Consilier
Consilier este orice persoană sau companie implicată în consilierea sau investirea capitalului pentru investitori. Consilierii pentru investiții înregistrate și companiile de consultanță pentru investiții sunt două entități principale pe care investitorii le caută pentru gestionarea investițiilor.
BREAKING DOWN Consilier
Consilierii au experiență în gestionarea investițiilor. Consilierii pentru investiții înregistrați oferă consultanță financiară și servicii complete de gestionare a investițiilor personale. Companiile de consultanță pentru investiții gestionează portofolii de fonduri tranzacționate public pentru investiții de către investitori individuali. Ambele tipuri de consilieri oferă servicii financiare importante și trebuie să respecte regulile specifice detaliate în legislația guvernului american.
Consilieri de investiții înregistrați
Consilierii de investiții înregistrați servesc nevoile persoanelor fizice. Adesea sunt clasificate în două categorii în funcție de serviciile lor. Legislația SUA din Legea privind consilierii în investiții din 1940 prezintă obiectivele lor. Consilierii financiari care oferă servicii complete trebuie să respecte standardul de încredere, în timp ce reprezentanții brokerilor trebuie să respecte numai standardul de adecvare.
În mod obișnuit, o persoană va alege să lucreze fie cu un consilier financiar cu servicii complete, fie cu un reprezentant al unui broker-dealer, în funcție de nevoile lor individuale. Consilierii financiari cu servicii complete pot ajuta clienții în planificarea financiară pe termen lung, gestionarea holistică a activelor, tranzacționarea individuală a valorilor mobiliare și multe altele. În general, aceștia percep taxe pe baza unui procent de active. Acestea sunt guvernate de standardul de încredere, care necesită diligență pentru a se asigura că investițiile și deciziile de investiții sunt în interesul maxim al clientului.
Un reprezentant broker-dealer se va concentra pe tranzacționarea tranzacțiilor direcționate de client și poate avea acces mai larg la titlurile de piață decât o platformă standard de brokeraj cu reduceri. Reprezentările brokerului sunt plătite la comision. Ele trebuie să respecte doar standardul de adecvare, care le impune să se asigure că securitatea tranzacționată este o potrivire logică pentru client, dar nu sunt păstrate la un standard de încredere mai larg.
Companii de investiții
Companiile de investiții de administrare pot fi considerate consilieri în investiții, deoarece sunt responsabili pentru direcționarea investițiilor fondurilor pe care le gestionează. Companiile de investiții care oferă fonduri tranzacționate public trebuie să respecte regulile și regulamentele Legii privind companiile de investiții din 1940.
Un consilier de fonduri are responsabilitatea principală pentru performanța investițională a unui fond. Consilierii primesc o taxă anuală de administrare, care este calculată ca procent din activele fondului gestionat. Taxa constituie o mare parte din cheltuielile de exploatare ale unui fond. Pentru investitorii fondului, aprecierea calității gestionării portofoliului unui fond mutual este una dintre cele mai importante considerente pentru investiția într-un fond.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.