Seria 82
Seria 82 este o certificare care oferă profesioniștilor financiari reprezentând o organizație sponsor capacitatea de a tranzacționa titluri private pentru clienți.
Înțelegerea seriei 82
Seria 82 este o certificare axată pe tranzacții cu valori mobiliare private. Crearea sa a fost mandatată prin Legea Gramm-Leach-Bliley din 1999. În 2001, Securities and Exchange Commission (SEC) a afectat regulile care au separat abilitățile tranzacționale din seria 82 de sub umbrela Seriei 7 și a Seriei 62. Gramma -Leach-Bliley Act a abrogat și a revizuit multe dintre legislațiile din Glass Steagall Act, care a lărgit capacitățile de servicii pentru băncile comerciale. Drept urmare, băncile comerciale ar putea oferi un set mai divers de servicii și ar putea colabora mai ușor cu brokerii-dealeri pentru a furniza clienților tranzacții cu valori mobiliare. Seria 82 a fost creată din această mișcare și a stabilit o licență individuală axată doar pe tranzacțiile de valori mobiliare private de către reprezentanți înregistrați.
Examenul seria 82
Examenul Seria 82, cunoscut și sub numele de examenul reprezentativ pentru ofertele de valori mobiliare private, este sponsorizat de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) și administrat în centrele de testare din toată țara. Examenul se concentrează pe titluri private și tranzacții de plasament privat.
Certificarea Seria 82 poate fi obținută și utilizată împreună cu alte licențe avizate de FINRA pentru reprezentanții înregistrați. Seria 82 oferă o diligență și testare cuvenită clar pentru piața valorilor mobiliare private, adăugând credibilitate suplimentară la activitățile operaționale ale pieței de valori mobiliare și la eficiența tranzacționării. Seria 82 permite reprezentanților să tranzacționeze titluri de plasare privată ca parte a unei oferte primare.
Testul constă din 100 de întrebări cu alegere multiplă, luate peste 150 de minute. Pentru a trece, este necesar un scor de 70% sau mai bun. Seria 82 nu are premise preliminare și necesită doar ca persoanele fizice să fie sponsorizate de o organizație înregistrată în SEC.
Testul include următoarele patru secțiuni de material:
Secțiunea 1 - Caracteristicile valorilor mobiliare
Această secțiune cuprinde integral toate tipurile de valori mobiliare de pe piață. Acesta include detalii despre acțiuni, datorii, titluri garantate de active, trusturi de investiții imobiliare, acțiuni comune și acțiuni preferate, precum și drepturi și garanții. De asemenea, include informații despre companiile de investiții, structurarea acestora și variații diferite ale fondurilor.
Secțiunea a doua - Reglementarea pieței valorilor mobiliare înregistrate și neînregistrate
Secțiunea a doua prezintă în detaliu mecanismele de plasare privată implicate cu titluri de valoare. De asemenea, discută angajamente de subscriere, propuneri de finanțare, distribuție și prețuri. Alte subiecte incluse în secțiunea a doua includ marketingul și publicitatea plasamentelor private, tranzacționarea și tranzacțiile, precum și reglementările în conformitate cu Legea privind valorile mobiliare din 1933 și Legea schimbului de valori mobiliare din 1934
Secțiunea a treia - Analiza valorilor mobiliare și a planificării investițiilor
Secțiunea trei teste privind analiza titlurilor corporative. Această analiză include situații de venit din bilanț și situații de fluxuri de numerar pentru titluri de valoare. De asemenea, include în mod cuprinzător analiza datoriei, cu subiecte precum ratingurile de obligațiuni, provizioanele de apel, riscul de dobândă și curbele de randament. Secțiunea a treia include, de asemenea, subiecte de piață cuprinzătoare, cum ar fi politica fiscală, Consiliul de rezervă federal și economie. În cele din urmă, discută caracteristici de planificare a investițiilor, cum ar fi adecvarea, obiectivele investițiilor, constrângerile, riscul, construcția portofoliului și tratamentul fiscal.
Secțiunea a patra - Manevrarea conturilor clienților și a regulamentelor industriei
Secțiunea patru discută documentația contului și așteptările de reglementare. Aceasta cuprinde formularele de cont ale clientului, prezentări de investiții, documentație, înregistrări de reglementare la Comisia pentru valori mobiliare și schimb și regulile FINRA.
Seria 82 Licențiere
Seria 82 este foarte largă în domeniul său de aplicare, solicitând licențiatilor să prezinte o minuțiune a modului în care sunt analizate, subscrise și oferite investitorilor toate tipurile de capitaluri proprii, datorii și alte titluri. Titlurile private și plasamentele private sunt investiții care sunt oferite doar unui anumit grup de investitori. Structurarea ofertei lor urmează însă structuri și tehnici similare utilizate pe piețele publice.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.