Pași de făcut înainte de a vă pregăti impozitele

Guvernul federal estimează că 60% dintre indivizi folosesc pregătitori plătiti pentru a completa și depune declarațiile de impozit. Dacă sunteți unul dintre acești oameni, este important să începeți pregătirea documentelor imediat pentru a accelera declarația de impozit. Preparatorul dvs. poate lua informații direct de la dvs. sau vă poate cere să completați un chestionar. În orice caz, veți avea nevoie de timp pentru a strânge și organiza informațiile și documentele justificative.

Alegeți un Preparator

Dacă nu aveți încă un preparator fiscal, o modalitate foarte bună de a găsi un preparator este să ceri prietenilor și consilierilor (de exemplu, un avocat pe care îl cunoașteți) să facă o sesizare. Asigurați-vă că persoana pe care o alegeți are un număr de identificare fiscală pregătitor (PTIN) care arată că sunt autorizate să pregătească declarații federale de impozit pe venit. De asemenea, ar trebui să întrebați despre comisioane, care probabil depind de complexitatea returnării. Evitați să folosiți o firmă care intenționează să ia un procent din restituirea dvs. IRS are sfaturi pentru alegerea unui preparator și oferă un link către directorul IRS al preparatorilor (puteți căuta în funcție de calificările profesionistului).

Cu cât începeți să vă pregătiți impozitele, cu atât mai repede veți primi orice rambursare anticipată.

Programează o întâlnire

Cu cât vă întâlniți mai devreme cu pregătitorul dvs., cu atât mai repede puteți începe procesul de pregătire fiscală (chiar dacă aveți o prelungire, despre care vom discuta mai târziu). Dacă anticipați o rambursare, cu cât impozitele sunt mai devreme pregătite și depuse, cu atât mai repede veți fi plătit. Dacă așteptați prea mult pentru a programa o întâlnire cu un pregătitor fiscal, s-ar putea ca programarea dvs. să nu fie programată înainte de 15 aprilie și este posibil să pierdeți ocazia de a lua măsuri care ar putea reduce facturile fiscale, cum ar fi eligibilitatea dvs. pentru a face contribuții deductibile la IRA și conturi de economii de sănătate.

Adunați-vă informațiile returnate

Până la sfârșitul lunii ianuarie, ar fi trebuit să primiți diverse documente de care aveți nevoie de la angajator sau angajatori. Pentru fiecare formular, verificați dacă informațiile se potrivesc cu propriile înregistrări.

Mai jos sunt câteva dintre cele mai frecvente forme (Notă: Aceasta nu este o listă completă; IRS are informații despre multe alte tipuri de returnări de informații de care puteți avea nevoie):

• Formular W-2, dacă aveți un loc de muncă
• Diverse 1099 pentru a raporta venituri precum anularea datoriilor (1099-C), dividende (1099-D), dobânzi (1099-INT) și compensații pentru angajați plătite contractorilor independenți (1099-MISC) (Notă: Brokerii nu au pentru a trimite formularul 1099-B, care raportează câștigurile și pierderile la tranzacțiile cu valori mobiliare, până la 31 ianuarie 2019.)
• Diverse 1098-uri raportând dobândă ipotecară (1098)
• Formați W-2G pentru anumite câștiguri la jocuri de noroc

Adună-ți chitanțele

Încasările de care veți avea nevoie depind de dacă alegeți să vă prezentați deducțiile personale în loc să solicitați deducerea standard. Puteți alege să descrieți dacă acest lucru produce o anulare mai mare. Din păcate, singura modalitate de a ști sigur este să determinați suma deducțiilor dvs. detaliate și să le comparați cu suma dvs. standard de deducție.

Dacă faceți o listă, ar fi trebuit să vă încasați încasările folosind orice sistem conceput pe parcursul anului pentru a înregistra diverse cheltuieli deductibile. Căutați încasări pentru costurile medicale care nu sunt acoperite de asigurare (pragul de deducere este de 10%, începând cu anul 2019) sau rambursat de orice alt plan de sănătate (de exemplu, un cont de cheltuieli flexibile sau un cont de economii de sănătate), impozite pe proprietăți și locuri de muncă cheltuieli aferente și legate de investiții).

Dacă aveți venituri și cheltuieli de afaceri pentru a raporta la Lista C, va trebui să vă împărtășiți cărțile și înregistrările (de exemplu, QuickBooks sau alt sistem de contabilitate, încasări pentru cheltuieli, extrasele bancare și cardul de credit). Cu cât sunteți mai organizat, cu atât va dura timpul de pregătire pentru a vă procesa impozitele, ceea ce se traduce prin taxe mai mici pentru serviciul lor.

Încasări de contribuții caritabile

Dacă ați făcut donații pentru caritate și ați detaliat deducerile, aveți nevoie de înregistrări specifice pentru a solicita orice anulare. De exemplu, pentru contribuții de 250 $ sau mai mult, aveți nevoie de o confirmare scrisă din partea organizației de caritate care să indice suma cadoului dvs. și că nu ați primit în schimb nimic (în afară de poate un element simbolic). Dacă nu aveți o astfel de confirmare, contactați caritatea și solicitați-o. Va trebui să îl aveți la îndemână până la depunerea returului. Găsiți detalii despre tipul de înregistrări necesare pentru deduceri caritabile în Publicația IRS 1771.

