Sfaturi de top pentru tinerii consilieri financiari

Aproape o treime dintre consilierii financiari se încadrează în intervalul de vârstă 55-64 de ani, potrivit unui raport din 2014 al Cerulli Associates, care sugerează că brokerii și custodienii riscă să piardă active, pe măsură ce consilierii ies din industrie. În același timp, datele arată că acești consilieri în vârstă și-au târât picioarele când vine vorba de planificarea succesiunii. Tinerii consilieri financiari pot experimenta în curând o piață a căutătorului de locuri de muncă ca urmare a consultanților care se grăbesc să-și consolideze practicile.

Iată câteva sfaturi pentru tinerii consilieri financiari în timp ce aceștia sar în industrie care caută să-și maximizeze succesul.

Cheie de luat cu cheie

• Tinerii consilieri financiari au o mulțime de oportunități de a fonda o afacere de succes și de a-și ajuta clienții să reușească și ei.
• Profesioniștii mai tineri sunt mult mai conectați la instrumente digitale care îi pot ajuta să își aterizeze clienții deopotrivă, precum roboadvisorii.
• Cu toate acestea, tinerii consilieri nu trebuie să uite de educația și abilitățile interpersonale necesare pentru a menține clienții fericiți cu o notă umană.
• Cu mai mulți ani înaintea ta, investește mai devreme în afacerea ta pentru creșterea complexă și lasă oportunitățile riscante să se extindă.

Niciodata nu inceta sa inveti

Piețele financiare globale sunt în continuă evoluție, ceea ce înseamnă că consilierii financiari trebuie să învețe continuu să țină pasul cu viteză. De exemplu, o mulțime de cercetări economice recente au susținut ideea de a investi pasiv în fonduri tranzacționate la schimburi indice (ETF) și fonduri mutuale, deoarece acestea pot oferi cele mai bune rentabilități pe termen lung, în timp ce noile tehnologii apar constant. poate ajuta la optimizarea portofoliilor de clienți și la îmbunătățirea rentabilităților lor ajustate pe termen lung.

În plus față de cercetare, consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să țină cont de ultimele tendințe de reglementare pentru a evita orice problemă. De asemenea, consilierii financiari ar trebui să țină la curent atât tendințele de cercetare, cât și cele ale industriei prin abonarea la publicațiile din industrie, participarea la conferințe și implicarea în alte activități menite să îmbunătățească propunerea de valoare pentru clienți. Continuând aceste modificări, tinerii consilieri financiari se pot asigura că se poziționează cel mai bine pentru viitor, ajutând în același timp angajatorii care îmbătrânesc să se adapteze noilor și viitoarelor tendințe.

Conectați-vă personal cu clienții dvs.

Niciodată nu au existat mai multe opțiuni pentru cineva care caută sfaturi financiare, fondurile tranzacționate în schimburi facilitând o abordare do-it-yourself și consilieri robo care se ocupă de detalii. În multe privințe, consilierii financiari s-au separat prin conectarea cu clienții la nivel personal pentru a oferi o valoare mai bună pe termen lung. Tinerii consilieri financiari nu ar trebui să uite de importanța relațiilor într-o societate din ce în ce mai digitalizată.

Nevoia de conexiuni personale este mult mai mult decât o caracteristică plăcută de a avea orice practică. Conform MyPrivateBanking Research, până la sfârșitul anului 2020, peste patru trilioane de dolari vor fi gestionate de robo-consilieri și platforme automate de investiții din întreaga lume. Tinerii consilieri financiari vor trebui să se confrunte cu aceste tendințe de-a lungul timpului, cu atât mai mult cu cât consilierii în vârstă vor rămâne în timpul câtorva ani rămași în activitatea de consultanță financiară.

Consilierii financiari ar putea dori să ia în considerare parteneriatul cu consilierii roboți pentru a trata aspectele automatizate ale planificării financiare, în timp ce acestea păstrează controlul asupra imaginii mai mari și a oricăror evenimente bruște care au loc. Prin această abordare, tinerii consilieri se pot poziționa cel mai bine, concentrându-se pe domeniile pe care le poate adăuga valoare, mai degrabă decât să încerce să concureze direct, ceea ce ar putea plăti dividende pe parcursul maturității industriei.

Investiți în creșterea profesională

Consilierii financiari pot fi familiarizați cu conceptul de consolidare a interesului atunci când vine vorba de finanțe, dar aceleași principii se aplică timpului dedicat creșterii profesionale. De exemplu, tinerii consilieri ar trebui să citească întotdeauna cărți și articole, să urmeze cursuri de formare online, să facă voluntariat cu organizații profesionale și să obțină noi credențe educaționale în timp pentru a continua să-și construiască valoarea atât pentru clienți cât și pentru angajatori.

Pe lângă faptul că își construiesc propriile valori, tinerii consilieri ar trebui să arate pentru a da înapoi celorlalți mai devreme și des. Mentoring consilieri financiari tineri sau studenți este o modalitate excelentă de a ține pasul cu cunoștințele de bază, în timp ce îi ajută pe ceilalți și construiește un raport puternic. Participarea la cererile guvernului pentru informații despre politică este un alt mod minunat de a da înapoi societății într-un mod care să promoveze interesele tuturor.

Linia de jos

Activitatea de consultanță financiară învechită va crea în curând multe oportunități de muncă pentru tinerii consilieri aspiranți care caută un loc în afacere. Când va veni momentul, acești tineri consilieri se pot pregăti pentru succes, învățând mereu, menținând o notă personală și investind în ei și în ceilalți.