Cum să lansăm o firmă de management al averii

În ultimii ani, industria independentă de gestionare a bogăției a fost un segment în creștere constantă a serviciilor financiare. Conform Boston Consulting Group, există aproximativ 55, 7 miliarde de dolari în averea privată pentru apucăturile din Statele Unite și Canada. Această cifră are mulți profesioniști financiari care au în vedere ideea de a-și deschide propria firmă de gestionare a averii. În acest articol, vom arunca o privire la câteva sfaturi cheie consilierii financiari independenți ar trebui să țină cont de momentul deschiderii propriei firme de administrare a averii.

Urmeaza regulile

Antreprenorii care aspiră managementul averii trebuie să se asigure că respectă regulile și eticheta atunci când își părăsesc angajatorul actual. În multe cazuri, angajații serviciilor financiare au obligații contractuale față de angajatorii lor, care îi împiedică să lucreze sau pentru o firmă concurentă și să reclame servicii în afara clienților. Unii angajați pot avea, de asemenea, clauze de neconcurență în contractele lor care le interzic să lucreze în industria serviciilor financiare pentru o perioadă de timp după plecarea lor, deși aceste contracte pot fi adesea încălcate în anumite circumstanțe. (Pentru mai multe, consultați: Nu semnați acest lucru care nu este compatibil fără a citi acest lucru .)

Antreprenorii ar trebui să ia în considerare cu atenție aceste obligații contractuale pentru a evita să fie dat în judecată și să respecte eticheta de bun-simț. De exemplu, antreprenorii nu ar trebui să lucreze la noua lor afacere în timpul orelor de afaceri, nu ar trebui să contacteze clienții până când nu au părăsit angajatorul și ar trebui să se apropie de foști clienți cu tact după aceea pentru a evita orice probleme cu foștii lor angajatori.

Luați în considerare costurile

Consilierii financiari independenți care încearcă să-și dezvolte propria practică își asumă în mod inevitabil mult risc sub formă de costuri avansate. Spre deosebire de majoritatea întreprinderilor mici, firmele consultative trebuie să îndeplinească o serie de cerințe de reglementare complexe care se pot dovedi destul de costisitoare. Prima cheltuială majoră suportată de o nouă afacere este conformarea, inclusiv configurarea unui ADV (broșura clientului) și a unei licențe de stat. În general, aceste servicii pot costa oriunde între 2.000 și 5.000 USD cu o componentă recurentă în fiecare an de 2.000 USD sau mai mult. Cheltuielile de asigurare, cheltuielile de birou, anteturile, site-urile web, costurile bancare, costurile de asociere, abonamentele și numeroase alte costuri se pot adăuga cu ușurință la peste zeci de mii de dolari. (Pentru mai multe, consultați: Începeți propria firmă de planificare financiară .)

De asemenea, consilierii financiari trebuie să ia în considerare costul de oportunitate de a stabili propria lor practică independentă, deoarece un procent din clienții existenți este puțin probabil să le urmeze. În plus, multe sesizări pot refuza trecerea la o nouă practică și preferă să rămână la o companie mai mare. Aceste costuri pot însemna, de asemenea, zeci de mii de dolari, dar sunt compensate de o rentabilitate mai mare pe fiecare client.

Dezvoltați un Pitch

Majoritatea antreprenorilor trebuie să lovească terenul imediat ce își părăsesc foștii angajatori pentru a face salarii și pentru a-și susține noua întreprindere. Adesea, primul pas este acela de a ajunge la foștii clienți, păstrând regulile în minte. Înainte de a ajunge la acest punct, antreprenorii ar trebui să aibă un ton bine repetat pentru acești foști clienți, care comunică în mod eficient de ce ar trebui să își mute conturile. Întreprinderile nou-înființate nu au reputație (în afară de proprietar) și un nivel ridicat de risc în ceea ce privește solvabilitatea din timp, care sunt provocări pe care antreprenorii trebuie să le depășească atunci când au de-a face cu acești foști clienți și încearcă să atragă noi clienți. (Pentru mai multe, consultați: Sfaturi privind managementul celor mai buni consultanți financiari .)

