Riscurile și recompensele stocurilor Penny

Stocurile Penny prezintă riscuri ridicate și potențialul de rentabilitate peste medie. Totuși, investiția în aceste produse este extrem de speculativă și investiția în ele necesită îngrijire și prudență.

Datorită riscurilor lor inerente, puține brokeraj oferă clienților lor stocuri banesti. Companiile pe acțiuni Penny sunt adesea acțiuni ale companiilor îndreptate spre faliment, companii mici sau noi, cu puține sau deloc urmăriri sau afaceri care sunt extrem de excesive.

Există două modalități de a câștiga bani cu stocuri de bani, dar sunt ambele strategii cu risc ridicat.

Reducerea stocurilor Penny

Stocurile Penny pot fi definite în mai multe moduri diferite. Majoritatea oamenilor presupun în mod logic că stocurile banilor se referă la tranzacțiile cu mai puțin de 1 dolar. Cu toate acestea, SEC definește stocurile de penny ca fiind stocuri cu mai puțin de 5 dolari. În general, stocurile banilor se tranzacționează pe foile roz sau pe tabloul de bord OTCBB al FINRA (OTCBB). Ambele schimburi ar trebui abordate cu precauție extremă, dar cu atât mai mult cu Pink Roets, deoarece aceste companii nu sunt obligate să depună la Securities and Exchange Commission (SEC). Și nu vă ridicați speranțele cu tranzacționarea stocurilor de pe OTCBB. Încă este dificil să găsești informații pentru a formula o concluzie logică cu privire la posibilitatea de a supraviețui sau nu, cu atât mai puțin să prospere compania.

Indiferent dacă tranzacțiile de bani se tranzacționează cu foi de trandafiri sau OTCBB, va fi dificil să găsiți informații credibile. Rețineți că nu există standarde minime pentru ca o companie să rămână pe Pink Roets sau OTCBB.

Înșelătorii de acțiuni Penny înșală prin atragerea investitorilor neexperimentați în a investi în stocuri ieftine și fără valoare și a lua banii lor. Aveți grijă să nu vă lăsați prins de una dintre aceste escrocherii comune. Mai jos, sunt exemple de alte escrocherii banale pe care ar trebui să le evitați.

Există două modalități de a câștiga bani cu stocuri de bani, dar sunt ambele strategii cu risc ridicat.

Scheme de pompare și golire

Această fraudă se întâmplă tot timpul. Promotorii își suscită interesul pentru un stoc abia cunoscut sau necunoscut. Investitorii neexperimentați cumpără acțiunile, pompând prețul. Odată ce stocul a atins un anumit preț umflat, cei răi vând sau descarc, stocul cu un profit uriaș. La rândul lor, investitorii sunt lăsați înalți și uscați. Aceste scheme de pompare și descărcare sunt adesea distribuite prin buletine informative gratuite, unde editorul este plătit pentru a enumera aceste stocuri neprobabile și cu valoare ascendentă. Dacă primiți unul dintre aceste buletine informative, citiți amprenta pe site-ul său web. Puteți observa că companiile sau promotorii plătesc autorului buletinului pentru a le prezenta.

Scam-uri scurte și distorsionate

Acest lucru este opus față de pompă și groapă. Escrocii folosesc short-sell pentru a face profit. Scurtarea funcționează atunci când investitorul împrumută acțiunile și le vinde imediat pe piața deschisă la un preț ridicat, în speranța că stocul companiei va scădea astfel încât ulterior să poată scoate acțiunile vândute la un preț mai mic. Apoi returnează aceste acțiuni creditorului și plasează un profit. Scamatorii de la Penny vând în scurt timp un stoc și asigură-te că stocul scade răspândind zvonuri false și dăunătoare despre companie. Investitorii dețin un stoc pierdut, în timp ce vânzătorii de bani scurti câștigă bani prin trucul lor de vânzare scurtă.

