Program de gestionare a activelor la cheie - TAMP
Un program de gestionare a activelor la cheie oferă o platformă tehnologică de cont-onorariu pe care consilierii financiari, brokerii, companiile de asigurări, băncile, firmele de avocatură și firmele CPA le pot folosi pentru a supraveghea conturile de investiții ale clienților lor. Programele de gestionare a activelor la cheie (TAMP) eliberează timpul acestor profesioniști pentru a se concentra pe furnizarea clienților de servicii în domeniile lor de expertiză, care poate să nu includă sarcini de gestionare a activelor precum cercetarea investițiilor și alocarea portofoliului.
TAMP-urile se ocupă și de administrarea contului, de facturare și de raportare. În esență, TAMP-urile permit profesioniștilor să delege responsabilitățile de gestionare a activelor către altcineva specializată în aceasta. TAMP-urile pot servi toate tipurile de investitori, de la piața de masă, clienții cu valoare netă mai mică până la persoane cu valoare netă foarte mare.
Programele de gestionare a activelor la cheie explicate
Delegarea gestionării activelor ajută profesioniștii care folosesc TAMP-urile pentru a crește profitabilitatea, eliberând mai mult timp pentru sarcini, cum ar fi atragerea de noi clienți și întâlnirea cu clienții personal. TAMP-urile își pot economisi banii clienților, întrucât poate fi costisitor să dezvolte un sistem proprietar de gestionare a activelor, dacă compania nu are deja unul. Utilizarea TAMP-urilor îi ajută și pe consilierii de avere să-și limiteze riscul de a fi dat în judecată pentru performanțe slabe ale investițiilor. Prin externalizarea selecției și gestionării investițiilor, acestea transferă o parte din acest risc către TAMP.
TAMP-urile au devenit considerabil mai populare în ultimii ani, cu o creștere constantă de la aproximativ 50 de miliarde de dolari la activele administrate în 2008 la aproape 250 de miliarde de dolari în active administrate în 2013. Principalii furnizori de TAMP includ Envestnet, SEI și Genworth.
Tipuri de programe de gestionare a activelor la cheie
Înfășurările de fonduri mutuale, ambalajele ETF, conturile gestionate separat, conturile gestionate unificate și gospodăriile gestionate unificate sunt cinci tipuri de TAMP. TAMP-urile percep în mod obișnuit taxe de aproximativ 0, 85% până la 2, 80% în funcție de valoarea activelor aflate în administrare și de complexitatea investițiilor deținute.
TAMP-urile sunt disponibile atât pentru soiuri de pe raft, cât și pentru soiuri personalizate. Adesea sunt etichetate în mod privat, ceea ce înseamnă că nu este evident pentru clienți că o terță parte își gestionează investițiile.
În plus față de tehnologia de bază pe care o oferă, TAMP-urile pot oferi suport suplimentar „back office”, cum ar fi configurarea alertelor automate, urmărirea și raportarea activelor și alte funcții de bord. Serviciul ar putea include, de asemenea, furnizarea de propuneri, instrumente de gestionare a bogăției, servicii de conformitate, declarații privind politicile de investiții și, de asemenea, ar putea realiza o analiză a riscurilor.
Chiar și cu aceste beneficii, TAMP-urile includ avertismente. Taxele pentru utilizarea unui TAMP pot începe de la 85 de puncte de bază și pot crește de acolo. Mai mult, prin implicarea unei terțe părți, un consilier financiar nu are la fel de control direct în comparație cu supravegherea conturilor de investiții ale clientului pe cont propriu.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.