SUA Patriot Act
Actul Patriot din SUA este o lege adoptată la scurt timp după atacurile teroriste din 11 septembrie 2001, care oferă agențiilor de aplicare a legii puteri largi pentru a investiga, inculpa și aduce teroriștii în justiție. De asemenea, a dus la creșterea pedepselor pentru comiterea și susținerea crimelor teroriste. Acronim pentru „Unirea și întărirea Americii prin furnizarea de instrumente adecvate necesare pentru interceptarea și împiedicarea terorismului”, această măsură antiteroristă a fost concepută în principal pentru a scădea pragul cauzei probabile pentru obținerea de mandate de informații împotriva unor spioni, teroriști și alți inamici ai SUA
BREAKING DOWN USA Patriot Act
Actul Patriot din SUA detonează și pedepsește atacurile teroriste din Statele Unite și străinătate prin aplicarea legii îmbunătățită și prevenirea spălării banilor. De asemenea, permite utilizarea instrumentelor de investigare concepute pentru criminalitatea organizată și prevenirea traficului de droguri pentru investigațiile terorismului. De exemplu, agenții federali pot folosi ordine judiciare pentru a obține înregistrări comerciale de la feronerie sau uzine chimice pentru a determina cine poate cumpăra materiale pentru a produce bombe sau înregistrări bancare pentru a determina cine trimite bani către teroriști sau organizații suspecte. Polițiștii, agenții FBI, procurorii federali și oficialii de informații sunt mai capabili să partajeze informații și dovezi cu privire la persoane și comploturi, sporind astfel protecția comunităților lor.
Efectul actului Patriot asupra finanțelor
În timp ce Legea Patriotului conturează inițial gândurile asupra activității de supraveghere extinsă, aceasta afectează, de asemenea, comunitatea americană mai largă de profesioniști financiari și instituții financiare care se angajează în tranzacții transfrontaliere, cu dispoziția sa din titlul III, intitulată „Intervenția internațională pentru spălarea banilor și antiterorismul financiar din 2001.“
În scopul de a zădărnici exploatarea sistemului financiar american de către părți suspectate de terorism, finanțare a terorismului și spălare de bani, titlul III citează datele Fondului Monetar Internațional estimând că banii spălați din traficul de droguri și alte activități de contrabandă reprezintă 2-5% din produsul intern brut al SUA. Și prin eliminarea acestor surse ilegale de capital, pe care această lege le numește „combustibil financiar al operațiunilor teroriste”, titlul III își propune să le diminueze impactul, printr-o varietate de restricții și controale. ( Pentru mai multe, consultați: Efectele terorismului pe Wall Street .)
O privire mai atentă la cărți
Principalul mandat al titlului III impune cerințe mai stricte de evidență contabilă, obligând instituțiile financiare să înregistreze sume agregate de tranzacții care implică țări în care spălarea este o problemă cunoscută pentru Statele Unite. Astfel de instituții trebuie să instaleze metodologii de urmărire și identificare a beneficiarilor acestor conturi, precum și persoane fizice autorizate să direcționeze fondurile prin conturi plătibile.
Titlul III extinde, de asemenea, autoritatea secretarului Trezoreriei SUA pentru a dezvolta reglementări care să stimuleze o comunicare mai robustă între instituțiile financiare, cu scopul de a crea activități de spălare și de a îngreuna identificarea identității lor. Trezoreria este, de asemenea, împuternicită să oprească fuziunea a două instituții bancare, dacă istoric nu a reușit să descurajeze spălarea cu propriile lor garanții interne.
În efortul de a controla activitatea suspectă în străinătate, titlul III împiedică activitatea cu băncile offshore care nu sunt afiliate cu o bancă pe solul american. Băncile trebuie să investigheze acum și conturile deținute de persoane politice suspectate de corupție din trecut. Și există restricții mai mari în ceea ce privește utilizarea conturilor bancare interne de concentrare care nu reușesc să mențină eficient traseele de audit - un pavilion roșu de spălare de bani, potrivit legii.
Definiția extinsă a spălării banilor
Nomenclatorul / definițiile sunt, de asemenea, afectate de titlul III. De exemplu, definiția „spălării banilor” a fost extinsă în domeniul de aplicare pentru a include infracțiuni informatice, luarea de mită a aleșilor și gestionarea frauduloasă a fondurilor publice. Și „spălarea banilor” cuprinde acum exportul sau importul de muniții controlate care nu au fost aprobate de procurorul general al SUA. În cele din urmă, orice infracțiune în care SUA este obligată să extrădeze un cetățean în cadrul unui tratat reciproc cu o altă țară, de asemenea, se încadrează sub stindardul „spălare”.