Înșelăciune inversă

Uneori, o companie privată se contopește cu o companie publică, astfel încât aceasta poate deveni tranzacționată public, fără a obține dificultățile și cheltuielile de a parcurge metode mai tradiționale. Acest lucru face ușor pentru compania privată să-și falsifice veniturile și să-și umfle prețurile acțiunilor. În timp ce unele fuziuni invers sunt corecte, puteți surprinde o fuziune inversă, trecând în revistă istoricul companiei și detectând activitatea punctuală în fuziunea sa.

Înșelătorii miniere

Aurul, diamantele și uleiul au fost întotdeauna atrăgătoare. Una dintre cele mai cunoscute escrocherii miniere a fost Bre-X, la mijlocul anilor 1990, când fondatorul David Walsh a afirmat în mod fals că compania sa a găsit o mină de aur masivă în Birmania. Speculațiile au crescut rapid până la evaluarea companiei, toate în stocuri de bani, în valoare de 4, 4 miliarde de dolari până în 1997. Când compania s-a prăbușit, majoritatea investitorilor au pierdut totul.

Înșelăciunea Guru

Guru adaugă sunt ceva obișnuit și, din păcate, oamenii se potrivesc cu ușurință pentru ei. Aceste reclame false vă arată de obicei cum „expertul” a devenit bogat printr-un „secret” special și a obținut un succes materialist, cum ar fi mașinile strălucitoare, casele de pe malul lacului și bărcile. Expertul promite să împărtășească secretele sale de tranzacționare a acțiunilor bănuțului cu dvs. pentru o sumă mică „o dată”. Dacă cineva se consideră un guru sau promite să te îmbogățească, curăță acel e-mail sau plic. Nu există o singură cale care se potrivește tuturor bogățiilor și, cu siguranță, nu pe piața bursieră. Într-un mod similar, evitați acele scheme care vă promit un succes nelimitat dintr-un produs sau o invenție din viață care pretinde a fi următoarea invenție a lui Thomas Edison.

Frauda „fără vânzări nete”

Aceasta este în cazul în care escrocii vând acțiuni ale unei companii, stipulând că investitorii nu pot vinde acțiunile pentru o anumită perioadă de timp. Investitorii cumpără pentru că sunt păcăliți să creadă că există o cerere imensă și continuă pentru acest stoc. În momentul în care Comisia de Securități și Schimb SUA (SEC) închide aceste companii, investitorii nu au rămas cu nimic.

Rafturi offshore

Comisia americană pentru valori mobiliare și schimb spune că companiile care își desfășoară activitatea în afara Statelor Unite nu trebuie să își înregistreze acțiunile atunci când vând către investitori în larg. Escrocii de la Penny le place asta. Cumpără acțiuni ale companiei neînregistrate și ieftine dintr-o locație off-shore și vând stocul către investitorii din America la un preț umflat. Acest flux de acțiuni neînregistrate face ca prețul acțiunilor companiei să scadă. Hoții câștigă bani uriași, în timp ce investitorii americani sunt lăsați cu puțin, dacă este ceva, de buzunar.

Cum să evitați înșelătorii

Cu siguranță, lumea stocurilor de penny este plină de manipulare a pieței, fraudă și chicanerie, dar investitorii ar trebui să știe că astfel de practici abuzive nu sunt domeniul exclusiv al stocurilor de penny și micro-caps-urilor, în niciun fel, ca în cazul companiilor conduse de scandal. cum dovedesc bine Enron și WorldCom. Acestea fiind spuse, cum poți evita să fii înșelat de către promotorii necinstiți de acțiuni de banii care nu sunt în stare să facă o bătaie rapidă? Mai jos sunt câteva sugestii.

Promovare vs. cercetare

Promotorii angajează în mod regulat scriitori de buletine pentru a scrie rapoarte măgulitoare despre stocurile lor. Mulți dintre acești scriitori prezintă un caz convingător pentru investițiile în stocuri de bănuți de dud, folosind proiecții hiperbole, extravagante și, în unele cazuri, denaturarea deliberată, deoarece aceste piese promoționale arată foarte asemănătoare cu rapoartele de cercetare din partea vânzărilor. Investitorul de acțiuni banii trebuie să învețe să distingă între promovarea acțiunilor și cercetarea legitimă a capitalurilor proprii.

