Condiții de căutare a investițiilor de top previzionate pentru 2019

După aproape un deceniu de calm, 2018 a fost orice altceva decât status quo. Anul a fost plin de volatilitate a pieței, tulburări politice, catastrofe climatice, distopie a datelor cu caracter personal, incertitudine economică globală și multe altele. Vestea bună este că trebuie să începem din nou în fiecare prim ianuarie. Vestea nu atât de bună este că 2019 promite să fie la fel de haotic ca predecesorul său.

Redactorii noștri s-au uitat în bile de cristal pentru a prezice care vor fi termenii cei mai căutați în Investopedia în anul următor. Unele dintre aceste teme au început deja să crească în 2018. Alții par mai puțin evidente. Ceea ce este sigur este că niciunul dintre noi nu știe cum se vor desfășura lucrurile odată ce ceasul se lovește de miezul nopții, artificiile se estompează și 2019 vine să se grăbească. Acestea fiind spuse, a face predicții este distractiv, așa că iată-ne ale noastre, în ordine alfabetică.

Inteligență artificială (AI)

Compania japoneză de tehnologie Groove X a lansat în această săptămână un robot a cărui singură sarcină este de a face oamenii fericiți. (Exact la timp pentru sezonul de sărbători.) „Lovot” folosește inteligența artificială pentru a imita empatia umană, ceea ce te face să te întrebi, AI devine mai complexă sau suntem mai ușor de realizat?

De la Siri și Alexa la vehicule autonome și recunoaștere facială, în acest moment există o gamă amețitoare de aplicații AI. Nu suntem tocmai la punctul de „iRobot”, dar ne așteptăm să fie automatizată această listă de termeni în 2019.

Piața Ursului

În timp ce scriem acest lucru, aproape jumătate din stocurile din indicele S&P 500 se află pe o piață de urs, definite în mod slab cu 20% față de cele mai mari. Nasdaq se află oficial pe teritoriul ursului și toate semnele indică mai multe daune pentru stocurile americane. În întreaga lume, piețele de acțiuni din mai mult de 20 de țări se află pe teritoriul ursului, fiind în scădere mai accentuată decât piețele din SUA până în 2018.

Cu toate că există o mulțime de argumente despre momentul în care a avut loc ultima piață de urs în SUA, cu siguranță nu am mai avut unul din timp. Investitorii sunt îngrijorați de cea care poate veni, cât de rău va fi și cât va dura. Urșii sunt cicluri necesare și inevitabile pe piețe și există de secole, dar sunt altceva decât călduroase și drăguțe (îmi pare rău, Paddington). Ne așteptăm ca aceasta să fie o temă mare în 2019 și ar trebui să fii aruncat în jos și diversificat bine în pregătire.

Blockchain

În timp ce companiile cu nume mari își dau seama cum să pună în aplicare tehnologia blockchain, finanțele (noi) ne gândim în sfârșit la modul de explicare. Blockchain a început pentru prima dată ca tehnologie pentru a sprijini Bitcoin și alte criptomonede în 2008. Un deceniu mai târziu, Bitcoin are un nivel minim de un an și Blockchain este acum un nume al gospodăriei. Doar săptămâna trecută, mama m-a sunat să mă întrebe despre „block-chain”, care este testul meu personal de litmus pentru a ști când tehnologia a luat în sfârșit. Așteptați-vă că tehnologia blockchain se extinde în aplicații de masă în domeniul bancar, evidență medicală și votare în 2019.

Brexit

Aceasta poate fi cu ușurință cea mai mare poveste pentru economia globală din 2019. Negocierile referitoare la retragerea Regatului Unit din Uniunea Europeană (UE) - Brexit - au jucat un rol major în politica europeană pe tot parcursul anului 2018 și vor crește doar în importanță anul viitor. Legea privind Uniunea Europeană (Retragere) din Marea Britanie vizează 29 martie 2019 ca „zi de ieșire” oficială, când Marea Britanie va părăsi UE.

Deoarece această dată se apropie, rămâne neclar care va fi procesul de retragere, ce impacturi va avea evenimentul pe piețele locale și globale și modul în care Brexit va afecta Marea Britanie și UE. Desigur, există o mică posibilitate ca Brexitul să nu se întâmple deloc. Dacă acest lucru devine într-adevăr cazul, ne așteptăm ca cititorii să fie încă interesați de evenimentele din jurul unui Brexit eșuat și de implicațiile pe termen lung pentru viitorul Europei.

Corecţie

O corecție se întâmplă deja. Principalele piețe americane au scăzut cu mai mult de 20% din nivelurile maxime înregistrate în septembrie, ceea ce reprezintă definiția tehnică a unei corecții a pieței. Cât de rău vor ajunge lucrurile? Nu avem idee, dar așteptăm să continuăm să auzim mult acest cuvânt și, poate, putem corecta corectarea.

Face rip

Acesta nu este un termen tehnic sau o scenă dintr-un film cu Nicholas Cage. Îl auzim printre comercianții care descriu un vânat vicios care le „smulge fața”. Am avut câteva dintre acestea în 2018 și nu sunt frumoase. Avem senzația că vom vedea și vom auzi acest termen mult mai mult în noul an.

recesiunea

De când piețele au atins apogeul în septembrie, s-a vorbit intens despre semnele unei posibile recesiuni. Am observat o răspândire restrânsă între randamentele obligațiunilor guvernamentale pe termen lung și pe termen scurt, diferența dintre randamentele dintre trezoreria de trei și cinci ani scăzând sub zero la începutul acestei luni. Aceasta este ceea ce este cunoscut ca o „curbă a randamentului inversat”.

