Analist de cercetare în echitate: calea de carieră și calificări

Analiștii de cercetare a acțiunilor lucrează atât pentru firmele din partea cumpărăturilor, cât și pentru cele de vânzare din industria valorilor mobiliare. Acestea produc rapoarte de cercetare, proiecții și recomandări privind companiile și stocurile. De obicei, un analist de capitaluri de specialitate este specializat într-un grup mic de companii dintr-o anumită industrie sau țară pentru a dezvolta expertizele la nivel înalt necesare pentru a produce proiecții și recomandări exacte.

Acești analiști monitorizează datele de piață și rapoartele de știri și vorbesc cu persoanele de contact din companiile și industriile pe care le studiază pentru a-și actualiza zilnic cercetările.

Într-o firmă din partea cumpărăturilor - cum ar fi o firmă de administrare a averii, un fond de pensii sau un fond de acoperire - un analist de cercetare a capitalurilor furnizează în mod obișnuit informații și recomandări managerilor de investiții ai firmei, care supraveghează portofoliile de investiții ale clienților și iau decizii finale despre ce valori mobiliare trebuie dețin. Într-o firmă din partea vânzării, cum ar fi o brokeraj sau o bancă, un analist de cercetare a capitalurilor produce de obicei rapoarte și recomandări pentru agenții de vânzări ai firmei. Agenții continuă apoi să folosească informațiile pentru a vinde investiții clienților și publicului larg.

Căi de carieră

Cei mai mulți analiști de cercetare de capitaluri încep să lucreze asociații de cercetare la nivel de intrare după terminarea programelor de licență. Asociații de cercetare lucrează sub conducerea unui analist senior de cercetare a capitalurilor, creând modele financiare și conduc cercetări. Angajările noi pot lucra cu o serie de analiști pe parcursul a câtorva luni, ca o introducere generală a postului.

Majoritatea asociaților de cercetare sunt în cele din urmă repartizați la un singur grup de lucru care acoperă un grup mic de firme. Cu mai multă experiență și performanțe excelente, asociații se pot deplasa direct în poziții de analist, asumând roluri mai active în procesul de cercetare.

În general, analiștii petrec mai puțin timp pentru modelarea financiară și mai mult timp pentru a scrie rapoarte și a dezvolta recomandări. După câțiva ani de muncă în posturi de juniori, unii analiști se întorc la școală pentru a obține diplomele de master. Analiștii performanți pot continua să îndeplinească mai multe roluri de cercetare fără a reveni la școală. Un analist senior de cercetare în capitaluri proprii, care are un grad ridicat de expertiză în domeniul său de specialitate, se poate muta într-un rol de management al investițiilor care supraveghează o echipă de cercetare și un portofoliu de investiții.

Un manager de portofoliu este responsabil de utilizarea informațiilor furnizate de analiștii de cercetare de capitaluri și de alte persoane pentru a gestiona zilnic mixul de valori mobiliare.

calificari educationale

Pentru a lucra în cercetarea capitalurilor proprii, un candidat trebuie să aibă o diplomă de licență, de preferință într-o disciplină de afaceri relevantă, cum ar fi finanțele, contabilitatea, economia sau administrarea afacerilor. Diplomele universitare care oferă o pregătire cantitativă în profunzime sunt, de asemenea, opțiuni bune, inclusiv diplome în matematică, statistică, inginerie și fizică. Cu toate acestea, majorii non-business ar trebui să ia în considerare luarea unor cursuri în domeniul finanțelor și al altor discipline de afaceri.

O diplomă de master nu este necesară pentru a avansa în posturile de analiză superioare. Cu toate acestea, un master în administrarea afacerilor sau finanțe poate ajuta la deschiderea drumului pentru avansarea în carieră, în special avansarea în poziții de portofoliu și de administrare a fondurilor.

alte calificari

Calificarea profesională importantă pentru analiștii de cercetare de capitaluri și alții care lucrează în cercetarea valorilor mobiliare este denumirea Chartered Financial Analyst (CFA), care este acordată de Institutul CFA. Această desemnare impune candidaților să aibă minimum patru ani întregi de experiență de calificare. În consecință, este considerată în general o calificare pentru avansarea în posturi mai înalte în domeniu. Desemnarea impune candidaților să treacă o serie de trei examene.

Mulți analiști de cercetare a capitalurilor proprii necesită o licență de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), un organism național însărcinat cu supravegherea firmelor de valori mobiliare și a brokerilor. Procesul de licență necesită de obicei sponsorizarea de la o firmă angajatoare, astfel încât majoritatea analiștilor îndeplinesc cerințele de licență numai după terminarea angajării.