Înfășurați contul
Un cont de pachet este utilizat de o firmă de brokeraj pentru a gestiona portofoliul unui investitor pentru o taxă anuală, care se bazează pe activele totale administrate (AUM). Această taxă anuală acoperă toate cheltuielile de administrare, comision și administrare pentru cont. Pentru mulți investitori, un cont de pachet este mai puțin costisitor decât un cont de brokeraj care percepe comisioane pentru activitatea de tranzacționare pe un cont.
Cheie de luat cu cheie
- Un cont de pachet este utilizat de o firmă de brokeraj pentru a gestiona portofoliul unui investitor pentru o taxă anuală, care se bazează pe activele totale administrate (AUM).
- Pentru mulți investitori, un cont de pachet este mai puțin costisitor decât un cont de brokeraj care percepe comisioane pentru tranzacționare.
- Un cont de pachet are avantajul de a proteja investitorul de la răsturnare, ceea ce apare dacă brokerul tranzacționează în cont excesiv pentru a obține mai multe venituri din comisioane.
Înțelegerea conturilor Wrap
Un cont de pachet are avantajul de a proteja investitorul de la răsturnare, ceea ce apare dacă brokerul tranzacționează în cont excesiv pentru a obține mai multe venituri din comisioane. Deoarece brokerul primește o taxă anuală bazată pe totalul activelor din cont, consilierul de investiții plasează tranzacții pentru a stimula valoarea contului de acoperiune pe termen lung.
Înfășurați conturi versus conturi tradiționale
Un cont tradițional de pachete oferă investitorilor acces la managerii profesioniști de bani care lucrează în mod tradițional cu instituții și persoane înstărite. Companiile de fonduri mutuale oferă, de asemenea, conturi de pachet ca un vehicul pentru a accesa zeci de opțiuni de fonduri mutuale. În timp ce un cont tradițional de pachet poate necesita o investiție minimă de la 25.000 la 50.000 USD, un cont de fond mutual are o investiție inițială mult mai mică.
Investitorii de cont Wrap ar trebui să fie conștienți de faptul că un broker de investiții câștigă o taxă de 12b-1 pentru achizițiile de fonduri mutuale dintr-un cont complet.
Aceste taxe plătesc costurile de marketing și distribuție, iar o parte din aceste taxe sunt plătite brokerilor care vând fondurile și lucrează cu clienții. Această taxă este o taxă suplimentară pentru un investitor de cont reciproc de fonduri de fonduri.
consideratii speciale
Înainte de a pune fonduri într-un cont complet, investitorul ar trebui să ia în considerare cantitatea de sfaturi de care are nevoie pentru a-și gestiona activele. Mulți investitori care utilizează o strategie de cumpărare și deținere pentru un portofoliu de acțiuni nu trebuie să suporte costul anual al unui cont de acoperiș.
Presupunem, de exemplu, un investitor orientat pe venit deține un portofoliu de acțiuni care plătesc un nivel ridicat de dividende, iar proprietarul a deținut titlurile de credit timp de mai mulți ani. Dacă investitorul vinde stocuri, proprietarul suportă impozite pe câștigul de capital mari pentru vânzare, deoarece baza de costuri a fiecărei acțiuni este mult sub prețul curent al pieței.
În acest caz, investitorul este mai bine să dețină portofoliul pentru a obține venitul din dividende și să evite impozitele pe câștigul de capital suportate pentru vânzările de acțiuni. În plus, investitorul nu suportă comisioane sau comisioane pentru a deține portofoliul, astfel încât mutarea activelor într-un cont de pachet ar genera mai multe costuri și ar reduce randamentul total al investitorului.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.