Asociația consilierilor pentru investiții din America (ICAA)
O organizație non-profit ai cărei membri lucrează în profesia de consultant în investiții. Asociația consilierilor pentru investiții din America reprezintă interesele membrilor săi în fața organismelor de reglementare, cum ar fi Securities and Exchange Commission (SEC). De asemenea, stabilește standarde și principii concepute pentru a guverna acțiunile membrilor săi, inclusiv a celor care implică obligații fiduciare. ICAA a jucat un rol activ în Congresul Statelor Unite cu crearea Legii consilierilor pentru investiții din 1940, o lege federală care reglementează consilierii și profesioniștii în investiții.
Înțelegerea Asociației Consilierilor pentru Investiții din America (ICAA)
Fondată în 1937, ICAA cuprinde peste 160 de firme de consultanță pentru investiții care gestionează colectiv activele clienților în valoare de peste 410 miliarde USD. Consilierii pentru investiții gestionează activele pentru un spectru de clienți, inclusiv persoane fizice, familii, instituții precum planuri de pensii publice și private, fonduri corporative, fonduri mutuale, fonduri speculative, organizații caritabile și dotări.
Toate firmele constitutive ale ICAA se pot reprezenta ca „consilieri pentru investiții” în conformitate cu secțiunea 208 litera (c) din Legea consilierilor. Ca atare, membrii ICAA sunt limitați să vândă clienților numai servicii de consiliere în investiții și servicii de gestionare a investițiilor, dar nu pot colecta comisioane și nici nu pot genera profit din tranzacțiile pe care le facilitează. Membrii ICAA pot fi despăgubiți strict pe baza comisioanelor negociate pentru serviciile de investiții prestate, în cazul în care banii pe care îi colectează reprezintă în primul rând o funcție dintr-un procent din activele administrate (AUM).
Reglementări ICAA
În timp ce regulile specifice pe care trebuie să le respecte membrii ICAA sunt granulare, în general vorbind, acestea au o datorie de încredere față de clienți, cu premisa de bază de a face recomandări adecvate pentru clienții lor. Și prin statut, membrii ICAA trebuie să respecte următoarele reglementări:
- Legea consilierilor pentru investiții din 1940
- Toate regulile și reglementările prevăzute de Comisia pentru valori mobiliare și schimburi în conformitate cu Legea consilierilor
- Legea valorilor mobiliare din 1933
- Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934
- Legea privind schimbul de mărfuri
- Toate regulile și statutele create de Consiliul municipal de reglementare a valorilor mobiliare
Consilierii care nu reușesc să respecte normele și reglementările sunt supuși unei serii de amenzi civile și sancțiuni penale.
În 2005, după 68 de ani în care a existat, ICAA și-a schimbat numele în Asociația Consilierilor pentru Investiții (IAA).
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.