Cele mai bune 8 fonduri pentru venituri din dividende periodice

Investiția, în cazul în care venitul intermediar generat este reinvestit în investiție, se știe că crește randamentul pe termen lung. Cu toate acestea, există investitori care ar putea dori să primească bucăți mici de venit regulat la intervale periodice, pentru a răspunde nevoilor lor specifice. Plata periodică a cuponului din obligațiuni și dividendul regulat din acțiuni și fonduri mutuale oferă această opțiune necesară de venit regulat din investiții.

Acest articol discută principalele fonduri mutuale, despre care se știe că plătește dividende în mod regulat, ajutând investitorul să obțină plăți periodice.

Cum plătesc fondurile mutuale dividendele?

Fondurile reciproce investesc în acțiuni, care plătesc dividende. Dividendul din aceste acțiuni constitutive este primit în diferite momente. Fondurile care urmează un plan de reinvestire a dividendelor, reinvestesc valoarea dividendelor primite înapoi la acțiuni. Celelalte, care respectă planul de plată a dividendelor, continuă să adune venitul din dividende pe o lună / trimestru / șase luni și apoi efectuează o plată lunară / trimestrială / semestrială a dividendelor către deținătorii fondului.

Un fond plătește venituri, după cheltuieli. Dacă un fond obține un randament regulat din acțiunile constitutive plătitoare de dividende, aceste cheltuieli pot fi acoperite (integral / parțial) din veniturile din dividende. În funcție de legile locale, veniturile din dividende pot fi fără taxe, ceea ce se adaugă beneficiilor investitorilor.

De asemenea, investitorii trebuie să rețină faptul că companiile nu sunt obligate să plătească dividende pe acțiunile lor. Investitorii care caută venituri din dividende pot găsi fonduri mutuale plătitoare de dividende un pariu mai bun decât acțiunile individuale, deoarece acestea din urmă adună veniturile disponibile din dividende din mai multe acțiuni.

