Rezervația Libertății
Liberty Reserve a fost anterior o companie cu sediul în Costa Rica, care le-a permis oamenilor să trimită și să primească plăți sigure, fără să le dezvăluie numărul de cont sau identitățile reale. Rezervele Liberty (LR) erau moneda electronică a companiei, care putea fi convertită înainte și înapoi între dolari americani sau euro. În frunte cu Arthur Budovsky, care a renunțat la cetățenia americană pentru a-și crea o viață nouă în Costa Rica, compania a operat în perioada 2006-2013, până când autoritățile s-au prăbușit atunci când au descoperit că este o afacere masivă de spălare de bani de mai multe miliarde de dolari.
Înțelegerea rezervației Liberty
Clienții au folosit serviciul de schimb online Liberty Reserve pentru a procesa tranzacțiile de plată și a adăuga sau retrage fonduri din conturile lor. Un cont poate fi creat pur și simplu cu un nume și o dată de naștere, ambele nu trebuind verificate și o adresă de e-mail. Cu o supraveghere mică sau deloc a tranzacțiilor financiare internaționale din Costa Rica, Liberty Reserve a fost liberă să construiască o afacere de schimb valutar în care tranzacțiile legitime, deși nereglementate, ar putea avea loc, dar și în cazul în care spălarea ilegală de bani ar putea scăpa cu ușurință de ochii legii. Fiecare taxă de tranzacție a fost de 1% din suma procesată sau 2, 99 USD, care a fost mai mică. În vârful său, Liberty Reserve a deservit peste un milion de clienți din întreaga lume, inclusiv 200.000 în SUA și a procesat aproximativ 12 milioane de tranzacții pe an, ceea ce i-a îmbogățit pe Budovsky și asociații săi.
Legea Patriot a permis autorităților americane să meargă după Liberty Reserve, deoarece compania a gestionat USD peste mări. O parte din mandatul Legii patriotilor era de a se asigura că teroriștii nu au putut folosi USD pentru a-și finanța activitățile. În 2013, SUA a confiscat și a închis rezerva Liberty, iar un an mai târziu Budovsky și alți alți foști muncitori ai Liberty Reserve au fost arestați în Spania și extrăpați în SUA pentru a face față acuzațiilor de conspirație pentru comiterea spălării banilor. La început, Budovsky s-a pledat nevinovat pentru acuzații, dar apoi, câteva luni mai târziu, și-a schimbat pledoaria pentru vinovăție într-o înțelegere cu procurorii. Unii dintre foștii lucrători ai companiei au primit pedepse și pedepse relativ ușoare. Mândria, Budovsky, pe de altă parte, a fost condamnat în 2016 la 20 de ani de încarcerare.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.