Serviciu automat de transfer de cont pentru clienți (ACATS)
Serviciul automat de transfer de cont pentru clienți (ACATS) este un sistem care facilitează transferul de valori mobiliare de la un cont de tranzacționare la altul la o altă firmă de intermediere sau bancă. Compania Națională de Valorificare a Valorilor Mobiliare (NSCC) a dezvoltat sistemul ACATS, înlocuind sistemul de transfer manual anterior de active cu unul complet automatizat și standardizat.
Cheie de luat cu cheie
- Serviciul automat de transfer de cont pentru clienți poate fi utilizat pentru a transfera stocuri, obligațiuni, numerar, trusturi de unități, fonduri mutuale, opțiuni și alte produse de investiții.
- Sistemul poate fi necesar atunci când un investitor dorește să își mute contul de la Broker Company A la Broker Company B.
- Doar membrii eligibili NSCC și băncile membre ale Depozitelor Trust Company pot utiliza sistemul ACATS.
Cum funcționează Serviciul automat de transfer de cont pentru clienți (ACATS)
Sistemul ACATS este inițiat atunci când noua firmă receptoare are clientul să semneze documentele de transfer corespunzătoare. Odată ce documentul este primit în bună ordine, firma primitoare depune o solicitare folosind numărul de cont al clientului și îl transmite firmei furnizoare. Dacă informațiile se potrivesc atât între firma care livrează, cât și firma primitoare, procesul ACATS poate începe. Procesul durează de obicei între trei și șase zile lucrătoare pentru a fi finalizat.
ACATS simplifică procesul de trecere de la o firmă de brokeraj la alta. Firma care livrează transferă participațiile exacte către firma primitoare. De exemplu, dacă clientul deținea 100 de acțiuni de stoc XYZ la firma care livrează, atunci firma primitoare primește aceeași sumă, cu același preț de achiziție. Acest lucru face mai convenabil pentru clienți, deoarece nu au nevoie să-și lichideze pozițiile și apoi să le răscumpere cu noua firmă. Un alt beneficiu este că clienții nu trebuie să anunțe în prealabil firma de brokeraj sau consilierul. Dacă nu sunt mulțumiți de brokerul actual, pot pur și simplu să meargă la unul nou și să înceapă procesul de transfer.
Titluri de valoare eligibile pentru ACATS
Clienții pot transfera toate stocurile tranzacționate public, fondurile tranzacționate la schimb (ETF-uri), numerar, obligațiuni și majoritatea fondurilor mutuale prin sistemul ACATS. ACATS poate transfera, de asemenea, certificate de depozit (CD-uri) de la instituțiile bancare prin intermediul sistemului ACATS, atât timp cât este membru al NSCC. ACATS lucrează, de asemenea, la toate tipurile de conturi, cum ar fi conturile impozabile, conturile individuale de pensionare (IRA), trusturile și brokerajul 401 (k) s.
Titluri neeligibile pentru ACATS
Există mai multe tipuri de valori mobiliare care nu pot trece prin sistemul ACATS. Anuitățile nu se pot transfera prin sistem, deoarece aceste fonduri sunt deținute la o companie de asigurare. Pentru a transfera agentul de înregistrare pe o anuitate, clientul trebuie să completeze formularul corect pentru a efectua modificarea și a iniția procesul.
Alte titluri neeligibile depind de reglementările firmei de brokeraj sau a băncii primitoare. Multe instituții au investiții proprii, cum ar fi fonduri mutuale și investiții alternative care ar putea fi nevoite să fie lichidate și care nu pot fi disponibile pentru răscumpărare prin intermediul noului broker. De asemenea, este posibil ca unele firme să nu transfere acțiuni necotate sau produse financiare care tranzacționează prin ghișeu (OTC).
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.