Depozitar central de înregistrare - CRD
Depozitarul central de înregistrare (CRD) este o bază de date menținută de FINRA pentru toate firmele și persoanele implicate în industria valorilor mobiliare din SUA. Este utilizat pentru stocarea și menținerea informațiilor cu privire la titlurile de valoare înregistrate și firmele de broker, precum și persoanele fizice care acordă consultanță financiară și investiții. Datele din Depozitarul Central de Înregistrare pot fi utilizate ca o verificare de fond asupra brokerilor și consilierilor financiari, arătând orice reclamații care ar fi fost depuse împotriva lor, acțiuni de executare, educație, precum și licențe și certificări profesionale.
Depozitul central de înregistrare explicat
Datele găsite în CRD sunt folosite în programul BrokerCheck al Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA), care oferă informații de fond despre peste 6.800 de brokerii înregistrați și peste 660.000 de persoane înregistrate active pentru potențiali investitori. Părțile interesate pot accesa, de asemenea, datele CRD, apelând gratuit la BrokerCheck la numărul de telefon (800) 289-9999. De asemenea, investitorii pot găsi aceste informații prin intermediul autorității de reglementare a valorilor mobiliare ale statului sau prin intermediul Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord.
Depozitare centrală de înregistrare și BrokerCheck
BrokerCheck oferă următoarele informații despre firmele de brokeraj:
- Un raport sumar care oferă o imagine de ansamblu asupra firmei
- Un profil al dreptului de proprietate al firmei
- Un istoric ferm, inclusiv orice fuziuni, achiziții sau modificări de nume
- O descriere a operațiunilor firmei, listarea licențelor și înregistrărilor sale active, tipurile de afaceri pe care le conduce și alte detalii
- Premiile de arbitraj și orice evenimente de reglementare sau disciplinare din evidența firmei
BrokerCheck oferă următoarele informații despre brokerii individuali:
- Un raport sumar care oferă o imagine de ansamblu asupra brokerului și a certificatelor sale
- O listă a calificărilor brokerului, inclusiv înregistrările curente sau licențele și examenele de activitate pe care le-a trecut brokerul
- Datele anterioare de angajare din ultimii 10 ani, atât în industria de valori mobiliare, cât și în afara acesteia, după cum raportează brokerul
- Orice litigii ale clienților sau evenimente de reglementare și disciplinare din evidența brokerului.
Depozitar central de înregistrare pe Web
FINRA pune la dispoziție Depozitarul central de înregistrare pe web ca Web CRD. Potrivit FINRA, „sistemul conține înregistrările de înregistrare a mai mult de 3.700 de broker-dealeri înregistrați, precum și istoriile de calificare, angajare și divulgare a mai mult de 634.000 de persoane înregistrate active”.
"Web CRD facilitează, de asemenea, prelucrarea și plata taxelor legate de înregistrare, cum ar fi înregistrări de formular, depuneri de amprente digitale, examene de calificare și sesiuni de educație continuă. Web CRD este un sistem sigur doar pentru utilizatorii îndreptățiți. Firmele trebuie să finalizeze procesul de acordare a FINRA menționat mai jos pentru a solicita acces la utilizarea Web CRD. "
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.