Betterment Robo-consilier pentru partener cu Goldman Sachs și BlackRock

Betterment, care operează în active de aproximativ 10 miliarde USD, este cea mai mare firmă de robo-consilieri din lume. Acum, compania care a preluat anterior firmele tradiționale Wall Street și-a anunțat planurile de a colabora cu două dintre cele mai mari companii din lumea financiară: Goldman Sachs și BlackRock. Împreună, Betterment va colabora cu aceste două agenții pentru a prezenta două noi opțiuni de portofoliu pentru clienții săi. Dezvoltarea face parte din misiunea Betterment de a oferi clienților săi o gamă mai mare de servicii personalizate.

270.000 de clienți, mai multe opțiuni de investiții

Parteneriatul dintre Betterment și cele două firme de investiții este notabil, în special datorită tonului acerbic CEO-ul Betterment, Jon Stein, a menținut în comentarii anterioare despre companiile tradiționale Wall Street. Stein a susținut că băncile mari tind să nu pună primul client. "Modul vechi doar vinde produsul", a explicat el într-un interviu acordat Business Insider. El a continuat, „modul vechi are produsul pe care vor să-l împingă”.

Parteneriatul cu cele două companii înseamnă că Betterment va oferi o gamă mai largă de opțiuni de investiții de portofoliu pentru cei 270.000 de utilizatori, potrivit directorului finanțelor comportamentale și investițiilor pentru companie, Dan Egan. Betterment a analizat ambele opțiuni de portofoliu pentru a fi siguri că îndeplinesc standardele de calitate și accesibilitate pentru utilizatorii de roboadviser. „Am vrut să le oferim clienților noștri cât mai repede posibil, mai degrabă decât să le construim noi înșine”, a explicat el.

Opțiuni inteligente pe beta și pe venit

Noul portofoliu furnizat împreună cu Goldman va fi o opțiune smart-beta. Acest lucru va oferi utilizatorilor o opțiune de investiții mai agresivă în comparație cu platforma principală a portofoliului Betterment, care în mod tradițional alocă bani pentru acțiuni și obligațiuni. Noua opțiune va avea o expunere mai mare la piețele emergente și la REIT, potrivit unui comunicat care detaliază parteneriatul care urmează. Acest lucru este cel mai recent dintr-un val de produse de investiții smart-beta, care au crescut în popularitate, deoarece firmele Wall Street au căutat să ofere investitorilor opțiuni accesibile în raport cu portofoliile gestionate.

A doua nouă opțiune de portofoliu va fi gestionată de BlackRock. BlackRock este cel mai mare administrator de fonduri de pe tot globul, care operează cu 5, 7 miliarde de dolari în AUM. Portofoliul prin BlackRock va fi bazat pe venituri, căutând să ofere o opțiune mai conservatoare, care este concepută pentru a obține venitul țintă. Egan a explicat că „este un portofoliu de ETF-uri de obligațiuni la niveluri de risc de credit și oferă venituri vizate”.

Clienții de la Betterment au avut opțiunea de a angaja investiții în oricare dintre cele două noi portofolii începând de miercuri din această săptămână, potrivit purtătorului de cuvânt al companiei, Arielle Sobel. Rămâne de văzut dacă aceasta este întreaga colaborare a parteneriatelor Betterment sau doar începutul și poate depinde de succesul acestor două portofolii inițiale.