șterge
Expunge este actul de a elimina o reclamație formală a clienților depusă împotriva unui broker de valori mobiliare din registrele publice ale autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA). Aceste înregistrări ale brokerilor sunt păstrate în sistemul Depozitarului central de înregistrare (CRD), ca o modalitate de a monitoriza comportamentul profesional al brokerilor. Un broker care consideră că o plângere nedreaptă a fost înregistrată în CRD împotriva lui sau a acesteia poate lua măsuri pentru ca marca neagră să fie expusă. Orice broker ar dori să aibă o evidență curată pentru a ajuta la desfășurarea afacerilor sale.
ÎNCĂRCARE ÎNCĂRCARE Expunere
Reclamațiile clienților transmise FINRA cu privire la comportamentul defectuos al brokerului sunt introduse în sistemul CRD, introduse pe site-ul public BrokerCheck public al FINRA și înregistrate pe formularul U-4 al brokerului. Poate pe nedrept, reclamațiile sunt dezvăluite indiferent dacă s-a stabilit că brokerul a comis de fapt vreo infracțiune. Chiar dacă o plângere este eliminată ulterior sau arbitrii FINRA ajung la concluzia că o plângere nu are merit, reclamația va apărea în continuare în BrokerCheck. Acesta va rămâne acolo decât dacă brokerul primește cu succes FINRA să extragă reclamația.
Expunging-ul nu este ușor
Procesul de expunere a unei reclamații este reglementat de regulile FINRA 12805 și 2080. FINRA numește extenuarea „o măsură extraordinară”, astfel încât un broker începe să se uite la un zid înalt pentru a urca. Brokerul trebuie să organizeze o ședință personală sau telefonică cu un grup de arbitraj pentru a pleda cazul său; atunci acest grup trebuie să fie de acord să transmită cazul unui alt ansamblu de judecători, iar dacă concurează brokerul, atunci trebuie să se întoarcă la FINRA pentru a solicita eliminarea înregistrării nedorite. Întregul proces poate dura până la 10 luni.
Începând cu februarie 2018, FINRA a propus amendamente pe tabelul pentru extindere. Dacă sunt adoptate, aceste amendamente vor face și mai dificilă expunerea unei plângeri. Printre noile reguli vor fi doar audieri personal (fără audieri prin teleconferință); plata unei taxe de cel puțin 1.450 USD; termen de un an pentru a prezenta o cerere de expunere; cerința unei decizii unanime spre deosebire de decizia majorității actuale; și convingerea comisiei de arbitraj că o reclamație a clienților „nu are protecție pentru investitori sau valoare de reglementare”. Vagetatea acestei descrieri nu face decât să adauge la înălțimea peretelui.
În apărarea FINRA, brokerii care urmăresc bani pentru o viață au demonstrat că nu acționează întotdeauna etic. Potențiale înregistrări de lungă durată (sau chiar permanente) în BrokerCheck, care ar reflecta slab asupra lor, servesc ca descurajări ale comportamentului neprofesional. Acesta este probabil motivul pentru care procesul de expungement pentru un broker este deja descurajant, iar FINRA își propune să-l facă și mai mult.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.