Îmbunătățește-ți investiția cu Excel

Probabil știați că programul de calcul Excel al Microsoft este un instrument excelent pentru urmărirea investițiilor dvs. într-o manieră organizată, permițându-vă să vedeți și să sortați poziții, inclusiv prețul de intrare, prețurile de închidere periodică și randamentul. Dar, de fapt, Excel poate face mult mai mult decât poate servi ca o situație financiară glorificată. Poate calcula automat valori cum ar fi deviația standard a unui activ sau a unui portofoliu, procentul de rentabilitate și profitul și pierderea generală.

Să ne uităm la modul în care Excel poate fi utilizat pentru a îmbunătăți activitățile de investiții.

livrări cheie

• Fișele de calcul Excel nu numai că pot ține evidența investițiilor, dar pot calcula performanța și gradul de volatilitate.
• Excel poate calcula diferența dintre prețul curent al unui activ minus prețul de intrare.
• Excel poate calcula randamentul procentual al unui activ și poate evalua profitul și pierderea.
• Caracteristica Excel deosebit de utilă este capacitatea sa de a calcula abaterea standard, o formulă complexă care evaluează riscul.

Urmărirea investițiilor cu Excel

O foaie de calcul Excel poate fi utilizată în mai multe moduri pentru a ține evidența deținerilor investitorului. Primul pas este să decideți ce date doriți să includeți. Figura 1 prezintă un exemplu de o foaie de calcul Excel simplă care urmărește datele unei investiții, inclusiv data, intrarea, dimensiunea (câte acțiuni), prețurile de închidere pentru datele specificate, diferența dintre prețul de închidere și prețul de intrare, procentul de returnare, profit și pierdere pentru fiecare preț de închidere periodică și abaterea standard. O foaie separată dintr-un registru de lucru Excel poate fi utilizată pentru fiecare stoc.

Figura 1: Foaie de calcul Excel care prezintă date dintr-un instrument de tranzacționare (McGraw Hill).

Crearea de formule de diferență în Excel

Unele valori din foaia de calcul trebuie însă să fie calculate manual, ceea ce durează mult. Cu toate acestea, puteți introduce o formulă într-o celulă pentru a face lucrările pentru dvs. Pentru a calcula diferența prețului curent al unui activ minus prețul de intrare, de exemplu, faceți clic în celula în care doriți să apară diferența.

Apoi, tastați semnul egal (=) și apoi faceți clic în celula care conține prețul curent. Urmați acest lucru cu un semn minus și apoi faceți clic în celula care conține prețul de intrare. Apoi faceți clic pe Enter și va apărea diferența. Dacă faceți clic pe colțul din dreapta jos al celulei până când vedeți cum arată un semn plus întunecat (fără săgeți mici pe ea), puteți trage formula în celelalte celule adecvate pentru a găsi diferența pentru fiecare set de date.

Crearea formulelor de returnare a procentului în Excel

Randamentul procentual este diferența dintre prețul curent minus prețul de intrare, împărțit la prețul de intrare: (preț-intrare) ÷ intrare. Calculul procentului de rentabilitate se face selectând din nou celula în care doriți să apară valoarea, apoi tastați semnul egal. Apoi, tastați o paranteză deschisă și faceți clic în celula care are prețul curent, urmată de un semn minus, prețul de intrare și o paranteză apropiată.

Apoi, tastați o bară înainte (pentru a reprezenta divizarea) și apoi faceți clic din nou în celula de preț de intrare. Apăsați Enter și va apărea procentul returnare. Este posibil să fie necesar să evidențiați coloana, faceți clic dreapta și selectați Formate celule pentru a selecta „Procentaj” sub fila numărul pentru ca aceste valori să apară ca procente. După ce aveți formula într-o celulă, puteți face clic și glisați (ca mai sus) pentru a copia formula în celulele corespunzătoare.

Crearea de formule de profit / pierdere în Excel

Profitul și pierderea reprezintă diferența înmulțită cu numărul de acțiuni. Pentru a crea formula, faceți clic în celula în care doriți să apară valoarea. Apoi, tastați semnul egal și apoi faceți clic în celula care conține diferența (vezi mai sus). Apoi, tastați simbolul asterisc (*) pentru a reprezenta înmulțirea și apoi faceți clic în celula care conține numărul de partajări. Apăsați Enter și veți vedea profitul și pierderea acestor date. Este posibil să fie necesar să evidențiați coloana, faceți clic dreapta și selectați Format celule, apoi selectați moneda pentru a seta coloana să fie afișată ca sumă în dolari. Puteți selecta, face clic și trageți formula pentru a o copia în celelalte celule corespunzătoare.

