Combaterea finanțării terorismului (CFT)
Combaterea finanțării terorismului (CFT) implică investigarea, analiza, descurajarea și prevenirea surselor de finanțare pentru activitățile destinate realizării obiectivelor politice, religioase sau ideologice. CFT se realizează prin violență și amenințarea violenței împotriva civililor. Urmărind sursa fondurilor care sprijină activitățile teroriste, forțele de ordine pot fi în măsură să împiedice unele dintre aceste activități.
Cheie de luat cu cheie
- Combaterea finanțării terorismului (CFT) se concentrează pe restricționarea circulației fondurilor către organizații teroriste și se poate concentra pe o varietate de entități, cum ar fi băncile, organizațiile de caritate și întreprinderile și o serie de activități, precum reglementarea, supravegherea și raportarea .
- Procesele de combatere a finanțării terorismului sunt eforturile depuse pentru identificarea și oprirea circulației fondurilor, care în unele cazuri pot fi deghizate în tranzacții financiare legitime, folosite pentru finanțarea activităților teroriste.
- Spălarea de bani este procesul de a face ca banii proveniți ilegal să pară legitimi, iar acest proces, care are un rol semnificativ în finanțarea terorismului, este ținta unei mari părți a eforturilor CFT, de la depistare la urmărire penală.
- Unitățile de informații financiare investighează tranzacțiile suspecte și apoi furnizează informații forțelor de ordine pentru investigarea sau urmărirea ulterioară.
- Grupul de acțiune financiară este un grup de 35 de țări care lucrează împreună pentru a combate finanțarea terorismului prin standardizarea reglementărilor pentru a preveni abuzul de sisteme de reglementare mai slabe.
Cum funcționează combaterea finanțării terorismului (CFT)
Combaterea finanțării terorismului (CFT) include predarea tehnicilor de investigare financiară către forțele de ordine, învățarea procurorilor pentru câștigarea cazurilor de spălare de bani și instruirea autorităților de supraveghere și reglementare financiară pentru identificarea activității suspecte. Eforturile CFT pot examina organizații de caritate, entități bancare subterane și întreprinderi de servicii bancare înregistrate, printre alte entități. CFT este, de asemenea, cunoscut sub numele de contrafinanțarea terorismului.
Persoanele și organizațiile care finanțează terorismul trebuie să ascundă modul în care vor fi folosiți banii și de unde au apărut. Fondurile pot proveni din surse legale, cum ar fi organizații religioase sau culturale legitime sau din surse ilegale, cum ar fi traficul de droguri și corupția guvernamentală. Fondurile pot proveni, de asemenea, dintr-o sursă ilegală, dar par să provină dintr-o sursă legală prin spălare de bani.
Spălarea banilor și finanțarea terorismului sunt adesea legate. Atunci când forțele de ordine sunt capabile să detecteze și să prevină activitățile de spălare de bani, deseori se împiedică utilizarea acestor fonduri pentru finanțarea actelor de teroare. Combaterea spălării banilor este esențială pentru CFT. Puțin din banii folosiți pentru finanțarea terorismului provin de la organizații de caritate cu scop dublu, în timp ce cea mai mare parte provin de la entități bancare subterane numite Hawala, precum și de la spălarea banilor și curieri de numerar.
consideratii speciale
În loc să încerce să surprindă un complot sau săvârșirea unei fapte de terorism prin alte mijloace precum supravegherea, forțele de ordine abordează problema din partea banilor prin detectarea tranzacțiilor financiare suspecte și urmărirea tuturor persoanelor și organizațiilor implicate în aceste tranzacții.
Oricine va oferi în mod voit bani pentru a efectua un act terorist, direct sau indirect, este vinovat de finanțarea terorismului. Deoarece teroriștii folosesc diferite metode, numite tipologii, pentru a-și finanța activitățile și a ascunde sursele finanțării lor prin mijloace specifice economiei locale, autoritățile de reglementare a pieței financiare și forțele de ordine trebuie să utilizeze o varietate de tehnici pentru a-i prinde pe acești infractori.
Atunci când există diferențe între legile anti-spălare de bani și CFT între țări, mai ales atunci când unele țări au controale mai slabe decât altele, teroriștii vor abuza de sistemele financiare ale acestor țări pentru a muta în secret bani. Prin crearea de proceduri standardizate pentru sectorul financiar, sistemul de justiție penală și anumite afaceri și profesii, finanțarea terorismului devine mai greu de ascuns. De asemenea, FATF colectează și împărtășește informații despre tendințele în materie de spălare de bani și finanțare a terorismului și colaborează îndeaproape cu FMI, Banca Mondială și Națiunile Unite.
Beneficiile combaterii finanțării terorismului
Instituțiile financiare joacă un rol important în combaterea finanțării terorismului, deoarece teroriștii se bazează adesea pe ei, în special băncile, pentru a transfera bani. Legile care impun băncilor să efectueze diligența cuvenită asupra clienților lor, atât noi, cât și existente și să raporteze tranzacții suspecte, cum ar fi tranzacții cu numerar de mare valoare către autorități, pot ajuta la prevenirea terorismului.
Un motiv suplimentar pentru CFT este că utilizarea sistemului financiar de către infractorii angajați în spălarea banilor și finanțarea terorismului este considerată o amenințare la stabilitatea sistemului financiar. Publicul nu poate avea încredere în integritatea sistemului financiar dacă sistemul nu poate detecta activități ilicite.
Unitățile de informații financiare (FIU) și practica de partajare transfrontalieră de informații între națiuni contribuie la CFT. FIU sunt agenții guvernamentale specializate care investighează rapoarte despre tranzacțiile financiare potențial suspecte primite de la persoane fizice și instituții. Apoi, FIU oferă informații de aplicare a legii cu privire la tranzacțiile care justifică investigarea ulterioară.
Grupul de lucru pentru acțiuni financiare (FATF), care este compus din 35 de țări și două organizații regionale (Comisia Europeană și Consiliul de Cooperare din Golf), lucrează pentru a combate spălarea de bani și finanțarea terorismului prin crearea de procese standardizate pentru a opri amenințările la sistemul financiar internațional.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.