Fapte despre broker-dealeri independenți

Reprezentanții înregistrați care dețin o licență seria 6 sau 7 sunt obligați de lege să se înregistreze la un broker-dealer pentru a vinde valori mobiliare publicului. Aceste companii de compensare se poziționează, în general, într-una dintre cele trei forme de bază: ca întreprinderi cu servicii complete, cu discount sau independent.

În timp ce primele două tipuri de broker-dealeri mențin, în general, un nivel destul de ridicat de control asupra reprezentanților lor, independentii permit de obicei brokerilor lor libertate aproape completă în modul în care își desfășoară activitatea, ceea ce este atrăgător pentru mulți producători cu experiență, care își pot permite să plătească pentru cheltuieli generale și cheltuieli de marketing.

Mai multe oferte

Au fost creați broker-dealeri independenți pentru a se adăposti consilierii financiari care dețin licențe de valori mobiliare și au nevoie de sprijin pentru back-office pentru servicii precum respectarea și executarea comerțului. Aceste firme se ocupă de obicei de consilieri mai experimentați care generează fluxuri mari de venituri dintr-o bază de clienți sofisticate.

Majoritatea consilierilor din această categorie nu mai au nevoie de manageri care să le supravegheze și, de obicei, nu doresc să fie obligați să vândă produse proprii de către departamentul de marketing al firmei lor. Mulți broker-dealeri independenți oferă o gamă mult mai cuprinzătoare de produse și servicii sub umbrela lor decât reduceri sau firme cu servicii complete. În timp ce majoritatea firmelor de orice fel vor oferi produse obișnuite, cum ar fi fonduri mutuale, anualități, trusturi de investiții unitare, administrare automată de portofoliu și conturi de pensionare scăzute și mijlocii, firmele independente pot oferi adesea acces la platforme la nivel înalt de gestionare a banilor care nu sunt disponibile publicului larg., vehicule alternative, cum ar fi fonduri speculative, parteneriate de petrol și gaze și programe de investiții sau economii la cheie, concepute pentru a satisface un anumit segment de piață, cum ar fi profesioniștii din domeniul medical.

Alte alternative, cum ar fi capitalul de risc, ofertele de plasament privat și participațiile de peste mări sunt de asemenea disponibile clienților care se califică.

Plăți mai mari, cheltuieli generale mai mari

Un alt avantaj major pe care brokerii independenți îl oferă planificatorilor este un plată mult mai mare la comisioane. Mulți brokeri cu reducere își plătesc reprezentanților un salariu plat cu un bonus pentru obiectivele de producție care sunt atinse la nivel de sucursală sau birou. Firmele cu servicii complete oferă adesea un fel de salariu de bază cu o structură de comisioane stratificată. Procentele de comisioane din acest tip de aranjamente variază de obicei între 30% și 60%, în funcție de nivelul de producție al consilierului, de mandatul și forma relației cu compania. Cei care lucrează ca antreprenori independenți primesc, de regulă, un salariu mai mare decât cei care sunt angajați direct de firmă. Desigur, planificatorii și brokerii care lucrează la aceste firme au, de regulă, puțin sau deloc, compania furnizând spații de birou, cărți de vizită, marketing și asistență administrativă și alte facilități necesare.

De obicei, firmele independente oferă plăți de comisioane în intervalul 80% -95%, permițând astfel reprezentanților să câștige substanțial mai mult din aceeași sumă de afaceri. Desigur, aceștia nu oferă, de asemenea, asistență completă pentru brokerii lor, astfel încât cei care încearcă să decidă ce tip de companie li se potrivește cel mai bine, vor trebui să obțină o imagine clară a cheltuielilor din buzunar pe care le vor plăti dacă ei merg pe ruta independentă.

Deși brokerii independenți nu le spun reprezentanților lor cum să își desfășoare afacerile, ei sunt în continuare obligați de FINRA și SEC de a asigura supravegherea conformității pentru a se asigura că toate reglementările pertinente sunt respectate. Multe firme vor oferi, de asemenea, suport suplimentar de compensare pentru a ajuta la gestionarea contului și evidența conturilor, deși acest serviciu poate veni la un preț. Reprezentanții pot avea un anumit nivel de alegere în serviciile pe care decid să le utilizeze și să le plătească.

Jucatori cheie

Deși în prezent există numeroși broker-dealeri independenți, unele dintre cele mai mari și mai cunoscute firme includ LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities și Securian Financial . Există, de asemenea, unele firme care se ocupă atât de modelele complete, cât și de cele independente, cum ar fi Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual și Waddell & Reed.

Linia de jos

Broker-dealeri independenți sunt adesea cea mai bună alegere pentru planificatorii cu experiență, care au practici stabilite datorită plăților superioare de comisioane și supravegherii minime. Reprezentanții care aleg să le folosească trebuie să fie siguri că vor putea genera venituri suficiente în cadrul acestui model de afaceri pentru a-și plăti cheltuielile generale. Pentru mai multe informații despre firmele independente, accesați site-ul LinkedIn (LNKD) al LinkedIn pentru Asociația Națională a Brokerilor-Dealeri Independenți.