Consiliere pentru investiții definită
Sfaturile pentru investiții reprezintă orice recomandare sau îndrumare care încearcă să educe, să informeze sau să îndrume un investitor cu privire la un anumit produs de investiții sau o serie de produse. Sfaturile pentru investiții pot fi profesionale - adică investitorul plătește o taxă în schimbul îndrumării și expertizei profesionistului calificat, așa cum se vede cu planificatorii financiari - sau poate fi amator, ca în cazul anumitor bloguri de internet, camere de chat sau chiar conversații.
Încetarea sfaturilor pentru investiții
Sfaturile pentru investiții se referă la orice recomandări cu privire la portofoliul unui investitor. Mulți profesioniști, inclusiv planificatorii financiari, bancherii și brokerii, pot oferi investitorilor sfaturi de investiții specifice situației lor financiare și obiectivelor financiare pe termen scurt și lung. Datorită cantității mari de consultanță pentru investiții disponibile, în special online, un investitor poate dori să determine calificările persoanei care distribuie avizul înainte de a efectua investiții. Entitățile care furnizează informații cu titlu de referință cu privire la piețele financiare sau la activele specifice ar putea depune eforturi pentru a clarifica faptul că nu reprezintă informațiile în mod special ca consultanță pentru investiții. În ultimă instanță, revine fiecărui investitor să decidă ce investiții sunt cele mai potrivite.
Pasivele care vin cu oferte de consultanță pentru investiții
Având în vedere influența și repercusiunile potențiale pe care le poate avea sfatul de investiții, profesioniștii care ar putea fi în măsură să ofere o astfel de contribuție sunt adesea avertizați cu privire la efectul potențial pe care îl pot avea. Indiferent dacă este vorba despre o bancă sau un consilier financiar independent, pot exista anumite cerințe la care trebuie respectate atunci când oferim consultanță pentru investiții. Aceasta poate include colectarea de informații suficiente despre situația financiară a clientului și nevoile acestora.
De asemenea, pot exista cerințe pentru înțelegerea naturii sfaturilor de investiții oferite și a modului în care acesta se raportează la client. Cei care oferă consultanță pentru investiții ar putea de asemenea să dovedească faptul că nu există un conflict de interese în orientările pe care le prezintă. Acest lucru poate fi deosebit de crucial dacă există o încetinire bruscă a unei activități din industrie, piață, tranzacționare, la care un consilier a recomandat investitorilor să le finanțeze. În cazul în care sursa de avizare pentru investiții nu îndeplinește astfel de îndatoriri, acestea pot fi responsabile pentru anumite daune pe care investitorul le-a suportat pe baza îndrumărilor sale.
În conformitate cu cerințele de încredere din Legea privind securitatea venitului la pensionare a angajaților (ERISA), alte tipuri de profesioniști, cum ar fi avocații de planificare a proprietății, s-ar putea găsi în situații în care aceștia ar putea fi responsabili în cazul în care ar oferi îndrumări care ar putea fi constituite ca consultanță pentru investiții. În conformitate cu ERISA, o persoană poate fi considerată fiduciară dacă oferă consultanță pentru investiții pentru o taxă sau o altă compensație, indiferent dacă compensația este directă sau indirectă. Aceasta include sfaturi oferite în legătură cu 401 (k) și alte programe de beneficii susținute de angajatori.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.