Analist financiar: calea carierei și calificările

Analiștii financiari produc planuri financiare, proiecții și rapoarte analitice pentru utilizarea în deciziile de investiții de către companii, organizații publice și private și persoane fizice. În funcție de tipul de post de analist, îndatoririle pot varia destul de mult.

Unii analiști financiari lucrează în industria valorilor mobiliare analizând acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare pentru bănci, brokeraj, firme de administrare a banilor și alte organizații. Acești analiști financiari dezvoltă de obicei expertiză într-o categorie restrânsă de acțiuni sau obligațiuni, cum ar fi obligațiunile corporative canadiene sau stocurile de tehnologie, de exemplu.

Alți analiști financiari lucrează pentru marile corporații, analizând datele financiare interne și produc planuri financiare, proiecții de venituri și cheltuieli și recomandări pentru informarea deciziilor bugetare și investiționale de către directorii companiei. Organizațiile nonprofit și organismele guvernamentale angajează, de asemenea, analiști financiari în acest tip de activitate. (Pentru lectură aferentă, consultați „O zi în viața unui analist financiar”)

Cheie de luat cu cheie

• Un analist financiar colectează date pentru a ajuta companiile să ia decizii de afaceri sau investitorii să ia măsuri, cum ar fi să cumpere sau să vândă un stoc sau o altă garanție.
• Ele cântăresc problemele macroeconomice și microeconomice și fundamentele companiei pentru a face predicții despre firme, sectoare și industrii.
• O diplomă de licență în ceva matematică sau în domeniul finanțelor este un lucru dat și trecerea la nivelul senior înseamnă a obține certificări și / sau un MBA.
• Un recent absolvent de colegiu se poate aștepta să înceapă la nivel de juniori, sub supravegherea unui analist mai mare.
• Cineva cu câțiva ani de experiență, mai multe certificări cheie și un MBA de la o universitate de prestigiu se poate trece la un rol senior.

Căi de carieră

Un recent absolvent de licență care dorește să devină analist financiar se poate aștepta să înceapă pe o poziție de juniori, sub îndrumarea unui analist senior. După câțiva ani de experiență, mulți analiști financiari juniori iau în considerare revenirea la școala absolvită pentru studii superioare. Deși analiștii juniori nu sunt împiedicați de la avansare, progresul continuu către poziții cu o responsabilitate mai mare necesită, de obicei, revenirea la școală. Un absolvent cu o diplomă de master se poate aștepta să înceapă să lucreze ca un analist financiar senior sau să urce foarte repede în funcție.

Cu mai multă experiență și expertiză, un analist financiar senior poate continua într-o poziție de supraveghere. Un analist senior din industria valorilor mobiliare se dezvoltă adesea pentru a deveni un manager de portofoliu sau un manager de fond care supraveghează o echipă de analiști seniori. Poate exista și posibilitatea de a intra într-un rol de conducere. În lumea corporativă, analiștii superiori pot deveni manageri de trezorerie supravegheând grupuri de lucru din departamentele lor. Un prestator de performanță poate să se ridice printre rânduri pentru a deveni un director financiar șef (CFO) sau ofițer șef de investiții (CIO) responsabil pentru toate activitățile financiare ale companiei.

O poziție avansată de analist financiar necesită, în general, o diplomă de MBA cu o abordare adecvată pe subiect sau un master în finanțe.

Cerințe de educație

În timp ce o diplomă de licență este cerința minimă pentru o poziție de analiză financiară la nivel de intrare, datele colectate de Biroul SUA de Statistică a Muncii (BLS) arată că un master este în general necesar pentru poziții permanente și avansate în domeniu.

O varietate de subiecte de licență sunt, în general, acceptate de angajatori, inclusiv domenii de afaceri precum finanțele, contabilitatea și economia. Datorită importanței deprinderilor cantitative avansate în acest domeniu, diplomele de licență în statistică, matematică, inginerie și fizică nu sunt rare în rândul analiștilor financiari. Cu toate acestea, candidații cu aceste grade pot beneficia de cursuri de afaceri, în special în contabilitate și finanțe.

$ 85.660

Venitul mediu mediu pentru analiștii financiari de toate nivelurile de experiență, conform datelor din mai 2018 ale Biroului Statistic al Muncii din SUA (BLS).

Rise of the Robo Advisors

Alte calificări și abilități

Unii analiști financiari trebuie să obțină o licență adecvată de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), care este responsabilă pentru scrierea și aplicarea normelor pentru firmele de valori mobiliare și brokerii care operează în Statele Unite. În general, licența necesită sponsorizare de la firma angajatoare, astfel încât majoritatea analiștilor financiari obțin o licență numai după ce au început un loc de muncă. Cu toate acestea, angajarea pe termen lung poate fi condiționată de licența de succes.

Mulți angajatori se așteaptă ca analiștii financiari să urmărească certificarea în domeniu. Certificarea preeminentă în domeniu este denumirea Chartered Financial Analyst (CFA) acordată de Institutul CFA. Este disponibil pentru analiștii financiari cu cel puțin patru ani întregi de experiență de muncă calificată. Astfel, se consideră, în general, o calificare pentru avansarea către poziții mai mari de analist financiar. Calificarea pentru desemnare necesită, de asemenea, o diplomă de licență și un punctaj de trecere la o serie de trei examene administrate de Institutul CFA.

Angajarea analiștilor financiari este de așteptat să crească cu 11% în perioada 2016-2026, un ritm mai rapid decât media pentru toate ocupațiile, potrivit celor mai recente informații ale Biroului Statisticilor Muncii.

Analiștii financiari sunt adesea așteptați să își prezinte și să explice munca lor clienților și superiorilor, astfel încât abilitățile puternice de comunicare și prezentare sunt cruciale. Abilitățile analitice și de gândire critică sunt esențiale pentru evaluarea alternativelor și stabilirea unei recomandări finale.

Pe lângă cunoștințele de statistică, matematică și finanțe, experiența folosind instrumente software asociate acestor discipline este valoroasă. Deși nu este neobișnuit ca angajatorii să folosească tehnologii de înaltă specialitate și instrumente proprii care nu sunt disponibile în afara firmei, învățarea și bazarea pe software cantitativ complicat oferă abilități care se traduc bine în alte sisteme. (Pentru lectură aferentă, consultați „Analist financiar vs. bancar de investiții”)