Cum își gestionează miliardarii averile

Un raport al UBS Group Inc. (UBS) și PricewaterhouseCoopers (PwC) oferă o rară privire asupra modului în care miliardarii lumii și-au făcut averile, cum intenționează să le păstreze și cum intenționează să le transmită. Pentru consilierii financiari care se ocupă de persoane cu valoare mare netă, informațiile din raport pot fi aplicate unui spectru larg de clienți înstăriți care trebuie să ia ceea ce sunt adesea decizii dificile în ceea ce privește menținerea și gestionarea averii și planificarea moștenirilor. Raportul a examinat 1.300 de miliardari și a analizat datele din 1995-2014 pe cele mai mari 14 piețe miliardare din lume, reprezentând 75% din averea miliardarilor la nivel global. UBS și PwC au efectuat, de asemenea, interviuri față în față cu peste 30 de miliardari.

Noua epocă aurită

Cercetările au descoperit că 917 miliardari auto-generați au generat peste 3, 6 miliarde de dolari de avere la nivel global. Douăzeci și trei la sută au lansat prima lor aventură de afaceri înainte de 30 de ani, iar 68% au făcut-o înainte de împlinirea vârstei de 40 de ani. Secole, când antreprenoriatul în SUA și Europa a condus primul val de inovație din istoria modernă ”, a declarat Josef Stadler, șeful Global Ultra-High-Net-Worth la UBS, într-un comunicat. „Dar generarea de avere este ciclică, iar în ultimele decenii am beneficiat de a fi pe un arc puternic al ciclului. “

Crearea de bogăție

Miliardarii prezintă trăsături de caracter similare, inclusiv un apetit pentru asumarea inteligentă a riscurilor, un accent obsesiv asupra afacerilor și o etică puternică a muncii. Dar și-au construit averile în moduri diferite. În SUA, de exemplu, serviciile financiare au fost principalul producător de miliardari auto-făcuți (30%), cu averea pe miliardar în acest sector în medie de 4, 5 miliarde de dolari. Miliardarii self-made în Europa (49, 5%) și Asia (20%) au fost în mare parte creați de industria consumatorilor în ultimii 20 de ani. Cu o avere medie de 5, 7 miliarde de dolari, miliardarii europeni sunt mai bogați decât cei din Asia (3, 2 miliarde de dolari) cu o marjă mare.

Cercetarea subliniază însă că populația miliardară auto-fabricată din Asia este unică, deoarece crearea de avere în regiune este mai recentă decât în ​​alte părți ale lumii. Miliardarii asiatici tind să fie mai tineri decât alți miliardari, cu o vârstă medie de 57 de ani. Aceasta este cu 10 ani mai tânără decât omologii lor din SUA și din Europa. Deoarece o proporție semnificativă din miliardarii din Asia au crescut în sărăcie - 25% față de 8% în SUA și 6% în Europa - UBS și PwC anticipează ca Asia să fie centrul creării de noi miliardare.

Conservarea bogăției

Peste două treimi din miliardarii lumii au peste 60 de ani și au mai mult de un copil. Aceasta înseamnă că păstrarea bogăției, transferul de avere și moștenirea sunt în fruntea minții lor. Cercetarea susține că bogăția scade în timp, mai ales pe măsură ce familiile cresc. Pe măsură ce miliardarii îmbătrânesc, ei se confruntă cu decizia dificilă de a face cu întreprinderile care i-au făcut înstăriți: să păstreze sau să vândă toate sau bucăți ale afacerii.

Raportul a constatat că majoritatea miliardarilor americani și europeni aleg să își păstreze afacerile (60%), o treime (30%) să vândă piese printr-o ofertă publică inițială (IPO) sau vânzare comercială și 10% cash. Majoritatea banilor încasați devin investitori financiari, investind singuri, căutând obiective specifice de returnare a riscurilor și / sau delegând investiții către un birou de familie sau un consilier financiar personal. Cincizeci și șapte la sută din familiile miliardare din Asia și 56% din familiile miliardare asiatice preiau afacerea familiei atunci când patriarhul / fondatorul se retrage, comparativ cu doar 36% din SUA

Filantropie

Cercetările au constatat că eforturile filantropice ale miliardarilor de astăzi susțin educația, sănătatea și cauzele umanitare și tind să se concentreze pe eforturi care oferă rezultate tangibile și măsurabile. Le place să știe câte vieți au fost afectate de donațiile lor, să vadă sănătate îmbunătățită sau condiții de viață sau să finanțeze diverse cauze prin microlending. În SUA este populară „filantropia vizibilă” donată prin intermediul instituțiilor. Peste 100 de miliardari s-au alăturat de la înființarea lui Bill Gates 'Giving Promedge, de exemplu.

Linia de jos

Miliardarii din diferite regiuni și culturi din întreaga lume au de obicei caracteristici comune. Consilierii pot folosi informații din raport - cum ar fi modul în care acești antreprenori bogați aleg să-și divorteze averea, de exemplu - și să le aplice clienților cu bogății semnificative de diferite grade.