Taxe de schimb
Taxele de schimb sunt un tip de taxă de investiții pe care unele fonduri mutuale le percep acționarilor dacă transferă către un alt fond din cadrul aceluiași grup. Alte acțiuni care pot acționa acționarii includ încărcări de vânzare, comisioane de răscumpărare, taxe de cumpărare, taxe de cont, taxe 12b-1 și taxe de administrare.
Taxe de schimb la scădere
Taxele de schimb sunt percepute de companiile de investiții de administrare care permit investitorilor să schimbe sau să transfere acțiuni de la un fond mutual la alt fond mutual gestionat de companie. Taxele de schimb sunt unice prin faptul că acestea apar numai atunci când este solicitată o tranzacție inter-fond. Schimburile de fonduri mutuale sunt discutate în prospectul unui fond mutual împreună cu celelalte taxe pe care un investitor le va plăti cu investiții în fond. Multe companii de fonduri mutuale nu percep o taxă pentru schimbul de acțiuni.
Schimbarea acțiunilor fondurilor mutuale
Oportunitatea de a schimba fonduri mutuale este adesea numită privilegiu de schimb. Privilegiile de schimb pot fi benefice pentru investitorii care doresc să schimbe alocările de fonduri reciproce în funcție de condițiile pieței. De exemplu, un investitor într-un fond de capitaluri de creștere pe o piață taură poate încerca să schimbe acțiuni pentru un fond de obligațiuni, dacă perspectivele lor devin mai înalte. În plus, investitorii pot fi capabili să automatizeze schimburile de fonduri la o dată-țintă specificată pentru a muta alocările de risc mai mari în fonduri mai conservatoare.
Schimburile de fonduri mutuale sunt, în general, o practică comună care este permisă de majoritatea companiilor de fonduri mutuale cu oferte multiple de fonduri. Cu toate acestea, tranzacțiile de schimb pot necesita o diligență cuvenită pentru a fi finalizate. Majoritatea schimburilor trebuie făcute printr-o solicitare specială sau cu un reprezentant înregistrat. Unele platforme vor permite investitorului să facă schimburi de fonduri ușor online. Fiecare platformă de tranzacționare și cont de fonduri reciproce are propriul mod de a gestiona schimburile de fonduri mutuale.
Plata taxelor de schimb
Detaliile schimbului de fonduri pot fi găsite în prospectul fondului mutual. Adesea, un privilegiu de schimb nu va avea niciun cost. Cu toate acestea, schimbul de acțiuni poate declanșa impozitarea dacă apare un câștig de capital. Cerințele fiscale sunt cele mai frecvente într-un transfer de la fond la fond, dar convertirea claselor de acțiuni în același fond este de obicei considerată un eveniment neimpozabil.
Vanguard este o companie de fonduri mutuale care are o politică de schimb deschisă între fondurile sale mutuale. Taxa este minimă, cu dispoziții specifice axate pe interzicerea tranzacționării frecvente, care împiedică un investitor să cumpere sau să schimbe acțiuni în fond în următoarele 30 de zile. Fondul Vanguard Total Market Index oferă mai multe detalii despre politica de schimb a firmei în prospectul său. Investitorii din Fondul Vanguard Total Market Index pot schimba cu ușurință acțiuni din fond într-un fond de obligațiuni mai conservator pentru o mai mare securitate.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.