O modalitate este să citiți secțiunea „dezvăluiri” de la sfârșitul raportului și să vedeți dacă scriitorul este compensat direct (adesea în combinație de numerar și stoc) pentru raportul realizat de compania pe care o recomandă. Dacă acesta este într-adevăr cazul, acesta este în esență o reclamă, nu un raport de cercetare real.

Califică calitatea managementului

Succesul unei companii depinde de calitatea managementului său, iar companiile pe acțiuni banale nu sunt diferite. Deși este puțin probabil să găsiți un Steve Jobs care conduce o companie pe acțiuni de un ban, ar trebui să analizați în continuare evidența conducerii pentru a determina dacă directorii și directorii companiei au avut succese sau eșecuri notabile, probleme de reglementare sau legale și altele.

Evaluează financiar

Deși stocurile banii în general nu furnizează informații financiare aprofundate, nu va strica să verificați situațiile financiare pe care compania le eliberează. Verificați bilanțul pentru a afla dacă compania are datorii sau datorii substanțiale restante, precum și suma de numerar netă la îndemână. Dacă situația veniturilor arată o creștere uriașă a veniturilor cu întârziere, acesta este un semn promițător.

Cunoașteți calitatea dezvăluirii

Cu cât compania oferă mai multe dezvăluiri, cu atât este mai bună, deoarece aceasta indică un nivel mai mare de transparență corporativă. De exemplu, OTC Markets Group își împarte valorile mobiliare într-o piață pe trei niveluri: OTCQX (nivelul superior), OTCQB (nivel intermediar) și OTC Pink, pe baza integrității operațiunilor unei companii, a nivelului de dezvăluire și al angajamentului său pentru investitori . Întrucât raportarea companiei OTC Pink poate fi încărcată, OTC Markets Group segmentează în continuare grupul, în funcție de calitatea și cantitatea informațiilor furnizate, în Informații curente, informații limitate și fără informații.

Evident, investiția într-o companie cu informații limitate sau fără informații este cel mai bine evitată, întrucât sintagma „nicio știre nu este o veste bună” nu se aplică în lumea stocurilor de bani. În plus, acțiunile pentru care OTC Markets Group îi recomandă investitorilor să exercite îngrijire suplimentară și diligență minuțioasă, în mod obișnuit, se aprind în mod obișnuit cu semnul „Caveat Emptor”. Stocurile Penny pot câștiga acest simbol din mai multe motive: compania sau persoanele din interiorul acesteia pot fi cercetate pentru activități frauduloase sau infracționale sau compania poate fi implicată în astfel de activități promoționale dubioase precum e-mailurile spam.

Planul de afaceri este realizabil?

Investitorii ar trebui să evalueze dacă planul de afaceri al companiei este realizabil și dacă are de fapt baza de active pe care mărturisește că o are. Reamintim cazul infam al Bre-X, minerul canadian de juniori care, în anii 90, a pretins că a găsit una dintre cele mai mari mine de aur din lume în Busang, Indonezia: o poveste care s-a dovedit a fi o colodă fraudă. Înainte de a fi aflat, acțiunile Bre-X au urcat de la 12 cenți la 280 $ C. Prăbușirea sa în anul 1997 a eliminat valoarea de piață a 3 miliarde de dolari canadieni și probabil o pondere corectă a investitorilor pe acțiuni.

Cum să cumperi stocuri Penny

După ce ai învățat să evadezi escroci, iată cinci pași de urmat atunci când achiziționezi un stoc de bani. Este important să evaluați dacă stocul are potențial de creștere. Investești pentru că ai vrea să obții un profit, nu? Așadar, trebuie să vă întrebați dacă stocul de penny pe care îl considerați are cu adevărat potențial înconjurător, sau dacă pare mai mult un tip de stocuri cu gust de zi cu zi, cum ar fi o companie care încearcă să călărească cu coadailele ultimul moft de investiții. Ar trebui să concepeți o evaluare realistă a recompensării riscurilor pentru acțiuni, chiar dacă investiți doar câteva sute de dolari în el.