Subtitrarea finală în conformitate cu dispoziția titlului III se referă la un efort de reîncărcare a transportului fizic ilegal de monedă în vrac. Această mișcare se bazează pe Legea secretului bancar din 1970 (BSA) - cunoscută și sub denumirea de Raportare a tranzacțiilor valutare și a tranzacțiilor externe - care impune băncilor să înregistreze achizițiile în numerar de instrumente care au valori agregate zilnice de 10.000 USD sau mai mult - o sumă care declanșează suspiciunea de evaziune fiscală și alte practici discutabile. Din cauza succesului BSA, spălătorii de bani puternici știu acum să ocolească instituțiile bancare tradiționale și, în schimb, să mute numerar în țară folosind valize și alte containere. Din acest motiv, titlul III face să ascundă persoanei fizice mai mult de 10.000 USD o infracțiune pedepsită cu până la cinci ani de închisoare.
Implicatii practice
Pentru bănci, investitori, consilieri financiari, intermediari, broker / dealeri, comercianți de mărfuri și altele asemenea, rezultatul practic al prevederii titlului III al Legii Patriot se traduce efectiv la niveluri fără precedent de diligență cuvenită pentru orice cont corespunzător care există în jurisdicțiile de spălare a banilor în întreaga lumea. Cu toate acestea, mulți cred că metodele reale de realizare a acestei analize se înclină spre cele nebuloase. Și întrebările specifice care trebuie puse par să fluctueze, deoarece nu există niveluri concrete de informații necesare pentru a satisface potențialele investigații, în cazul în care o bancă sau un investitor ar fi suspectat că încalcă termenii titlului III. Din acest motiv, mulți adoptă o abordare „mai bine-sigur-neplăcut” pentru a strânge cât mai multe informații posibile.
Pe plan bancar, cererile de conturi străine - direct sau indirect, deținute de cetățeni americani, au devenit extraordinar de complexe și de oneroase. Ofițerii de conformitate sunt în mod regulat cereri de creștere, cu o îngrijorare aproape paranoică cu privire la satisfacerea mandatelor mai largi ale Legii Patriotului și agențiile de aplicare care le supraveghează.
Avantajele SUA Patriot Act
Actul a fost o inițiativă de securitate națională extrem de polarizantă, de când președintele George W. Bush a semnat proiectul de lege, la o lună după atacurile teroriste din 11 septembrie. Agenții federali folosesc filetele de schi în timp ce urmăresc teroriștii internaționali instruiți pentru a evita supravegherea prin schimbarea rapidă a locațiilor și a dispozitivelor de comunicare. O întârziere rezonabilă în notificarea suspecților de terorism a unui mandat de percheziție oferă timpului forțelor de ordine să identifice asociații criminalului, să elimine amenințările imediate în comunitate și să coordoneze arestările persoanelor, fără a le înlătura mai întâi.
Sunt făcute mai multe întrebări cu privire la activități suspecte, întărirea prevenirii terorismului. Supravegherea este mai ușoară, deoarece companiile au o definiție clară a celor care investighează activitățile teroriste. Creșterea de filetări permite investigaților să asculte conversațiile care pot amenința securitatea națională. Deoarece aplicarea legii are mai multă unitate prin mai multe canale de comunicare, ofițerii investigatori pot acționa rapid înainte de finalizarea unui atac suspectat.
Dezavantaje ale SUA Patriot Act
Opozanții Legii susțin că permite efectiv guvernului american să investigheze pe oricine consideră potrivit, ciocnind direct cu una dintre cele mai apreciate valori ale SUA: drepturile cetățenilor la confidențialitate. Întrebările legate de utilizarea greșită a fondurilor guvernamentale apar atunci când resursele limitate sunt utilizate pentru urmărirea cetățenilor americani, în special a celor care se deplasează peste mări. Nu este clar ce intenționează să facă autoritățile federale cu informațiile descoperite prin urmărirea înregistrărilor publice, ridicând îngrijorarea cu privire la autonomia și puterea guvernului.
Teroriștii suspecți au fost închiși la Golful Guantanamo fără să explice întotdeauna de ce sau să permită reprezentarea legală, încălcându-și dreptul la proces; unii prizonieri au fost dovediți, ulterior, că nu au nici măcar legături cu terorismul.
Comunitățile de afaceri, finanțe și investiții sunt mult mai probabil să fie afectate de cerințele de documentare crescute și de responsabilitățile de diligență. Deși impactul este mai mare asupra instituțiilor decât a investitorilor individuali, oricine care desfășoară activități internaționale este probabil să experimenteze costuri adăugate și probleme mai mari cu ceva la fel de banal ca deschiderea unui cont de verificare străin simplu.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.