Anual
Termenul de bază anuală are multiple aplicații în finanțe. În fiecare sens, se referă la o cifră observată pe parcursul anului. De asemenea, se poate referi la ceva care se întâmplă în fiecare an.
Baza anuală se poate referi la randamentul obținut de o investiție pe parcursul unui an. Proiecțiile care conțin sintagma „pe o bază anuală” au folosit de obicei date mai mici de un an pentru a proiecta o rentabilitate a unui an întreg. Baza anuală se poate referi, de asemenea, la costul a ceva pe parcursul unui an.
Înțelegerea bazelor anuale
Majoritatea oamenilor sunt familiarizați cu fluxurile de numerar sau cu randamentele care sunt convertite anual. De exemplu, mulți angajați lucrează pe bază de salariu anuală. Investitorii și managerii de portofoliu înregistrează în mod similar performanța lor pe o bază de rentabilitate anuală. Pe piețele de opțiuni, volatilitatea este calculată anual și plățile de dobânzi la depozite și împrumuturi (inclusiv obligațiuni sau alte instrumente cu venituri fixe) sunt transmise ca randamente anuale.
O rată de rentabilitate anualizată este calculată ca fiind rentabilitatea anuală echivalentă pe care o primește un investitor într-o anumită perioadă. Standardele globale de performanță a investițiilor (GIPS) dictează că returnarea portofoliilor sau a compozitelor pentru perioade mai mici de un an nu poate fi anualizată. Acest lucru împiedică performanța „proiectată” în restul anului să se producă. Cu toate acestea, oamenii extrapolează în scopuri informale - o investiție s-ar fi putut întoarce cu 1, 5% într-o lună. Prin înmulțirea acestui randament cu 12, rezultă o bază anuală de 18%. Cu cât este mai scurtă perioada de date utilizată pentru a determina o rentabilitate anuală, cu atât este mai probabil să fie o proiecție mai mică. Declarațiile cu privire la ce investiții se vor întoarce anual sunt întotdeauna estimate.
Cheie de luat cu cheie
- Termenul de bază anuală are multiple aplicații în finanțe. În fiecare sens, se referă la o cifră observată pe parcursul anului. De asemenea, se poate referi la ceva care se întâmplă în fiecare an.
- Salariile, ratele dobânzilor și randamentele sunt adesea cotate anual.
- Baza anuală poate fi calculată extrapolând dintr-o perioadă mai scurtă de timp.
Bazele anuale care apar în fiecare an
În strânsă legătură cu metoda de a transmite anual sume sau fluxuri de numerar, termenul se poate referi la elemente recurente care se întâmplă anual. De exemplu, un salariu de 60.000 de dolari pe an nu este cotat numai anual, ci apare și în fiecare an. La fel se poate spune și pentru randamentele obligațiunilor cu rată fixă. Spuneți că o obligațiune plătește 5% dobândă pe an, rata este cotată anual și, presupunând că obligațiunea a mai rămas 10 ani până la scadență, va plăti și 5% din fiecare an pe o bază anuală.
Exemplu de bază anuală
De exemplu, dacă Angela dorea să stabilească un buget al gospodăriei pentru anul și era 1 aprilie, ea ar putea privi câți bani a cheltuit familia ei pentru alimente în ianuarie, februarie și martie pentru a estima costurile băcăniei familiei sale anual. Vede că a cheltuit 300 $ în ianuarie, 250 $ în februarie și 350 $ în martie, pentru un total de 900 $. Deoarece a trecut 25% din an, ea înmulțește 900 x 4 dolari pentru a determina că alimentația ar trebui să coste familiei în jur de 3.600 de dolari anual.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.