1. Limitați-vă exploatațiile și diversificați-vă. S-ar putea să vă entuziasmați de perspectivele pentru stocul dvs. de penny preferat, dar totuși trebuie să vă protejați. Limitați-vă pierderile limitându-vă deținerile din stoc la cel mult 1% sau 2% din portofoliul dvs. general. De asemenea, are sens să vă diversificați portofoliul de acțiuni, care nu trebuie să depășească 5% până la 10% din portofoliul dvs. general, în funcție de pofta de risc.
2. Verificați volumele de lichiditate și tranzacționare. Chiar dacă ați făcut o investiție de succes într-un stoc de bani, va trebui să vă puteți vinde acțiunile. Ar trebui să aveți lichidități și volume de tranzacționare adecvate în stoc, astfel încât să îl puteți tranzacționa eficient. În caz contrar, s-ar putea să vă confruntați într-o situație în care există puțini cumpărători și diferențe largi de cerere de ofertă, ceea ce face aproape imposibil să convertiți profitul dvs. de hârtie într-unul real.
3. Știi când să vinzi. Este foarte rar ca un stoc de bani să fie o investiție de cumpărare pe termen lung. Sectorul este construit pe tranzacții pe termen scurt, așa că este la fel de important să știi când să vinzi, precum și când să cumperi. Dacă înregistrați câștiguri semnificative pe o perioadă scurtă într-un stoc de bani, luați în considerare rezervarea acestora în loc să așteptați profituri mai mari care nu se vor materializa niciodată.
4. Căutați stocuri de înaltă calitate. Practic, unele companii bursiere valorează mai mult decât altele. Perspective bune includ acțiunile create de manageri experimentați care au ieșit cu succes dintr-o companie anterioară; stocuri cu rezultate binomiale (cum ar fi stocuri de biotehnologie sau companii cu resurse promițătoare) și îngeri căzuți. Dacă obținerea unui preț de acțiune scăzut este cea care determină decizia dvs. de investiție, atunci îngerii căzuți - care apar din abundență spre sfârșitul unei tendințe marcante, fie într-un anumit sector, fie pe piața de ansamblu - se numără printre cele mai bune pariuri ale dvs. nu sunt cu adevărat stocuri banii). Multe stocuri de tehnologie de astăzi au fost tranzacționate cu cifre unice scăzute la sfârșitul „epavei tehnologice” din 2000-02, în timp ce numele gospodăriilor precum Citigroup Inc. (C) și La-Z-Boy Inc. (LZB) au fost tranzacționate sub un Buck în martie 2009.

Utilizarea unui broker online

Majoritatea brokerilor online oferă posibilitatea de a cumpăra și de a vinde stocuri de penny prin intermediul platformelor lor. Am făcut o revizuire extinsă și clasament al celor mai buni brokeri online pentru stocuri Penny pentru a vă ajuta să alegeți cea mai potrivită pentru dvs.

Cele mai bune alternative la stocurile Penny

Cumpărător Ferește-te

Stocurile Penny sunt un joc imens - ai putea avea șanse mai bune de a obține un profit vizitând un cazinou decât ar fi încasând stocurile de bani. În ciuda potențialului de câștig pe termen scurt, rămâneți la o abordare rentabilă în mod durabil, prin cumpărarea de acțiuni în companii dovedite, cu recorduri solide. Dacă doriți să alocați o parte din capital unor piese speculative, este mai bine să vă uitați la companiile care tranzacționează între 3 și 5 dolari, dar trageți doar declanșatorul după cercetări substanțiale care duc la o convingere în poziția dvs.

Notă: această poveste a fost compilată cu rapoarte ale Leah Zitter și Elvis Picardo.