Formula Investiție

Ce este Formula Investing

Formula de investiție este o metodă de investiție care urmează rigid o teorie sau o formulă prescrise pentru a determina politica de investiții. Formula de investiție poate fi legată de modul în care un investitor gestionează alocarea de active, investește în fonduri sau valori mobiliare sau decide când și câți bani trebuie să investească.

BREAKING DOWN Formula Investiții

Formula investiție preia cea mai mare parte a luării deciziilor discreționare din procesul de investiții, ceea ce poate reduce stresul pentru investitori și îi poate ajuta să-și automatizeze strategiile; investitorii respectă pur și simplu regulile sau formula și investesc în consecință. Un dezavantaj al utilizării formulelor de investiții este incapacitatea de a se adapta la schimbarea condițiilor pieței. De exemplu, într-o perioadă de volatilitate extremă, un investitor poate obține rezultate mai bune prin efectuarea unei ajustări discreționare a strategiei sale de investiții.

Un investitor trebuie să se asigure că formula se potrivește cu toleranța sa la risc, orizontul de timp și cerințele de lichiditate pentru ca aceasta să fie eficientă. Media de costuri în dolari, reinvestirea dividendelor și scările sunt exemple de strategii simple de investire cu formulă.

Formule Strategii de investiții

• Media de costuri în dolari: Această strategie implică achiziționarea unei sume fixe în dolari a unei investiții într-un program stabilit, indiferent de performanța investiției. De exemplu, un investitor ar putea avea 12.000 de dolari pentru a investi într-un stoc și decide să investească 1.000 de dolari în prima zi a fiecărei luni pentru următoarele 12 luni. Valoarea medie a costurilor în dolari poate ajuta investitorii să își construiască portofoliile în mod fragmentar, adăugând sume mici de bani într-un interval de timp consecvent. (Pentru mai multe, consultați: Avantajele și avantajele costului dolarului .)
• Reinvestirea dividendelor: Investitorii pot stabili un plan de reinvestire a dividendelor (DRIP) pentru a reinvesti dividende pentru a cumpăra acțiuni suplimentare. Această strategie are avantajul de a acumula averea, oferind companiei investite în plăți dividende constante. De exemplu, să presupunem că acțiunile unui investitor plătesc un randament anual de 5%, iar participația sa are o valoare de 10.000 USD. După primul an, investitorul reinvestește dividendul de 500 de dolari și deține acum o acțiune de 10.500 de dolari. După al doilea an, investitorul reinvestește dividendul de 525 USD și are o participație de 11.025 dolari. Efectul de compunere continuă atât timp cât investitorul păstrează reinvestirea dividendelor. Acest exemplu presupune că prețul acțiunii a rămas neschimbat în perioada de doi ani.
• Scări: Investitorii folosesc această strategie pentru investiții cu venituri fixe, cum ar fi obligațiunile. Investitorii achiziționează un portofoliu de obligațiuni cu date de scadență diferite. Prin eșalonarea datelor de scadență, obligațiunile pe termen scurt compensează volatilitatea obligațiunilor pe termen lung. Numerarul primit de la obligațiunile scadente este apoi utilizat pentru a cumpăra obligațiuni suplimentare pentru a păstra structura definită. (Pentru mai multe lecturi, consultați: Creșterea returnărilor obligațiunilor cu scăderea .)

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Aflați mai multe despre compunere Componența este procesul în care veniturile unui activ, fie din câștiguri de capital, fie din dobânzi, sunt reinvestite pentru a genera câștiguri suplimentare în timp. mai mult SIP-ul tău SIP? Utilizarea planurilor de investiții sistemice de investiții / dividende Un plan de investiții sistematic presupune punerea regulată a unei sume de bani într-o investiție pentru a profita de o medie a costurilor în dolari. mai mult Maturitatea medie ponderată (WAM) Scadența medie ponderată este perioada medie până la scaderea valorilor mobiliare ale unui portofoliu, ponderată proporțional cu suma investită în portofoliu. mai multă creștere și venit: Un fond echilibrat este cel mai bun din ambele lumi? Fondurile echilibrate sunt fonduri reciproce care investesc bani în clase de active, un mix de acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare cu risc scăzut-mediu. Deținerile lor sunt echilibrate între capitaluri proprii și datorii, cu obiectivul lor dintre creștere și venit. mai mult Ce spune rentabilitatea cumulativă despre performanța unui stoc? Exprimat ca procent, randamentul cumulat este modificarea totală a prețului unei investiții într-o perioadă de timp stabilită. Ca o cifră agregată, este diferită de randamentul compus, o rată anualizată. mai mult Baza de costuri Definiția Baza de costuri este valoarea inițială a unui activ în scopuri fiscale, ajustată pentru diviziunile de acțiuni, dividende și restituirea distribuțiilor de capital. mai multe link-uri partenere