Crearea formulelor standard de abatere în Excel

Punctul principal al teoriei moderne a portofoliului, abaterea standard pentru un set de date poate dezvălui informații importante cu privire la riscul unei investiții. Abaterea standard este pur și simplu măsura cât de departe sunt randamentele față de media lor statistică; cu alte cuvinte, permite investitorilor să determine riscul sau volatilitatea unei investiții peste medie. Abaterea standard a rentabilităților este o măsură mai exactă decât examinarea rentabilităților periodice, deoarece ține cont de toate valorile.

Cu cât valoarea abaterii standard a unui activ sau a unui portofoliu este mai mică, cu atât riscul său este mai mic.

Calculul deviației standard este o ecuație matematică complexă, care necesită timp. Din fericire, câteva clicuri simple în Excel pot oferi același calcul. Chiar dacă un investitor nu înțelege matematica din spatele valorii, el sau ea pot măsura riscul și volatilitatea unui anumit stoc sau a întregului portofoliu.

Pentru a găsi abaterea standard a unui set de date, faceți clic pe celula în care doriți să apară valoarea abaterii standard. În continuare, sub rubrica Formule în Excel, selectați opțiunea „Inserați funcția” (aceasta arată ca „ fx ”). Va apărea caseta Inserare funcție, iar sub „selectați o categorie” alege „Statistică”. Derulați în jos și selectați „STDEV”, apoi faceți clic pe OK. Apoi, evidențiați celulele pentru care doriți să găsiți abaterea standard (în acest caz, celulele din coloana de retur procent; aveți grijă să selectați doar valorile de retur și nu orice antet). Apoi faceți clic pe OK și va apărea calculul deviației standard în celulă.

Vizualizarea unui portofoliu în Excel

Puteți compila date din fișele individuale în Excel pentru a înțelege toate stocurile dintr-o privire. Dacă aveți date dintr-o singură foaie în Excel pe care doriți să apară pe o altă foaie, puteți selecta, copia și insera datele într-o nouă locație. În acest fel, este ușor să importați o serie de date de stoc într-o singură foaie. Toate formulele sunt aceleași ca în exemplele anterioare, iar calculul abaterii standard se bazează pe randamentul procentual al tuturor stocurilor, mai degrabă decât pe un singur instrument.

Figura 2 prezintă date din 11 stocuri diferite, inclusiv data de intrare și prețul, numărul de acțiuni, prețul curent, diferența dintre prețul curent și prețul de intrare, procentul de rentabilitate, profitul și pierderea și abaterea standard generală.

Figura 2: Foaie de calcul Excel care prezintă compilarea datelor cu mai multe simboluri de tranzacționare.

Alte sfaturi pentru utilizarea Excel

După ce o foaie de calcul a fost formatată cu datele pe care doriți să le vedeți, iar formulele necesare, introducerea și compararea datelor este relativ simplă. dar plătește să-ți faci timp pentru a configura foile exact cum vrei și pentru a elimina sau ascunde orice date străine. Pentru a ascunde o coloană sau un rând de date, evidențiați selecția, iar sub fila Acasă în Excel, selectați Format. Apare un meniu derulant; selectați „Ascunde / Dezlipi” și alegeți opțiunea dorită. Orice date care sunt ascunse pot fi accesate în continuare pentru calcule, dar nu vor apărea în foaia de calcul. Acest lucru este util atunci când creați o foaie de calcul simplificată și ușor de citit.

Desigur, există alternative la configurarea foii de calcul singur. Un număr considerabil de produse comerciale sunt disponibile pentru a alege software de gestionare a portofoliului care funcționează în concordanță cu Excel. O căutare pe internet poate ajuta investitorii interesați să afle despre aceste oportunități.

Linia de jos

O foaie de calcul Excel poate fi la fel de ușoară sau complexă pe cât doriți. Preferințele și nevoile personale dictează complexitatea foii de calcul. Cheia este să înțelegeți toate datele pe care le decideți să le includeți, astfel încât să puteți obține informații cu privire la acestea.