorile mobiliare din 1933 și Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934. Aceste acte au fost concepute pentru a restabili încrederea investitorilor prin două principii principale:
- Companiile care oferă valori publice publicului trebuie să fie veridice și transparente cu privire la afacerile lor și la riscurile pe care le implică investițiile.
- Companiile care vând și comercializează valori mobiliare (brokerii, dealerii și schimburile) trebuie să trateze toți investitorii în mod corect și onest.
La adoptarea acestor legi privind valorile mobiliare, SEC a fost înființată pentru a le aplica. Obiectivul lor a fost și rămâne, pentru a promova stabilitatea pe piețe și, cel mai important, pentru a proteja investitorii.
FINRA
Deși are competențe de reglementare, FINRA nu face parte din guvern. Este o entitate fără scop lucrativ și cea mai mare organizație de autoreglementare (SRO) din industria valorilor mobiliare din Statele Unite (un SRO este o organizație bazată pe membri care creează și aplică reguli pentru membrii pe baza legilor federale). FINRA se află pe prima linie în domeniul autorizării și reglementării brokerilor-dealeri. SEC supraveghează FINRA.
Linia de jos
În concluzie, SEC este responsabilă pentru asigurarea corectitudinii pentru fiecare investitor, iar FINRA este responsabilă pentru supravegherea practicilor tuturor agenților de bursă și firmelor de brokeraj din SUA.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.