Specialist certificat de fonduri (CFS)
Specialiștii fondurilor certificate au primit o certificare de la Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF) pentru expertiza lor în fonduri mutuale și în industria fondurilor mutuale. Examenul de certificare a fondului certificat este una dintre cele mai vechi denumiri de certificare din industria fondurilor mutuale.
Înțelegerea specialistului certificat de fonduri (CFS)
Specialiștii din fondurile certificate primesc instruire pentru examen de la IBF. IBF este creatorul și emitentul desemnării CFS. IBF a dezvoltat desemnarea CFS în 1988, anul în care a fost fondată. IBF oferă, de asemenea, alte certificări ale industriei, incluzând specialistul în anulare certificat, specialistul în proprietate și încrederea în certificat, specialistul în impozit certificat, specialistul în venit certificat, certificarea securității sociale și a medicamentelor, certificarea investițiilor alternative, certificarea divorțului și un master în știință în servicii financiare.
Schema de testare CFS
Examenul CFS este conceput pentru a oferi specialiștilor informații actuale despre piață cu privire la fonduri mutuale, fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF), trusturi de investiții imobiliare (REIT), fonduri închise și alte oferte similare de investiții cu amănuntul. De asemenea, include materiale privind analiza avansată a fondurilor și selecția fondurilor, alocarea activelor, construcția portofoliului, gestionarea riscurilor, impozitele și planificarea imobiliare.
Persoanele fizice trebuie să aibă o diplomă de licență sau 2.000 de ore de experiență profesională în servicii financiare. Un program de auto-studiu cu șase module furnizat de IBF este, de asemenea, o condiție necesară pentru susținerea examenului. IBF estimează că persoanele pot completa certificarea în aproximativ 15 săptămâni, cu toate acestea li se acordă un an pentru a finaliza cursul odată înscris. Certificarea CFS necesită trei examene online proctorate și un studiu de caz pentru finalizare.
Certificarea poate fi obținută de la IBF pentru 1.365 USD. Costul total include înregistrarea, școlarizarea, manualele, întrebările de recenzie, examenele de practică, foile de referință, transportul maritim, examenele finale și studiul de caz și o diplomă.
Expertiza CFS
Certificările de specialitate financiară certificată sunt obținute de obicei de consilieri financiari personali, contabili, bancheri, brokeri, manageri de bani și planificatori financiari autorizați. Oferă specialiștilor în servicii financiare cu expertiză suplimentară pentru consilierea clienților cu privire la fondurile mutuale care se potrivesc cel mai bine nevoilor lor specifice. Desemnarea CFS nu autorizează persoanele fizice să cumpere sau să vândă fonduri mutuale; Cu toate acestea, în multe cazuri, specialiștii în fonduri certificate au această licență, ceea ce le permite să cumpere și să vândă fondurile pentru clienții lor.
Specialiștii fondurilor certificate trebuie să mențină, de asemenea, educația continuă. Acest lucru este, de asemenea, realizat de IBF, care urmărește să ofere profesioniștilor un avantaj în conștientizarea instrumentelor de investiții contemporane și a practicilor de piață prin ofertele sale de educație continuă. Specialiștii fondurilor certificate trebuie să finalizeze 30 de ore de educație continuă la fiecare doi ani.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.