Consultant financiar autorizat (ChFC)
Un consultant financiar autorizat este o desemnare profesională care reprezintă finalizarea unui curs cuprinzător din educație financiară, examene și experiență practică. Desemnările de consultant financiar autorizat sunt acordate de American College la finalizarea a șapte cursuri necesare și a două cursuri elective. Cei care obțin desemnarea sunt înțeleși ca fiind informați în probleme financiare și au capacitatea de a oferi sfaturi solide.
Breaking Financial Consultant Chartered (ChFC)
Pentru a fi luat în considerare pentru program, solicitantul trebuie să aibă deja cel puțin trei ani pentru a lucra în industria financiară. De asemenea, se recomandă ca solicitanții să aibă un grad legat de finanțe sau de afaceri înainte de a aplica, deoarece va facilita programul.
De ce contează desemnarea consultanței financiare
Curricula pentru a câștiga această desemnare profesională de la Colegiul American este alcătuită din cursuri concepute pentru a include o serie de îndatoriri și responsabilități de planificare financiară. Aceasta include aplicarea practică a abilităților învățate în scenarii din viața reală. Potrivit colegiului, consilierii financiari care primesc desemnarea pot câștiga un venit mai mare comparativ cu colegii din industrie care nu.
Cu toate acestea, există dezbateri cu privire la faptul dacă această desemnare este sau nu înlocuită cu sau nu înlocuiește desemnarea planificatorului financiar certificat, care este atribuită și administrată de Consiliul de administrație al PCP, din punct de vedere al relevanței în cadrul industriei financiare. Consiliul CFP a susținut că desemnarea sa include aderarea la un cod de etică și ceea ce el descrie ca un proces de examinare mai amănunțit pentru solicitanții săi în comparație cu programul și desemnarea disponibilă prin The American College.
Instruirea pentru un consultant financiar autorizat include lecții despre înțelegerea elementelor cheie din lumea planificării financiare, cum ar fi planificarea pensiilor, planificarea imobiliara, asigurarea, investițiile și impozitele pe venit. Există, de asemenea, curriculum-ul cu privire la modul în care regulile din aceste segmente se schimbă în raport cu planificarea întreprinderilor mici, planificarea financiară pentru gospodării în proces de divorț sau pentru familiile care au nevoi speciale.
După obținerea desemnării, există și o cerință pentru creditele de educație continuă pentru a menține acreditarea. Un consilier care a primit această acreditare poate lucra cu persoane fizice pentru a-i ajuta cu economii de pensionare, în special pentru pensionare anticipată, planificare bugetară sau cu companii pentru a-și evalua strategiile de investiții. Este posibil să existe o așteptare ca consilierul să rămână la curent continuu cu toate legile financiare la nivel internațional, național și local, care s-ar putea aplica clienților cu care lucrează și activitățile financiare în care sunt implicați.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.