Zece cele mai bune ETF-uri de dividende pe acțiuni pentru anul 2019

Investiția pentru venituri poate fi o modalitate excelentă de a maximiza randamentul total al unui portofoliu de investiții. Investițiile pe dividende oferă investitorilor o plată pentru investițiile pe acțiuni care sunt determinate de către conducere. Plățile de dividende pot fi programate regulat sau dividende speciale. Indiferent, promisiunea de numerar împreună cu un profit de valoare apreciat poate avea un apel și mai mare decât opțiunile de investiții cu venituri fixe cu risc mai mic.

Investitorii care se uită în porțiunea de dividende de capital pe piață vor găsi mai multe opțiuni care pot fi oarecum copleșitoare. Din acest motiv, fondurile tranzacționate pe bursă (ETF) din categoria dividendelor sunt populare. FET-urile oferă avantajul diversificării împreună cu managementul profesional în unele cazuri. Majoritatea ETF-urilor sunt fonduri pasive care urmăresc un indice, dar ofertele indicelui de pe piață devin tot mai personalizate pentru a ajuta investitorii să găsească exact ceea ce caută. În ETF-uri cu dividende, investitorii se bucură de plăți cu dividende obișnuite trecute de la fond.

Cheie de luat cu cheie

• Unul dintre cele mai bune moduri de a obține la maxim profiturile este prin investiții pentru venituri.
• Dividendele de capitaluri proprii pot proveni din REIT-uri, MLP-uri, dividende blue-chip și multe altele.
• ETF-urile cu dividende ridicate au adesea un randament mare de dividende.

Investiții în ETF-uri cu dividende de capitaluri proprii

În general, dividendele de capitaluri proprii pot proveni din trusturi de investiții imobiliare (REIT-uri), parteneriate cu capital limitat (MLP), dividende blue-chip, investiții în creșterea dividendelor și multe altele. În aceste categorii, ETF-uri au fost create pentru a ajuta la simplificarea procesului de investiții de dividende.

Mai jos este o listă a celor mai importante ETF-uri cu dividende din câteva dintre cele mai populare categorii de dividende de capitaluri de care investitorii ar putea fi interesați atunci când caută venituri din dividende de capitaluri proprii. Fondurile au fost alese în principal pe baza unei rentabilități de un an, a randamentului dividendelor, a investițiilor din SUA și a activelor aflate în administrare din aprilie 2019, furnizate de ETFDB.com. Selecțiile nu includ ETF-uri cu efect de levier.

