Top 6 fonduri Janus pentru pensionare în 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) este un manager de investiții la nivel mondial cu 359, 8 USD în active administrate (AUM) din iunie 2019. Au oferit fonduri mutuale de peste 40 de ani și este foarte respectat pentru cercetarea sa, managementul calității și convingere pentru abordarea lor investițională. Peste 50% din fondurile Janus au ratinguri Morningstar de patru sau cinci stele în general, iar majoritatea se situează peste medie în baza unei rentabilități totale în comparație cu concurenții. Oferirea diversificării planului de pensionare prin utilizarea fondurilor corecte înseamnă că nu trebuie să sacrificați rentabilitatea totală a investițiilor în favoarea mai multor securități.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Fondul Janus Balanced are un rating Morningstar de cinci stele. Obiectivul fondului este de a oferi randamente solide în timp ce în mod defensiv se modifică mixul de active în funcție de condițiile schimbătoare ale pieței. Fondul păstrează 35 până la 65% din active în principal în acțiuni americane cu capacitate mare și soldul titlurilor cu venituri fixe, cu ratingurile Standard și Poor de BBB sau mai mari. Acțiunile din clasa A ale fondului au o rentabilitate totală anuală de trei ani de 11, 96% și un randament de 1, 69%. Investitorii conservatori sunt bine serviți păstrând o mare parte din fondurile investibile în Fondul echilibrat.

Investitorii care sunt aproape de pensionare ar trebui să investească în mod conservator pentru a-și reduce expunerea la risc; Fondul pentru creștere și venit și Fondul echilibrat sunt cele mai potrivite pentru acest demografic.

Fondul de creștere și venit al Janus (JNGIX)

Fondul pentru creștere și venituri Janus încearcă să combine venitul cu creșterea capitalului. Fondul investește în peste 60 de companii americane de mare capacitate care plătesc dividende mari. Companiile trebuie să fie bine stabilite, cu un istoric puternic de creștere a dividendelor și un potențial puternic de creștere a dividendelor viitoare. Acțiunile clasei D ale fondului au o rentabilitate totală anualizată de trei ani, bazată pe un VAN de 15, 18% și un randament de 1, 9%.

Cheie de luat cu cheie

• Janus Capital Group este un grup global de investiții care oferă fonduri mutuale și alte mijloace de investiții.
• Grupul avea 359, 8 USD în AUM din iunie 2019.
• Peste 50% din fondurile Janus au un rating Morningstar de patru sau cinci stele în general, iar majoritatea se situează peste medie în baza unei rentabilități totale în comparație cu concurenții.
• Investitorii care au 20 de ani de la pensionare ar trebui să investească în cele trei fonduri de creștere, cu accent pe fondurile Enterprise și Triton.

Fondul de alocare global Janus - Conservator (JMSCX)

Fondul de alocare globală Janus adoptă o abordare conservatoare a conservării capitalului, cu un randament anualizat de trei ani de 6, 64% pentru fondul său global de alocare - Acțiuni moderate - moderate - I și o dedicație pentru creșterea venitului fix. După cum sugerează și numele, este un fond conservator care reechilibrează activ între acțiuni, obligațiuni și investiții alternative.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Un portofoliu de pensionare cu adevărat diversificat are nevoie de expunere la companii cu mai multe tipuri de capitalizare. Fondul Janus Enterprise, un fond de rating de cinci stele Morningstar, investește în companii cu capacitate medie. Fondul aduce o abordare tradițională a valorii acestei clase de active de creștere mai mare. Acesta caută companii care concurează pe piețele mari, cu capacitatea de a fi lideri pe aceste piețe. Fondul antreprenorial al fondului - Acțiunile I a avut o rentabilitate anuală de trei ani, bazată pe VAN de 18, 91%.

Fondul Janus Triton (JSMGX)

Fondul Janus Triton adaugă o diversificare suplimentară, aducând potențialul rapid de creștere a investițiilor cu capacități mici într-un portofoliu. Acest fond de cinci stele Morningstar investește în principal în companii cu capitalizare de piață între 1 miliard și 10 miliarde USD. Aceste companii sunt suficient de mari pentru a fi înființate, dar suficient de mici pentru a avea un potențial exploziv de creștere. Fondul reduce riscul prin răspândirea activelor peste 100 de acțiuni. Acțiunile sale de clasă A au un randament anualizat de trei ani pe VAN de 17, 09%.

Fapt rapid

Rata de afaceri a portofoliului de fond poate crește obligația fiscală a deținătorului, ceea ce face ca fondurile mutuale să fie mai potrivite pentru deținerea într-un IRA.

Linia de jos

Ratele de cifră de afaceri ale portofoliilor de fonduri se pot adăuga la obligația fiscală, ceea ce face ca aceste fonduri să fie mai potrivite pentru deținerea unui IRA. Deținerea fondului echilibrat și a fondului pentru creștere și venit în cadrul unui Roth IRA permite retragerea randamentului fără taxe. Alocarea activelor depinde de toleranța individuală la risc. Investitorii care au 20 de ani de la pensionare ar trebui să investească majoritatea fondurilor în cele trei fonduri de creștere, cu accent pe fondurile Enterprise și Triton. Investitorii care se apropie de pensionare ar trebui să investească aproape toate fondurile în Fondul pentru creștere și venit și în fondul echilibrat.