Manager de portofoliu: calea de carieră și calificări

Managerii de portofoliu lucrează pentru firme de administrare a averii, fonduri de pensii, fundații, companii de asigurări, bănci, fonduri speculative și alte organizații din industria valorilor mobiliare. Supraveghează administrarea zilnică a portofoliilor de investiții în numele clienților individuali sau instituționali. Un manager de portofoliu este de obicei responsabil pentru toate aspectele unui portofoliu de investiții. Acest lucru poate include orice, de la crearea și gestionarea unei strategii de investiții globale care să corespundă nevoilor clientului până la realizarea acestei strategii, prin selectarea unui mix adecvat de valori mobiliare și produse de investiții și gestionarea acestui mix în mod continuu.

De obicei, un manager de portofoliu supraveghează o echipă de analiști financiari seniori care produc rapoarte și recomandări analitice pentru a informa deciziile de investiții și formarea strategiei. Un manager de portofoliu comunică, de asemenea, cu analiștii băncilor de investiții și alte firme din partea vânzătorilor pentru a identifica produsele care pot fi potrivite pentru un anumit portofoliu. Unii manageri de portofoliu, inclusiv cei care lucrează în firme de administrare a averii, pot fi, de asemenea, obligați să se întâlnească și să comunice cu clienții individuali pentru a discuta strategia de investiții, a explica deciziile de investiții și a oferi actualizări cu privire la performanțele portofoliului.

Carieră

Este obișnuit ca un manager de portofoliu să-și înceapă cariera de analist financiar care lucrează la acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare pentru o firmă din industria valorilor mobiliare. Pozițiile juniorilor de analiză sunt de obicei deschise absolvenților de licență. Deși un master nu este de obicei necesar pentru avansarea în carieră, este foarte frecvent. După câțiva ani de experiență, mulți analiști se întorc la școală pentru a obține studii de master în administrarea afacerilor (MBA) sau alte diplome de master relevante înainte de a trece în rolurile de analist senior. O diplomă de master corespunzătoare poate califica imediat un nou candidat pentru o poziție de analist senior.

Un analist financiar senior care lucrează la investiții produce, de obicei, rapoarte și recomandări privind anumite valori mobiliare, sub conducerea unui manager de portofoliu. Analiștii seniori se specializează deseori în anumite categorii de valori mobiliare, petrecându-și cea mai mare parte a timpului efectuând noi cercetări și analize, actualizând cercetările în funcție de noile dezvoltări, comunicând cu contactele din industrie și prezentând recomandări către management și clienți. Analiștii seniori supraveghează și direcționează activitatea unuia sau mai multor analiști.

Cu performanțe bune în muncă și expertiză demonstrată, un analist financiar senior poate deveni un manager de portofoliu. Cu o performanță bună în acest rol, un manager de portofoliu poate absolvi portofolii mai mari, cu mai mulți bani în gestiune. Această poziție este de obicei sfârșitul carierei, deși unii oameni se deplasează în poziții de conducere în firmele lor sau fac greva singuri pentru a începe noi firme.

calificari educationale

O diplomă de licență într-un domeniu relevant este o calificare de bază pentru activitatea de manager de portofoliu. Cu toate acestea, mulți angajatori necesită studii de master, iar majoritatea managerilor de portofoliu le dețin, chiar dacă nu sunt absolut necesare. Conform datelor sondajului colectate de Biroul SUA de Statistică a Muncii (BLS) în 2014, 65% dintre managerii de portofoliu din Statele Unite au deținut cel puțin un master.

O varietate de subiecți sunt în general considerați o pregătire bună pentru pozițiile la nivel de intrare în acest domeniu, inclusiv discipline de afaceri cantitative, cum ar fi contabilitatea, finanțele și economia. Alte discipline relevante includ statistici, matematică, inginerie și fizică, toate concentrându-se puternic pe dezvoltarea abilităților cantitative și analitice. La nivel de master, un MBA în finanțe sau o altă zonă de focus relevantă este foarte frecvent în rândul managerilor de portofoliu. O opțiune demnă este un master în domeniul științei în domeniul finanțelor.

alte calificari

Majoritatea angajatorilor solicită administratorilor de portofoliu să dețină certificări de analist financiar. Cea mai proeminentă certificare în domeniu și cea mai solicitată de către angajatori este desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) acordată de Institutul CFA. Această desemnare este deschisă oricărui analist financiar care are o diplomă de licență și patru ani de experiență de muncă acceptabilă. Se acordă candidaților calificați care susțin o serie de trei examene. Mulți angajatori numesc, de asemenea, desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP), acordată de Consiliul CFP, ca o calificare opțională.

Managerii de portofoliu trebuie să dețină, de asemenea, o licență adecvată de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), organismul de supraveghere pentru firmele de valori mobiliare și brokerii care operează în SUA. De obicei, un analist financiar care lucrează în industria valorilor mobiliare obține o licență la începutul carierei sale.