Primul an pentru modificările legii fiscale

Mandatul individual de asistență medicală a adus o mulțime de modificări, inclusiv noi forme de solicitare a creditului de impozit pe primă pentru persoanele eligibile care au achiziționat acoperire prin intermediul unei piețe guvernamentale (schimb) și pentru a calcula plata responsabilității comune pentru cei care nu au reușit să acopere și nu calificați-vă pentru o scutire.

Puteți găsi informații generale despre mandatul individual și scutiri de la acest mandat pe site-ul IRS. (Pentru termenele de înscriere pe piața asigurărilor de sănătate, accesați site-ul web al guvernului .) Nu există nicio penalitate pentru nerespectarea unei asigurări de sănătate din anul fiscal fiscal din 2019.

Alte modificări care au început cu anul fiscal 2018 și vor dura până în 2025 includ sfârșitul deducerii impozitului pe dobânzi la acțiuni la domiciliu și deduceri pentru cheltuieli legate de locul de muncă, cheltuieli cu prepararea impozitelor și o serie de alte cheltuieli; o scădere a deducerii dobânzilor ipotecare la domiciliu la noile credite ipotecare la dobândă de 750.000 USD de la 1 milion USD; și sfârșitul scutirii personale.

În plus, deducerile fiscale de stat și locale (care includ veniturile de stat, proprietățile și alte impozite) acum scad maxima la 10.000 USD; anterior nu exista un plafon pentru această deducție. Pe de altă parte, creditul pentru impozitul pe copil se dublează, la fel și deducerea standard.

Enumerați informațiile dvs. personale

Probabil cunoașteți numărul dvs. de securitate socială, dar cunoașteți numărul de securitate socială pentru fiecare dependent pe care îl revendicați? Notează această informație și alte informații (de exemplu, adresele caselor de vacanță și ale proprietății de închiriere, datele pe care le-ai mutat, informații despre o proprietate cumpărată și vândută, inclusiv datele, suma pe care ai plătit-o inițial, suma pe care ai primit-o la vânzare și cheltuielile tale ) obligatoriu pentru a finaliza returnarea.

Decideți să depuneți o extensie

Dacă aveți nevoie de mai mult timp pentru a finaliza toate aceste sarcini, puteți solicita o prelungire de depunere până la 15 octombrie. Acest lucru va evita orice penalizare cu întârziere, dar asigurați-vă că plătiți ceea ce credeți că veți avea de minimizat sau de a evita orice întârziere. penalitate de plată. Nu există nicio prelungire peste 15 aprilie pentru plata impozitului datorat.

Decideți ce să faceți despre o rambursare

Dacă vă așteptați la o rambursare, aveți mai multe opțiuni cu privire la rambursare.

• Puteți aplica o parte sau toată restituirea către factura fiscală la următoarea declarație. Fondul va fi utilizat pentru impozitele estimate, reducerea sau eliminarea primei tranșe a impozitelor estimate (până la 15 aprilie 2019).
• IRS vă poate trimite un cec sau depune rambursarea direct în contul de verificare sau de economii.
• Puteți contribui direct la o parte sau la toate restituirile dvs. la anumite tipuri de conturi (IRA, conturi de economii de sănătate, conturi de economii pentru educație) sau puteți cumpăra obligațiuni de economii din SUA prin intermediul trezoreriei Direct.

Puteți împărți rambursarea între opțiunile de depunere directă completând formularul 8888. Trebuie să informați preparatorul pentru declarația fiscală despre ceea ce doriți să faceți. Dacă doriți să aplicați o rambursare pentru anul care vine (de exemplu, doriți să utilizați restituirea pentru a aduce o contribuție IRA deductibilă), trebuie să informați pregătitorul și instituția anului în care ar trebui să se aplice plata.

Găsiți o copie a întoarcerii de anul trecut

Dacă utilizați același preparator pe care l-ați folosit anul trecut, este posibil să aveți informațiile anterioare. Dacă utilizați un nou preparator, întoarcerea de anul trecut va servi ca un amintire pentru pregătitor - și voi - pentru unele elemente pe care nu doriți să le treceți cu vederea. Mai jos sunt două exemple:

• Plătitori de dobândă și dividende. Dacă ați primit acest venit anul trecut, căutați 1099 pentru acest an (cu excepția cazului în care ați vândut acțiuni, s-a închis contul bancar sau ați efectuat alte modificări de investiții care nu au primit un formular 1099 anul acesta).
• Caritabile. Dacă ați făcut cadouri mici, este posibil să nu fiți primit nicio confirmare din partea organizației, dar puteți să deduceți cadoul dvs. atât timp cât aveți un cec anulat sau o altă dovadă. Vedeți lista organizațiilor de anul trecut cărora le-ați donat și vedeți dacă ați făcut cadouri similare anul acesta.

60%

Numărul de persoane care utilizează preparatori plătite pentru a completa și depune declarațiile fiscale, conform estimărilor guvernului federal.

Linia de jos

Începeți să lucrați din timp pentru pregătirea impozitului pe venit, astfel încât experiența dvs. fiscală să fie una lină. În mod ideal, veți fi strâns și organizat încasările pe tot anul. (Aplicații precum Expensify și Shoeboxed pe un smartphone facilitează acum faptul că IRS acceptă chitanțe electronice.) Indiferent dacă completați propriul retur sau plătiți unei terțe părți, documentația detaliată și înregistrările organizate vor reduce timpul necesar pentru pregătirea dvs. impozite (și cheltuiala dacă utilizați un preparator plătit). Cel mai important, aceste 10 etape de pregătire vă vor asigura că nu pierdeți niciun fel de beneficii fiscale.