Top 3 ETF-uri pentru obligațiuni corporative de grad de investiții

În funcție de stadiul de viață sau de alocarea activelor din portofoliul dvs., obligațiunile pot fi o alegere solidă pentru a oferi stabilitate cu venituri fixe și pentru a proteja investițiile de capitaluri mai riscante.

Ratele dobânzilor au fost istorice de mulți ani, ceea ce face ca standardul de aur, Trezoreria SUA, să fie mai puțin atractiv. Acolo intră obligațiunile corporative de calitate investițională. Obligațiile corporative oferă randamente semnificativ mai mari în multe cazuri, fără un risc la fel de important. Da, corporațiile dau faliment în rare ocazii, însă obligațiunile de investiții se concentrează asupra companiilor cu ratinguri de credit excelente și cu risc foarte scăzut de neplată.

Problema este că alegerea obligațiunilor instituționale este o abilitate cea mai bună pentru experți, iar taxele lor pot încasa cu ușurință câștigurile. Din fericire, există o serie de fonduri tranzacționate la bursă de obligațiuni corporative de înaltă calitate (ETF), care sunt relativ ieftine și extrem de lichide. De asemenea, evitați greșelile de sincronizare a pieței care afectează atât de des investitorii amatori. Majoritatea investitorilor ar trebui să vadă obligațiunile și ETF-urile de obligațiuni ca un activ strategic, o investiție de cumpărare și deținere care îndeplinește un scop specific în alocarea lor de active.

Investitorii sunt supuși riscurilor de credit, cum ar fi riscurile de neplată și de degradare, atunci când investesc în obligațiuni corporative.

Dacă doriți câteva opțiuni bune de obligațiuni corporative pentru a-ți rotunji portofoliul, iată câteva ETF-uri care cresc peste colegii lor. Toate cifrele de performanță din prezent (YTD) se bazează pe perioada 1 ianuarie 2019 până pe 26 aprilie 2019. Fondurile au fost selectate pe baza unei combinații de active aflate în administrare (AUM) și performanță generală. Toate cifrele sunt la 26 aprilie 2019.

1. iShares iBoxx $ Investment Investment ETF (LQD)

• Emitent: BlackRock
• Active sub gestionare: 32, 37 miliarde USD
• Performanță YTD: 6, 89%
• Raport de cheltuieli: 0.15%

Acesta este cel mai mare dintre ETF-urile de obligațiuni corporative și a returnat 5, 38% de la înființarea sa în 2002. Fondul urmărește indicele de grad de investiții lichide Markit iBoxx USD, investind aproximativ 90% din activele sale în valori mobiliare din index, cu soldul în numerar fonduri. În prezent, există 1.860 de participații, puternic înclinate către sectoarele bancare și ale consumatorilor care nu sunt ciclici. Emitenții de top includ Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation și Goldman Sachs Group (GS).

Raportul scăzut al cheltuielilor LQD și cifrele solide ale performanței îl fac o alegere atractivă. Randamentele pe un an, trei ani și cinci ani sunt de 5, 21%, 3, 48% și, respectiv, 3, 80%.

2. Vanguard ETF pe termen scurt obligațiuni corporative (VCSH)

• Emitent: Vanguard
• Active sub administrare: 29, 51 miliarde USD
• Performanță YTD: 2, 75%
• Raport de cheltuieli: 0, 07%

Obligațiunile pe termen scurt scad, în general, într-un an până la cinci ani, iar randamentele sunt mai mici decât cele ale veriștilor lor pe termen lung. Acest fond urmărește indexul obligațiunilor corporative Barclays SUA de 1-5 ani și investește aproximativ 80% din activele sale în valori mobiliare pe indicele de referință. În prezent, există 2.125 de participații, reprezentând aproape în întregime sectoarele financiare și industriale. Există un amestec destul de egal între obligațiunile cu scadență în unul până la trei ani și cele cu scadență în trei până la cinci ani.

Unul dintre avantajele obligațiunilor pe termen scurt este că acestea sunt mai puțin sensibile la creșterea ratelor dobânzii - ceva de luat în considerare cu Rezerva Federală din nou în mișcare. Randamentul fondului pe un an, trei ani și cinci ani este de 4, 50%, 2, 28% și, respectiv, 2, 20%.

3. ETF Obligație corporativă pe termen intermediar (VCIT)

• Emitent: Vanguard
• Active sub gestionare: 24, 39 miliarde USD
• Performanță YTD: 5, 72%
• Raport de cheltuieli: 0, 07%

Acest fond folosește o strategie de eșantionare a indicilor pentru a se potrivi cu performanța indicelui său de referință, Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index. Există 1.744 de participații în VCIT, marea majoritate reprezentând corporații cotate fie „A”, fie „Baa”. Vanguard investește cel puțin 80% din activele sale în valori mobiliare din cadrul indicelui.

O rentabilitate anuală de un an, trei ani și cinci ani de 6, 16%, 3, 38% și, respectiv, 3, 85%, sunt solide, având în vedere condițiile generale ale pieței. Ca și alte fonduri Vanguard, aceasta este destul de ieftină, percepând doar 7 puncte de bază anual.