Top 10 Sfaturi privind impozitele pentru afaceri la domiciliu

Se spune atât de des, încât a devenit un pic de clișeu, dar una dintre marile virtuți ale demararii unei afaceri la domiciliu sunt reducerile de impozit pe care le puteți solicita. O altă credință populară care înconjoară întreprinderile casnice este, totuși, faptul că reclamarea agresivă - și poate ușor exagerată - este o modalitate sigură de a atrage auditori IRS. În acest articol, vom analiza unele dintre cele mai populare abrogări ale afacerilor casnice, precum și câteva sfaturi despre cum le puteți revendica în mod legitim.

TUTORIAL: Începerea unei afaceri mici

(Organele de acasă pot economisi mare din factura fiscală. Aflați cum puteți participa la acțiune. Aflați cum se pot califica pentru deducerea fiscală la domiciliu .)

1. Păstrați un jurnal de afaceri

A fi auditat nu este sfârșitul lumii. Cu toate acestea, a fi auditat și a nu avea înregistrările pentru a-ți susține deducțiile poate fi un coșmar. Cea mai simplă modalitate de a evita această situație neplăcută este să țineți un registru zilnic al activităților de afaceri la domiciliu. Ai cumpărat hârtie pentru imprimantă din biroul tău? Notează-l și fie atașează chitanța pe pagină în cazul unei copii forate sau scanează chitanța dacă păstrezi un jurnal digital. Același lucru este valabil și pentru kilometraj, apeluri telefonice și alte costuri, precum și plățile primite de afacerea dvs.

Cu cât sunt mai detaliate conturile dvs., cu atât va fi mai ușor să vă confruntați cu un audit. Compilarea rapoartelor dvs. zilnice într-o foaie de urmărire lunară va reduce drastic timpul necesar pentru a vă obține impozitele împreună și va avea un beneficiu suplimentar de a oferi o imagine a afacerii dvs. luna în lună.

2. Notează-ți spațiul de lucru

Redactarea unui birou de acasă poate fi deosebit de atrăgătoare dacă ai o linie de lucru care poate fi limitat la o cameră dedicată. Puteți scrie în continuare o parte dintr-o cameră comună, dar în ambele cazuri, spațiul este calculat ca procent din suprafața totală a casei sau apartamentului. Acest procent se aplică tuturor costurilor aferente, inclusiv utilităților, asigurărilor, plăților de chirie sau ipotecare ș.a. Nu revendicați cheltuieli fără legătură, cum ar fi instalarea unei fântâni de pasăre în curte - aceste tipuri de întinderi fac ca auditorii IRS să fie puțin testabili.

(Mediul dvs. de muncă vă poate crea sau întrerupe cariera de antreprenor. Pentru a afla mai multe, citiți Crearea unui spațiu de lucru pentru afaceri de acasă .)

3. Actualizați-vă echipamentul

Mobilierul de birou, software-ul, computerele și alte echipamente sunt deductibile cu 100% în anul în care costul este suportat - nu trebuie să vă depreciați. Există o limită superioară, iar achizițiile trebuie să fie de uz majoritar (utilizate în primul rând) și necesare sau de ajutor pentru afaceri. Cu toate acestea, în aceste linii directoare generoase, nu ar trebui să aveți nicio problemă să fiți la curent. Cu toate acestea, un televizor cu ecran lat și La-Z-Boy pentru birou va fi o vânzare dificilă.

4. Economisiți pentru pensionare, rămâneți sănătoși

Dacă lucrați exclusiv pentru afacerea de domiciliu, va trebui să plătiți cota angajatorului de asigurări sociale și de asigurări sociale de sănătate, dar puteți deduce jumătate din suma de securitate socială și primele totale pentru dvs. și orice angajați (mai multe în continuare) .

Puteți finanța, de asemenea, planuri de pensionare concepute pentru angajații independenți - SEP-IRA, planuri Keogh etc. - și să scrieți contribuțiile la impozitul dvs. pe venit.

5. Vorbeste sus o furtuna

Dacă discuția cu clienții este o parte necesară (sau utilă) a afacerii dvs., poate merita să obțineți o a doua linie telefonică sau un telefon mobil de afaceri dedicat, deoarece acestea sunt 100% deductibile. Dacă conversați doar cu clienții din când în când, puteți tot să vă reduceți costurile notând datele, orele și motivele pentru apeluri și apoi încercați articolele din factura telefonică obișnuită pentru a deduce la impozit.