1. Trusturi de investiții imobiliare (REIT): ETF iShares Imobiliare rezidențiale (REZ) are o rentabilitate totală de un an de 27, 31%. Randamentul său de dividende este de 3, 15%. FET include acțiuni și REIT-uri în sectorul imobiliar rezidențial din SUA. Este un fond pasiv care urmărește indicele FTSE NAREIT All Capped Residential Capped.
2. Parteneriate majore (MLP): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) are un randament de un an de 12, 72%. Randamentul său de dividende este de 4, 95%. ETF include MLP-uri din sectorul energetic cu participații de top în companiile TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams și Oneok.
3. Dividende Blue Chip: Acțiunile de dividende Blue-Chip cuprind cea mai mare parte a categoriei de valori a dividendelor. Ca atare, S&P 100, Dow Jones și S&P 500 pot fi universuri bune pentru cip albastru, valoarea dividendului. SPYD ocupă această listă cu un portofoliu cu cele mai mari stocuri cu plata dividendelor din S&P 500. SPYD are un randament total de un an de 12, 88%. Randamentul său de dividende este de 4, 25%.
4. Creșterea dividendelor: ETF (VSDA) VictoryShares Dividend Accelerator ocupă o categorie de creștere a dividendelor. Fondul are o rentabilitate totală de un an de 18, 91%. Randamentul său de dividende este de 1, 55%.
5. Aristocrați de dividende: Aristocrații cu dividende sunt populari pentru investitorii de dividende, deoarece sunt cunoscuți pentru că își măresc plata dividendelor consecutiv în fiecare an timp de 25 de ani. Aristocrații de dividende ProShares S&P 500 (NOBL) este un ETF format din toate aristocratele de dividende ale pieței americane, urmărind indicele S&P 500 Dividend Aristocrats. Fondul are o rentabilitate totală de un an de 14, 21%. Randamentul său de dividende este de 2, 12%.
6. Smart Beta: A nou introdus AAM S&P 500 Valoarea înaltă a dividendului ETF (SPDV) este unul dintre cele mai bune ETF-uri beta inteligente, axat pe selectarea caracteristicilor dividendelor. SPDV urmărește indicele S&P 500 de dividende și rentabilitate a fluxului de numerar gratuit, care filtrează companiile din S&P 500 prin dividende și fluxuri de numerar gratuite. AAM oferă, de asemenea, AAM S&P Developed Markets High Dividend Value ETF (DMDV) și AAM S&P Emerging Markets High Dividend Value ETF (EEMD).
7. Specific sectorului: Căutarea de dividende din anumite sectoare este, de asemenea, adesea o strategie viabilă pentru investițiile de dividende. Pe piață, există sute de ETF-uri sectoriale și câteva care vor oferi beneficii sectoriale și dividende. În această categorie, First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) este o alegere de top. Fondul are o rentabilitate totală de un an de 18, 93%. Randamentul său de dividende este de 2, 46%. Mai mult, în categoria de dividende specifice sectorului, ETF-urile cu dividende pe piața internațională pot fi, de asemenea, o bună investiție geografică, specifică segmentului.
8. Stocuri preferate: Stocurile preferate sunt cunoscute pentru oferirea de dividende mai mari decât omologii lor obișnuiți. De asemenea, acestea sunt mai mari pe lista de vechime, care promite plata mai mare în cazul insolvenței. ETF-ul Invesco Preferred (PGX) are un profit total de un an de 7, 14% și un randament de dividende de 5, 64%.
9. Dividende lunare: Dividendele lunare pot fi investiții mari pentru investitorii cu venituri serioase care caută venituri din investiții ca supliment pe o bază mai frecventă. Invesco S&P 500 Dividend ridicat de joasă volatilitate ETF (SPHD) oferă un dividend lunar cu un randament anual de dividende de 3, 93%. Randamentul său total de un an este de 12, 96%.
10. Cel mai mare randament: Pe piața ETF cu capitaluri de dividende, cel mai mare randament anual pentru ETF-uri se încadrează în intervalul 5% - 6%. Legea Mason International ETT (LVHI) de înaltă volatilitate în vârf este de top în această categorie cu un randament de dividende de un an de 5, 31% și un randament total de un an de 9, 42%.

Alte considerente speciale

Atunci când investești pentru venituri din dividende prin intermediul ETF-urilor, există câteva alte întrebări importante care trebuie luate în considerare.

Ce este un ETF cu dividende ridicate? Un ETF cu dividende ridicate este un portofoliu de participații de investiții care au un randament mare de dividende. ETF alege propriul său dividend pe baza dividendelor colectate din toate participațiile sale. ETF-urile cu capital dividend ridicat pot atinge randamente de dividende de până la 5% până la 6%. Investitorii care caută venituri ar putea, de asemenea, să-și placă alte ETF-uri cu venituri, cum ar fi cele concentrate în multe dintre categoriile populare de piață cu venituri mari.

Care sunt considerentele fiscale? ETF-urile oferă unele avantaje fiscale pe cont propriu, în mod specific, nu generează, de obicei, câștiguri de capital care sunt trecute anual pentru impozitare către investitori. În unele cazuri, investițiile ETF cu dividende pot oferi avantajul dividendelor calificate care sunt impozitate cu o rată mai mică sau deloc pentru câștigătorii cu venituri mici.

De ce este importantă rentabilitatea totală pentru investițiile în dividende? Atunci când investești pentru venituri din dividende, cel mai bine este să te uiți la rentabilitatea totală împreună cu randamentul dividendelor. O companie sau un ETF pot avea un randament mare de dividende, dar nici o apreciere de capital. Aceasta este în primul rând diferența dintre venitul din credit și investițiile pe piața de capitaluri proprii.

Unde pot cumpăra ETF-uri cu dividende? În general, investitorii încearcă să cumpere ETF-uri cu dividende prin trei canale: consilieri, brokeri cu servicii complete și platforme de brokeraj cu reduceri.

Care sunt taxele asociate ETF-urilor cu dividende? ETF-urile cu dividende vor avea de obicei taxe mai mici decât fondurile mutuale. Majoritatea ETF-urilor urmăresc un indice care permite taxe mai mici, deoarece costurile de tranzacționare și gestionare sunt mai mici. Raporturile de cheltuieli ETF sunt, de asemenea, de obicei mai mici decât fondurile mutuale, deoarece nu integrează comisioane 12b1 care fac parte din structura comisioanelor fondului mutual.