Comanda Stop-Loss - Asigură-te că o folosești

Cu atât de multe fațete de a privi și de a reflecta atunci când cântăriți un stoc de cumpărare, este ușor să uitați de lucrurile mărunte. Comanda stop-loss este unul dintre acele lucruri mărunte, dar poate face și o lume diferită. Aproape toată lumea poate beneficia de acest instrument într-un fel. Citiți mai departe pentru a afla de ce.

Ce este o comandă de stopare a pierderilor?

O comandă de stop-loss este o comandă plasată la un broker pentru a cumpăra sau a vinde odată ce stocul atinge un anumit preț. O stop-loss este concepută pentru a limita pierderea unui investitor pe o poziție de securitate. Stabilirea unei comenzi de stop-loss cu 10% sub prețul la care ați cumpărat stocul vă va limita pierderea la 10%. De exemplu, să zicem că ai achiziționat doar Microsoft (Nasdaq: MSFT) la 20 USD pe acțiune. Imediat după cumpărarea stocului, introduceți o comandă de stop-loss pentru 18 USD. Dacă stocul scade sub 18 USD, acțiunile dvs. vor fi vândute la prețul de piață.

Oprește strategia de comandă a pierderilor

Pozitive și negative

Avantajul unei comenzi de stop-loss este că nu trebuie să monitorizați performanțele zilnice ale unui stoc. Această comoditate este deosebit de utilă atunci când sunteți în vacanță sau într-o situație care vă împiedică să vă uitați stocurile pentru o perioadă îndelungată.

Dezavantajul este că o fluctuație pe termen scurt a prețului unui stoc ar putea activa prețul de oprire. Cheia este să alegeți un procent de stop-loss care să permită stocului să fluctueze zi de zi, prevenind totodată un risc cât mai ridicat. Stabilirea unei pierderi de stop de 5% pe un stoc care are un istoric de fluctuație de 10% sau mai mult într-o săptămână nu este cea mai bună strategie. Cel mai probabil veți pierde bani doar din comisionul generat de executarea ordinului dvs. de stop-loss.

Nu există reguli dure și rapide pentru nivelul la care trebuie plasate opriri. Acest lucru depinde în totalitate de stilul dvs. individual de investiție: un comerciant activ ar putea utiliza 5%, în timp ce un investitor pe termen lung ar putea alege 15% sau mai mult.

Un alt lucru de reținut este faptul că, după ce atingeți prețul de oprire, comanda dvs. de oprire devine o comandă de piață, iar prețul la care vindeți poate fi mult diferit de prețul de oprire. Acest fapt este valabil mai ales pe o piață în mișcare rapidă, unde prețurile acțiunilor se pot schimba rapid.

O ultimă restricție cu comanda de stop-loss este aceea că mulți brokeri nu vă permit să plasați o comandă de stop pe anumite titluri cum ar fi stocurile OTC Bulletin Board sau stocurile de bani.

Cheie de luat cu cheie

• Majoritatea investitorilor pot beneficia de implementarea unui ordin de stop-loss.
• O stop-loss este concepută pentru a limita pierderea unui investitor pe o poziție de securitate care face o mișcare nefavorabilă.
• Un avantaj esențial al utilizării unei comenzi de stop-loss este că nu trebuie să vă monitorizați zilnic exploatațiile.
• Un dezavantaj este că o fluctuație a prețurilor pe termen scurt ar putea activa oprirea și a declanșa o vânzare inutilă.

Nu doar pentru prevenirea pierderilor

Comenzile de stop-loss sunt în mod tradițional gândite ca o modalitate de prevenire a pierderilor, astfel numele său. O altă utilizare a acestui instrument este, totuși, blocarea profiturilor, caz în care este uneori denumit un „stop final”. Aici, comanda de stop-loss este stabilită la un nivel procentual sub prețul curent de piață, nu prețul la care l-ați cumpărat. Prețul stop-loss se ajustează pe măsură ce prețul acțiunilor fluctuează. Nu uitați, dacă un stoc crește, ceea ce aveți este un câștig nerealizat, ceea ce înseamnă că nu aveți banii la îndemână până nu vindeți. Utilizarea unui stop final vă permite să lăsați profiturile să funcționeze, garantând în același timp câștig de capital realizat.

Continuând cu exemplul nostru Microsoft de mai sus, spunem că ați setat o comandă de oprire continuă cu 10% sub prețul curent, iar stocurile majorate la 30 USD într-o lună. Comanda dvs. de trailing-stop se va bloca apoi la 27 USD pe acțiune (30 $ - (10% x 30 $) = 27 $). Deoarece acesta este cel mai rău preț pe care l-ați primi, chiar dacă stocul va avea o scufundare neașteptată, nu veți rămâne în roșu. Desigur, rețineți că comanda de stop-loss este încă o comandă de piață - pur și simplu rămâne inactivă și este activată doar atunci când este atins prețul de declanșare - astfel încât prețul pe care vindeți-l efectiv la vânzarea dvs. poate fi ușor diferit de prețul de declanșare specificat.

Avantajele comenzii Stop-Loss

În primul rând, frumusețea ordinului de stop-loss este că nu costă nimic de implementat. Comisionul dvs. obișnuit este încasat doar după ce prețul de stop-loss a fost atins și stocul trebuie vândut. Vă puteți gândi la el ca la o poliță de asigurare gratuită.

Cel mai important, o stop-loss permite ca luarea deciziilor să fie lipsită de orice influență emoțională. Oamenii au tendința de a se îndrăgosti de stocuri, crezând că, dacă le oferă unui stoc o altă șansă, va apărea. Acest lucru provoacă amânare și întârziere, atunci când dați stocului încă o șansă poate provoca doar pierderi la montare.

Indiferent ce tip de investitor sunteți, ar trebui să știți de ce dețineți un stoc. Criteriile unui investitor valoric vor fi diferite de cele ale unui investitor în creștere, care va fi diferit încă de un comerciant activ. Orice strategie poate funcționa, dar numai dacă te respecți de strategie. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că, dacă sunteți un investitor de cumpărare și deținere hardcore, comenzile dvs. de stop-loss sunt aproape inutile.

Ideea aici este să fiți încrezători în strategia dvs. și să continuați cu planul dvs. Comenzile de stop-loss te pot ajuta să rămâi pe cale fără a-ți bloca judecata cu emoții.

În cele din urmă, este important să ne dăm seama că comenzile de stop-loss nu garantează că veți face bani pe piața bursieră; trebuie să luați în continuare decizii de investiții inteligente. Dacă nu, veți pierde la fel de mulți bani pe care i-ați face fără stop-loss, doar într-un ritm mult mai lent.

Concluzie

O comandă de stop-loss este un instrument simplu, dar totuși atât de mulți investitori nu îl folosesc. Fie pentru a preveni pierderi excesive sau pentru a bloca profituri, aproape toate stilurile de investiții pot beneficia de acest comerț. Gândiți-vă la o stop-loss ca pe o poliță de asigurare: Sperăm că nu trebuie să o utilizați niciodată, dar este bine să știți că aveți protecția dacă aveți nevoie de ea.