eIDV (verificarea identității electronice)
eIDV (Electronic Identity Verification) este utilizarea bazelor de date publice și private pentru a confirma rapid dacă un individ este cine pretinde a fi. eIDV folosește informații personale, cum ar fi numele, data nașterii, numărul și adresa securității sociale. Rezultatul încercării de a confirma identitatea unei persoane poate fi o potrivire, o non-potrivire sau o potrivire parțială.
Breaking Down eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV este utilizat de bănci, firme de brokeraj, consilieri financiari și contabili pentru a reduce la minimum frauda și pentru a respecta legile clienților cunoscuți, legile privind confidențialitatea, legile anti-spălare de bani și combaterea legilor privind finanțarea terorismului (CFT). eIDV este, de asemenea, utilizat de companii de asigurări, guverne, comercianți cu amănuntul, cazinouri, avocați, angajatori, recrutori de locuri de muncă și agenții imobiliari ca parte a proceselor lor de due diligence.
eIDV (verificarea identității electronice) în utilizare
Verificarea electronică a identității se potrivește cu datele furnizate de o persoană, cum ar fi numele, data nașterii, adresa și SSN, cu diverse baze de date pentru a determina dacă există o potrivire.
- Documentele personale care pot servi drept surse de date pentru serviciul de verificare includ permise de conducere, pașapoarte, certificate de naștere și certificate de cetățenie.
- În eIDV pot fi utilizate diverse tipuri de baze de date, atât publice cât și proprietare, inclusiv date ale biroului de credit, date ale poliției și date despre istoricul vehiculului.
- Datele care pot fi utilizate ca surse de verificare includ schimbarea datelor de adresă, datele poștale, datele privind proprietatea proprietății, datele de marketing direct, datele biroului de credit, datele listei electorale, datele de utilitate (de exemplu, telefon, gaze naturale, energie electrică și / sau servicii de apă) ), înregistrări de telecomunicații și date guvernamentale (cum ar fi permisul de conducere, pașaportul, codul de identitate național și numerele de asigurare naționale)
Avantaje eIDV (verificarea identității electronice)
Deși există un cost asociat cu verificarea identității unei persoane, acesta poate fi mai puțin costisitor pe termen lung pentru a evita să întreprinde afaceri cu persoane care se prefac a fi cineva care nu sunt. De exemplu, eIDV poate detecta o fraudă potențială dacă un număr de securitate socială furnizat de un potențial client revine ca aparținând unei persoane decedate. eIDV poate fi folosit și pentru identificarea potențialilor clienți care se află pe listele de observație internaționale ca persoane care sunt expuse politic, pe listele de sancțiuni ale guvernului sau suspectate sau condamnate pentru infracțiuni financiare.
eIDV poate fi utilizat nu numai pentru a verifica clienții noi, ci și pentru a fi la curent cu clienții existenți. Este posibil ca întreprinderile să fie nevoite să urmeze diferite proceduri de verificare a clienților, în funcție de linia de activitate și de țara de operare. Companiile plătesc bani pentru serviciile eIDV în funcție de numărul și tipurile de baze de date căutate pentru a verifica identitatea unei persoane.
Pentru ca un serviciu eIDV să fie eficient, acesta trebuie să se bazeze pe baza de date cea mai actualizată și de cea mai înaltă calitate posibilă. Unele baze de date pot fi mai precise decât altele, în funcție de faptul că sunt actualizate zilnic, săptămânal, lunar sau trimestrial. În plus, succesul unei căutări va depinde în parte de cât de cuprinzătoare este o bază de date. Chiar și în cel mai bun caz, o bază de date poate acoperi doar aproximativ 80% din populația unei țări.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.