Cele mai mari fonduri reciproce cu plata dividendelor

Iată principalele fonduri mutuale care au plătit dividendul regulat cu randamente mari de dividende. Un reper util pentru evaluarea performanței de plată a dividendelor unui fond este de a compara randamentul fondului mutual cu randamentul indicelui de referință S&P500, care se estimează a fi în jur de 1, 99% în ianuarie 2019. Randamentul fondului de doisprezece luni (ttm). valori (la 30 septembrie 2015) sunt incluse pentru fiecare fond menționat mai jos.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX): VHDYX este un fond de indici care încearcă să reproducă performanța FTSE Index de randament mare. Acest indice conține stocuri de companii, care de obicei plătesc dividende mai mari decât era de așteptat sau mai mare decât media. Fiind un fond index, VHDYX reproduce elementele constitutive ale stocului de referință în aceeași proporție. Acest fond a menținut un istoric constant de plata dividendelor trimestriale încă de la început. Fiind un fond index, acesta are unul dintre cele mai scăzute raporturi de cheltuieli de 0, 18%, iar randamentul fondului (ttm) de 3, 29%. Poate fi un fond perfect low-cost pentru oricine caută venituri din dividende mai mari decât media (prospectul fondului).
2. Fondul de indicii de apreciere a dividendelor Vanguard (VDAIX): VDAIX este un fond de indici, care încearcă să reproducă performanța indicelui de referință NASDAQ US Dividend Achievers Select. Acest indice unic este format din acțiuni care au crescut de-a lungul timpului plata dividendelor. Fiind un fond index, VDAIX reproduce elementele constitutive ale stocului de referință în aceeași proporție. Acest fond a menținut un istoric constant de plata dividendelor trimestriale încă de la început. Fiind un fond index, acesta are unul dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli de 0, 2%, iar randamentul fondului (ttm) este de 2, 33%. (Prospectul fondului)
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX oferă un portofoliu diversificat de participații care include acțiuni comune, acțiuni preferate, instrumente derivate și instrumente structurate atât pentru SUA, cât și pentru titluri externe ale companiilor variate pe piață. Criteriile principale pentru selectarea valorilor mobiliare sunt plata dividendelor. Are un raport de cheltuieli de 1% și un randament de dividende (ttm) de 3, 17%. Acesta a plătit dividende regulate în fiecare trimestru. (Prospectul fondului)
4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Acest fond investește în primul rând într-un portofoliu diversificat de companii americane și globale cu capacități mari (și uneori mijlocii), care sunt subevaluate în raport cu piața și au potențialul de a plăti dividende în mod regulat. Cercetarea fondului încearcă să identifice companiile care au un potențial ridicat de creștere a veniturilor care să conducă la mai multe venituri, precum și dorința conducerii companiei de a crește plățile de dividende. Are randamentul (ttm) de 1, 95%. Cu un raport de cheltuieli de 0, 32%, acest fond a menținut un istoric constant de plată a dividendelor trimestriale de la înființare. (Prospectul fondului)
5. Fondul de creștere a dividendelor la prețuri T. Rowe (PRDGX): Pe baza principiului că creșterea dividendelor într-o perioadă sunt indicatori pozitivi ai sănătății și creșterii financiare a companiei, PRDGX pare să investească în acțiuni mari până la nivel mediu, cu o creștere peste medie în câștiguri și dividende. Investește atât în ​​companii americane cât și globale în sectoare industriale diversificate, deși cota acesteia din urmă rămâne, de obicei, în cifre unice. Cu toate că randamentul actual (tm) de 1, 73% poate rămâne în urmă cu randamentul de 2% al Standard & Poor's 500 Index, acest fond oferă o bună combinație de creștere cu venituri din dividende. Fiind un fond gestionat activ, are un raport de cheltuieli de 0, 65% și a menținut un istoric constant de plată a dividendelor trimestriale (prospectul fondului)
6. Fondul de dividend al valorii strategice federate (SVAAX): Nu sunteți mulțumit de dividendele trimestriale și doriți plăți mai frecvente? SVAAX vă oferă dividende lunare. Investind în acțiuni din SUA și străine mari și mijlocii și încasări depozitare americane (ADR), acest fond selectează companii, care au un potențial ridicat de creștere a plăților viitoare de dividende și caracteristici valorice orientate pe dividende. Are un raport de cheltuieli de 1, 06%, iar randamentul fondului (ttm) de 3, 13%. (Prospectul fondului)
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Acest fond se concentrează asupra companiilor americane mari și cu capacități medii din SUA, care sunt companii cu creștere lentă, dar cu randament ridicat. Fondul încearcă să aleagă companii subevaluate care plătesc venituri peste dividende peste medie. Acest fond plătește dividende trimestriale periodice. Este interesant faptul că acest fond are un istoric de plată a plăților mai mari, în special în luna decembrie (deși sporadic), așa cum este vizibil din istoricul plăților de dividende. Are un raport de cheltuieli de 0, 2%, iar randamentul fondului (ttm) de 2, 96%. (Prospectul fondului)
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Acest fond investește în acțiuni cu plată mare de dividende care includ acțiuni comune, REIT-uri, acțiuni preferate convertibile, valori mobiliare convertibile și instrumente derivate precum opțiuni de apelare și vânzare, cu scopul de a genera un randament curent care este mai bun decât randamentul mediu al indicelui de referință S&P 500 Index. Are randamentul (ttm) de 2, 60%. Acesta plătește dividende trimestriale (istoricul dividendelor) și are un raport de cheltuieli de 1, 05%. (Prospectul fondului)

Linia de jos

Plata regulată a dividendelor scoate, în esență, bani din capitalul de lucru al companiei. În schimb, este posibil ca firma să fi generat randamente mai mari prin reinvestirea banilor de dividende în activitatea sa, ceea ce duce la aprecierea prețurilor acțiunilor. În plus, plata dividendelor afectează și avantajele compunerii. Investitorii care caută un venit regulat din dividende ar trebui să țină cont de aceste limitări și efecte, înainte de a investi în fonduri mutuale plătitoare de dividende.

Renunțare la răspundere: Autorul nu deținea niciunul dintre fondurile menționate la momentul scrierii acestui articol.