6. Conectați-vă

Similar cu factura de telefon, puteți deduce o parte din costul internetului dvs. dacă îl utilizați pentru afaceri. Nu există un procent absolut de utilizat, dar va fi dificil să scrieți mai mult de 50% dacă alți membri ai familiei dvs. îl utilizează în scopuri non-comerciale. Fii rezonabil și alege un procent de apărare pe care nu îl vei regreta în cazul unui audit.

( Administrarea propriei afaceri are atât avantaje personale, cât și financiare. A se vedea 10 Beneficii fiscale pentru angajații pe cont propriu.)

7. Distrează-ne

Puteți să vină și să luați masa - accentul pus pe clienți (preferabil să plătească sau să plătească clienții) - și să obțineți o scutire de impozit. Tendința proprietarilor de afaceri de la toate nivelurile de a abuza de această eliminare a speriat mulți proprietari de afaceri de acasă departe de a o revendica. Cu toate acestea, este acceptabil să luați un client pentru o masă și ceva divertisment. Va fi mai ușor să apărați o deducție de 200 de dolari pentru un client care v-a adus multe afaceri decât aceeași masă pentru un amic care v-a plătit 20 de dolari pentru o oră de muncă pe întregul an fiscal.

8. Faceți o călătorie, nu o vacanță

Trebuie să te apuci de drum pentru a-ți extinde piața? Salvați-vă chitanțele. În călătoriile de afaceri, cheltuielile dvs. de călătorie sunt deductibile 100%, iar cheltuielile alimentare pot fi deduse la 50% din total. Păstrați toate încasările, deoarece chiar și lucruri precum curățarea la uscat și sfaturi sunt considerate o cheltuială necesară atunci când sunteți în afara trotuarului pe piețele noi.

Kilometrul dvs. local de zi cu zi efectuat în scopuri de afaceri poate fi de asemenea scris, așa că acordați aceeași atenție urmăririi kilometrajului dvs. în excursii mai mici, pe care le-ați cheltui pentru o călătorie peste noapte. Pentru mulți oameni, deducerea kilometrajului este deducerea mai realistă decât biletele de primă clasă către New York. Nu uitați, trebuie să puteți justifica orice călătorie și, de preferință, arătați rambursarea afacerii dvs. care rezultă din aceasta.

9. Angajează (nu doar plătește) familia ta

Puteți utiliza membrii familiei ca angajați și să le deduceți salariile atât timp cât vă puteți da seama de munca lor și să plătiți rata continuă. Dacă aveți o afacere care se pretează să aibă soț și copii să ajute, atunci utilizați acea piscină de muncă. Probabil veți plăti mai puțin decât ratele de piață pentru ajutor și puteți deduce și primele de asigurare pentru acestea.

Ca bonus suplimentar, copiii sub vârsta de 17 ani nu suportă taxa de securitate socială, dar pot contribui în continuare la un Roth IRA - astfel încât să le puteți învăța o etică în muncă și obiceiuri de economisire dintr-o dată.

10. Efectuați deduceri justificabile

Cel mai important sfat a fost o temă de-a lungul timpului, dar merită repetat: doar pentru că ai o afacere de acasă nu înseamnă că poți înnebuni cu deducții. Dacă nu credeți că puteți confrunta cu un auditor cu dovezi detaliate care justifică deducerea, atunci poate că nu este o deducție pe care ar trebui să o luați.

(Păstrarea înregistrărilor minuțioase și cunoașterea sancțiunilor fac această experiență mai ușoară decât vă așteptați. Pentru citire suplimentară, consultați Supraviețuirea auditului IRS .)

Linia de jos

O afacere la domiciliu poate fi o experiență plină de satisfacții, atât pentru venitul suplimentar, cât și pentru reducerile de impozit pe care le produce. O lectură completă prin publicațiile IRS pentru afaceri mici merită să vă petreceți timpul. Veți afla mai multe despre deducțiile menționate aici și ce condiții trebuie îndeplinite pentru a le solicita.

Deși este important să păstrați înregistrări exacte și să respectați deducțiile pe care le puteți justifica, este, de asemenea, în interesul dumneavoastră să vă maximizați deducțiile cât puteți în timp ce rămâneți în conformitate cu regulile. Ghidurile IRS nu sunt aproape la fel de dificile pe cât sunt făcute să fie, dar dacă vă simțiți încă în derivați după ce le-ați citit, atunci găsirea unui contabil de afaceri bun vă va economisi timp și sperăm mulți bani.