Istoric, atunci când curba de randament se inversează, urmează adesea o recesiune, deși o astfel de recesiune ar putea dura câțiva ani pentru a se materializa. Alte omise rele: prețurile locuințelor și investițiile imobiliare au scăzut, creșterea globală s-a încetinit, iar piețele bursiere din întreaga lume au pășit pe o bază tot mai cutremurătoare. Între timp, Rezerva Federală are în vedere creșteri suplimentare ale ratei dobânzii anul viitor, ceea ce ar putea agrava declinul economiei. Acești factori și alți factori în curs de dezvoltare vor adăuga, probabil, foc la temerile că 2019 ar putea vedea economia globală care intră în recesiune.

Consilier pentru investiții înregistrat

Numărul consilierilor pentru investiții înregistrate (RIA) a crescut în ultimii ani. Credem că acesta este un lucru bun. RIA-urile pot fi întreprinderi mici, independente sau pot fi afiliate cu firme mai mari de gestionare a banilor precum Schwab sau Fidelity. Termenul RIA se referă, de asemenea, la un set de consilieri profesioniști care vă pot ajuta să faceți mult mai mult decât să decideți cum să investiți: Ei vă ajută să vă planificați și să executați viața financiară.

Profesiunea consultativă nu este lipsită de provocările sale: în ultimul deceniu a înregistrat creșterea consilierilor robo care ajută investitorii să își gestioneze banii la un preț mai mic decât costă să angajeze o persoană reală. Dar aceste strategii rămân testate într-o piață reală de urs sau în recesiune. Nu apelăm nici la noi. Dar știm că există o valoare reală care poate fi apelată la o persoană reală care are interesele tale cele mai bune în minte atunci când volatilitatea lovește.

Vânzare scurtă

Acest termen este deja fierbinte, deoarece unii investitori folosesc vânzarea pe termen scurt pentru a încerca să parieze pe scăderi ulterioare ale pieței. Este, de asemenea, unul dintre termenii „bazat pe frică” pe care-i urmărim ca parte a Indexului de Anxietate Investopedia, care a urmărit în ritmul încetinirii recente a piețelor. Vânzarea pe termen scurt este extrem de riscantă, deoarece impune vânzătorului să „împrumute” acțiuni de la un broker în marjă la un preț mai mic decât tranzacționează în prezent și să le vândă dacă și când acțiunile ating acel preț mai mic. Dacă prețul acțiunii merge în alt mod, vânzătorul scurt trebuie să cumpere acțiunile la un preț mai mare, plus dobânda. Sună complicat? Este, motiv pentru care nu este recomandat amatorilor.

Investiții responsabile social

2018 a fost plin de puncte nefericite de date care au demonstrat cât de importante se pot dovedi investițiile responsabile social. Dezastrele naturale au fost agravate de schimbările climatice; scandalurile de confidențialitate și influență au readus în lume pământul cu draguri tehnologice (Facebook), iar investitorii de pretutindeni au fost amintiți de ce este importantă guvernarea corporativă puternică. De asemenea: SUA și ONU au lansat separat rapoarte despre implicațiile economice ale schimbărilor climatice.

Fluxurile către fondurile responsabile social și ESG (mediu, social și guvernanță) au continuat să crească, în special în rândul investitorilor mai tineri. Au fost publicate numeroase studii care indică faptul că ecrane ESG nu afectează performanța investițiilor. Tot ce înseamnă că ne apropiem (sau am depășit, în funcție de cine întrebați) punctul de încărcare de 10% în care tendințele merg mainstream. Deoarece Millennials și Gen Xers continuă să câștige / moștenesc mai mult, această tendință va continua doar.

Împrumut auto subprime

Nu este o criză de locuințe în procesul de creare, dar datoriile de împrumuturi auto - precum și delincvențele față de acele împrumuturi - cresc într-un ritm alarmant. Conform Rezervei Federale, emisia de împrumuturi pentru autovehicule noi și uzate este la niveluri maxime de mai mulți ani, iar delincvențele în rândul debitorilor cu credit scăzut sau subprime sunt cele mai mari din 2008.

Împrumuturile auto subprime au atras chiar și atenția lui Steve Eisman, investitorul care a numit în special criza locuințelor și a fost interpretat de Steve Carrell în „The Big Short”. Și pe măsură ce ratele dobânzilor cresc, aceste împrumuturi devin mai costisitoare pentru americanii, care le este mai greu și mai greu de terminat. Sperăm că acest lucru nu se va agrava, dar intenționăm să fim atenți.

Surpriză de-a dreptul

Cu un sentiment atât de acru și de volatilitate atât de intensă, nu mai este nicăieri, dar uneori sus, uneori. Nu ne putem abține să credem că lucrurile ar putea de fapt să fie mai bune în unele domenii în 2019. Nu suntem siguri care sunt acestea, dar abia așteptăm să fim surprinși de sus. Ne înrădăcinăm pentru zile mai bune.

Nu este pierdut pentru noi că multe dintre aceste predicții sunt destul de pline de culoare. Suntem de fapt un echipaj iubitor de distracție, care adoră să învețe, să citească și să scrie despre investiții și finanțe. În aceste condiții tenue , știm că este marele nostru privilegiu să putem face asta pentru milioane de cititori din întreaga lume. Acestea sunt vremuri volatile pentru toată lumea, dar nu uitați niciodată de lucrurile importante precum familia, prietenia și sănătatea.

Vă dorim toate aceste lucruri în 2019.

Mulțumesc.

Redactorii Investopedia