Cele mai bune gropi evidențiază seturile de abilități ale antreprenorului și avantajul competitiv în comparație cu instituțiile mai mari. De exemplu, noua firmă se poate specializa în utilizarea algoritmilor de calculator pentru a identifica cele mai bune oportunități. Un nou proprietar poate, de asemenea, să sublinieze că firmele de administrare a averii mai mici sunt în măsură să ofere mai mult sprijin personalizat, având în vedere baza clientului mai mică, asigurându-se mai multă atenție contului lor și maximizând profiturile acestora.

Înscrieți profesioniști

Înființarea unei noi firme de administrare a averii poate fi un proces complex și care necesită mult timp, care implică activități legale, de reglementare și de conformitate. În timp ce consilierii financiari pot fi familiarizați cu multe dintre aceste lucruri, stabilirea acestora necesită adesea asistență profesională. Vestea bună este că un număr tot mai mare de companii au fost înființate pentru a ajuta consilierii financiari să-și stabilească propria practică. În schimb, aceste companii pot percepe o taxă de consultanță, procent din active sau chiar să ia un pachet de acțiuni la noua firmă. Tru Independence, de exemplu, se ocupă de toate, de la consilierul investitorilor înregistrați (RIA) / înregistrarea broker-dealer și facilitățile de creditare și împrumuturi până la selecția și designul spațiilor de birouri pentru antreprenorii aspiranți.

În plus față de o bază legală solidă, consilierii financiari independenți ar trebui să ia în considerare investițiile în ajutor profesional atunci când vine vorba de proiectarea unui site web cu aspect profesionist, cărți de vizită și alte materiale de marketing. De asemenea, consultanții profesioniști se pot dovedi utili pentru evitarea angajării angajaților cu normă întreagă pentru a face față unor sarcini simple precum contabilitatea, contabilitatea sau chiar serviciile de secretariat, care pot contribui la menținerea costurilor scăzute din timp, fără sacrificarea calității. (Pentru mai multe, consultați: Cheile pentru a merge independent pentru RIA-uri .)

Tehnologia de levier

Capitalistul de risc Marc Andreessen a spus cândva „software-ul mănâncă lumea”, ceea ce înseamnă că tehnologia schimbă rapid modul în care operează întregi industrii. În timp ce serviciile financiare au adoptat lent tehnologia nouă, aceasta devine o parte din ce în ce mai importantă a ecosistemului. Există multe instrumente diferite pe care consilierii independenți le pot utiliza pentru a-și îmbunătăți serviciile pentru clienți și pentru a-și optimiza rentabilitatea. (Pentru mai multe, consultați: Cum tehnologia îi ajută pe consultanții financiari .)

Tehnologia poate fi folosită și pentru a reduce costurile în alte domenii ale activității, cum ar fi salarizarea, contabilitatea sau marketingul. De exemplu, serviciile pe care le faceți, cum ar fi ZenPayroll, pot ajuta la reducerea costurilor de salarizare în raport cu angajarea unui contabil intern, în timp ce sistemele de telefonie automate de către companii precum Grasshopper pot evita nevoia unui secretar dedicat. Este posibil ca aceste tipuri de servicii să nu fie specifice consilierului, dar pot contribui cu siguranță la îmbunătățirea rentabilității.

Cele mai bune 10 firme de gestiune a averii

Linia de jos

Deschiderea unei firme de administrare a averii este un proces complex, dar cu ajutorul și instrumentele potrivite în mână, poate fi foarte plină de satisfacții pentru antreprenori. Ținând cont de aceste reguli de bază, consilierii financiari pot crește șansele de succes și pot evita procesele costisitoare și alte dificultăți asociate cu îndepărtarea de lumea corporativă și în propria lor practică.