Specialist financiar personal - PFS
Un specialist financiar personal este o credință de specialitate pentru CPA, care este expert în a ajuta persoanele cu toate aspectele legate de gestionarea averii. Institutul American de Contabili Publici Certificați (AICPA) acordă acreditarea personalului financiar personal (PFS) numai contabililor publici autorizați (CPA), cu educație și experiență semnificativă în planificarea financiară personală. Persoanele urmăresc acreditarea PFS, deoarece doresc să-și afișeze expertiza și cunoștințele, deoarece se referă la toate aspectele planificării financiare.
Înțelegerea specialistului financiar personal
Solicitanții cu succes personal financiar special (PFS) câștigă dreptul de a utiliza desemnarea PFS cu numele lor, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. În cuvintele AICPA, „Un PFS este mai mult decât un planificator financiar - el sau ea este un CPA cu o combinație puternică de expertiză fiscală extinsă și cunoștințe cuprinzătoare despre planificarea financiară”.
Solicitanții PFS studiază planificarea imobiliară, planificarea pensiilor, investiții, asigurări și alte domenii ale planificării financiare personale. Persoanele cu desemnarea PFS pot lucra pentru firme de contabilitate, firme de consultanță sau să își conducă firmele. Pentru a deveni PFS, candidații trebuie să fie membri activi ai AICPA, să aibă cel puțin trei ani de experiență în planificare financiară, să îndeplinească toate cerințele pentru a fi CPA, să primească recomandări și să treacă un examen scris.
Cerințe PFS
Solicitanții specialiști în domeniul financiar personal trebuie să îndeplinească următoarele cerințe:
- Fii membru AICPA;
- Dețineți o certificare CPA nerevocată emisă de un stat;
- Dețineți cel puțin doi ani de predare sau experiență de afaceri cu normă întreagă (sau echivalentul a 3000 de ore) în planificarea financiară personală în cei cinci ani precedenți pentru a solicita CPA / PFS;
- Un minimum de 75 de ore de educație în planificarea financiară personală în cei cinci ani precedenți cererii pentru PFS.
De asemenea, la fiecare trei ani, profesioniștii PFS trebuie să finalizeze 60 de ore de formare profesională continuă. Anual, trebuie să plătească o taxă de câteva sute de dolari pentru a continua să folosească desemnarea.
Examen PFS
Examenul PFS constă din 160 de întrebări, dintre care jumătate sunt la alegere multiplă. Restul sunt studii de caz cu întrebări cu alegere multiplă. Acestea includ scenarii scurte urmate de 2-5 întrebări cu alegere multiplă și cazuri mai lungi, cu 12-18 întrebări cu alegere multiplă. AICPA oferă un tutorial video scurt care prezintă o sesiune de examen batjocoritor. Examenul se desfășoară pe calculator. Candidații sunt alocați cinci ore pentru finalizarea acestuia, precum și o pauză de 30 de minute.
Excepție de la examenul PFS sunt CPA-urile care au trecut examenele de planificator financiar certificat (CFP) sau de consultanță financiară autorizată (ChFC). Se consideră că au îndeplinit cerințele examenului.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.