Regula 2%
Regula de 2% este o strategie de gestionare a banilor în care un investitor riscă nu mai mult de 2% din capitalul disponibil pe o singură tranzacție. Pentru a implementa regula de 2%, investitorul calculează mai întâi 2% din capitalul comercial disponibil; acesta este denumit capitalul la risc. Taxele de intermediere pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni sunt incluse în capitalul cu risc pentru a calcula riscul maxim admis. Riscul maxim admis este apoi împărțit la valoarea stop-loss pentru a determina numărul de acțiuni care pot fi achiziționate.
ÎNCĂRCARE REGULĂ 2%
Dacă condițiile pieței se schimbă și duc la stoparea comerciantului din comerț, expunerea dezavantajului este limitată, deoarece comerțul care pierde reprezintă doar 2% din valoarea totală a capitalului comercial disponibil. Chiar dacă un comerciant are 10 pierderi consecutive, acestea își scad contul doar cu 20%. Regula de 2% poate fi utilizată cu alte strategii de gestionare a riscurilor pentru a păstra capitalul unui comerciant. De exemplu, un investitor poate opri tranzacționarea pentru luna în cazul în care contul său scade sub un procent maxim de tragere.
Regula de 2% este o restricție creată de investitori pentru a rămâne în parametrii de gestionare a riscurilor unui sistem de tranzacționare. De exemplu, un investitor care utilizează regula de 2% și are un cont de tranzacționare de 100.000 USD, riscă nu mai mult de 2.000 USD - sau 2% din valoarea contului pentru o anumită investiție. Știind ce procent din capitalul de investiții poate fi riscat, investitorul poate acționa înapoi pentru a determina numărul total de acțiuni de achiziționat. De asemenea, investitorul poate utiliza comenzi de stop-loss pentru a limita riscul de dezavantaj.
Utilizarea regulii de 2% cu o comandă de stopare a pierderii
Să presupunem că un comerciant are un cont de tranzacționare de 50.000 de dolari și vrea să tranzacționeze Apple Inc. Comerciantul poate risca 1.000 de dolari de capital folosind regula de 2% (50.000 x 0.02%). Dacă Apple tranzacționează la 170 $ și comerciantul dorește să utilizeze o pierdere de 15 USD, acesta poate cumpăra 67 de acțiuni (1.000 $ / 15 $). Dacă există o taxă de comisie rotundă de 25 USD, comerciantul poate cumpăra 65 de acțiuni (975 $ / 15 $). În practică, comercianții trebuie să ia în considerare costurile de derapaj și riscul de decalaj care pot avea ca rezultat pierderi semnificativ mai mari de 2%. De exemplu, dacă comerciantul a deținut peste noapte poziția Apple și s-a deschis la 140 de dolari a doua zi după un anunț de câștiguri, rezultă o pierdere de 4% (1.000 $ / 30 $).
(Pentru mai multe, consultați: Comenzile de oprire sau limitare vă protejează împotriva golurilor din prețul unei acțiuni?)
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.