Returnare anuală

Ce este o rentabilitate anuală?

Randamentul anual este rentabilitatea pe care o investiție o oferă într-o perioadă de timp, exprimată ca procent anual ponderat. Sursele de rentabilitate pot include dividende, rentabilitatea capitalului și aprecierea capitalului. Rata de rentabilitate anuală este măsurată față de valoarea inițială a investiției și reprezintă o medie geometrică și nu o medie aritmetică simplă.

01:45

Returnare anuală

Înțelegerea rentabilității anuale

Metoda de facto pentru compararea performanței investițiilor cu lichiditatea, o rentabilitate anuală poate fi calculată pentru diverse active, care includ acțiuni, obligațiuni, fonduri, mărfuri și unele tipuri de instrumente derivate. Acest procedeu este o metodă preferată, considerată a fi mai exactă decât o simplă rentabilitate, deoarece include ajustări pentru dobândirea compunerii. Diferite clase de active sunt considerate a avea diferite straturi de rentabilitate anuală.

Cheie de luat cu cheie

• O rentabilitate anuală sau anualizată reprezintă o măsură a cât a crescut o investiție în medie în fiecare an, într-o anumită perioadă de timp.
• Randamentul anualizat este calculat ca o medie geometrică pentru a arăta cum ar arăta randamentul anual compus.
• O rentabilitate anuală poate fi mai utilă decât o simplă rentabilitate atunci când doriți să vedeți cum s-a realizat o investiție de-a lungul timpului sau să comparați două investiții.
• O rentabilitate anuală poate fi determinată pentru o varietate de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, mărfuri și anumite instrumente derivate.

Returnări anuale la acțiuni

Cunoscut și sub denumirea de rentabilitate anualizată, randamentul anual exprimă creșterea valorii stocului într-o perioadă de timp desemnată. Pentru a calcula o rentabilitate anuală, sunt necesare informații despre prețul curent al stocului și prețul la care a fost achiziționat. În cazul în care au existat scinderi, prețul de achiziție trebuie ajustat în consecință. Odată ce prețurile sunt determinate, procentul simplu de rentabilitate este calculat mai întâi, această cifră fiind în cele din urmă anualizată. Returnarea simplă este doar prețul curent minus prețul de achiziție, împărțit la prețul de achiziție.

Exemplu Calculul rentabilității anuale

Luați în considerare un investitor care achiziționează un stoc la 1 ianuarie 2000, pentru 20 de dolari. Investitorul îl vinde apoi la 1 ianuarie 2005, pentru 35 de dolari - un profit de 15 dolari. De asemenea, investitorul primește în total 2 USD în dividende pe perioada de deținere de cinci ani. În acest exemplu, randamentul total al investitorului pe parcursul a cinci ani este de 17 $ sau (17/20) 85% din investiția inițială. Randamentul anual necesar pentru a atinge 85% pe cinci ani urmărește formula pentru rata anuală de creștere compusă (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (an)) - 1 = 13, 1% rentabilitate anuală

Randamentul anualizat variază de la media obișnuită și arată câștigul sau pierderea reală a unei investiții, precum și dificultățile de recupere a pierderilor. De exemplu, pierderea de 50% la o investiție inițială necesită un câștig de 100% anul viitor pentru a compensa diferența. Datorită diferenței considerabile de câștiguri și pierderi care pot apărea, randamentele anuale ajută chiar rezultatele investițiilor pentru o mai bună comparație.

Statisticile privind rentabilitatea anuală sunt cotate în mod obișnuit în materiale promoționale pentru fonduri mutuale, ETF-uri și alte titluri individuale.

Returnări anuale pe 401K

Calculul diferă la determinarea rentabilității anuale a unui 401K într-un an specificat. În primul rând, trebuie calculat randamentul total. Este necesară valoarea de pornire pentru perioada de timp examinată, împreună cu valoarea finală. Înainte de a efectua calculele, orice contribuție la cont în perioada de timp în cauză trebuie scăzută din valoarea finală.

Odată determinată valoarea finală ajustată, aceasta este împărțită la soldul de pornire. În cele din urmă, scade 1 din rezultat și înmulțește suma respectivă cu 100 pentru a determina procentajul randamentului total.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Definiția dobânzii compuse Dobânda compusă este valoarea numerică care se calculează pe principalul inițial și dobânda acumulată din perioadele anterioare ale unui depozit sau împrumut. Dobânda compusă este comună la împrumuturi, dar este mai rar folosită la conturile de depozit. mai mult În interiorul ratei anuale de creștere medie (AAGR) Rata medie de creștere anuală (AAGR) este creșterea medie a valorii unei investiții individuale, a unui portofoliu, a unui activ sau a unui flux de numerar pe parcursul unui an. Se calculează luând media aritmetică a unei serii de rate de creștere. mai mult Dacă ar trebui să utilizați o rentabilitate medie sau o medie geometrică "> Randamentul mediu este media matematică simplă a unei serii de returnări generate într-o perioadă de timp. O rentabilitate medie este calculată la fel cum se calculează o medie simplă pentru orice set de numere. Mai multă medie Media matematică simplă a unui set de două sau mai multe numere. Media pentru un set dat de numere poate fi calculată cu metoda medie aritmetică, care utilizează suma numerelor din serie și metoda medie geometrică. mai mult Înțelegerea ratei de rentabilitate a unei investiții O rată de rentabilitate este câștigul sau pierderea unei investiții într-o perioadă de timp specificată, exprimată ca procent din costul investiției. Mai mult Înțelegerea ratei de creștere anuală compusă - Rata anuală de creștere compusă CAGR ( CAGR) este rata de rentabilitate necesară pentru ca o investiție să crească de la soldul inițial până la soldul său final, presupunând că profiturile au fost reinvestite.