Ce s-a întâmplat cu Scottrade?

Achiziția Scottrade a fost finalizată de firma de brokeraj TD Ameritrade pe 18 septembrie 2017. Scottrade a fost o firmă de brokeraj online care a servit peste 3 milioane de conturi în SUA și avea 170 de miliarde de dolari în active sub administrare.

Fondată în 1980 de Rodger O. Riney, firma a avut aproximativ 500 de filiale în întreaga SUA care au oferit asistență personală și seminarii educaționale pentru grupuri mici. Când Scottrade și-a lansat site-ul în 1996, a fost unul dintre primele brokeraj care a oferit tranzacții online. Firma a oferit o gamă completă de produse de investiții, servicii de tranzacționare, conturi bancare și instrumente de cercetare de piață. Iată o privire rapidă asupra a ceea ce s-a întâmplat cu Scottrade și efectele tranzacției asupra clienților.

De ce s-a închis Scottrade?

Scottrade Financial Services s-a închis după ce TD Ameritrade a cumpărat Scottrade pentru 4 miliarde de dolari în numerar și acțiuni. Ameritrade și Scottrade deținute în mod privat au anunțat că au încheiat un acord definitiv la sfârșitul lunii octombrie 2016. Achiziția a fost finalizată aproximativ un an mai târziu pe 18 septembrie 2017. Într-un comunicat, TD Ameritrade a declarat: „Tranzacția combină două organizații extrem de complementare cu istorii îndelungate care ajută milioane de oameni să investească în viitorul lor financiar. ”

Dificultățile lui Scottrade

Decizia de a vinde a venit într-un moment în care industria de brokeraj se confrunta cu mai multe dificultăți noi. Problemele includeau cereri de tehnologie inovatoare și noi reguli federale care impun întreprinderilor să acționeze în interesul maxim al clienților lor atunci când consultă conturile de pensionare.

Analistul valorilor mobiliare, Michael Flanagan, a declarat că Riney și compania sa „așteaptă cu nerăbdare și văd o mulțime de provocări din industrie”. Flanagan a adăugat că „Wall Street continuă să fie asaltată de către autoritățile de reglementare, deci problemele de conformitate nu se încheie niciodată” și că autoritățile de reglementare „cheltuiesc mai mulți bani pentru tehnologie și probleme legale”.

Scottrade nu a fost singura brokeraj online care a decis să închidă magazinul în 2016. În aprilie din acel an, Ally Financial a acceptat să cumpere broker online și consilier independent TradeKing Group pentru aproximativ 275 milioane USD. În iulie, E-Trade Financial Corporation a anunțat că a fost de acord să achiziționeze compania-mamă Aperture New Holdings pentru compania-mamă a Opțiune pentru 725 de milioane de dolari în numerar.

Decizia lui Scottrade de a vinde a fost influențată și de problemele de sănătate ale lui Riney. La sfârșitul anului 2015, el a anunțat că a fost diagnosticat cu mielom multiplu, o formă incurabilă de cancer de sânge. Riney și soția sa, Paula, au făcut un cadou inițial de 5 milioane de dolari pentru a sprijini cercetarea cu mielomul multiplu la Siteman Cancer Center, unde Riney a primit tratament. Alvin J. Siteman Cancer Center la Barnes-Jewish Hospital și la Universitatea Washington School of Medicine este un tratament pentru cancer, cercetare și instituție de învățământ.

„Când am aflat că nu sunt mulți bani pentru a face cercetări cu mielomul multiplu, Paula și eu am decis să ne implicăm mai mult”, a spus Riney. „Aceasta este o lucrare de ultimă oră, iar investiția noastră inițială poate muta acul prin deschiderea ușii pentru finanțarea suplimentară a subvențiilor.”

Rineys a oferit un cadou suplimentar de 20 de milioane de dolari pentru a înființa fondul inițiativei de cercetare a cancerului de sânge Paula C. și Rodger O. Riney în 2018 la Școala de Medicină din Washington University.

Ce s-a întâmplat cu conturile Scottrade?

După finalizarea achiziției, conturile Scottrade Bank au fost închise la 17 februarie 2018. Soldurile contului bancar au fost depuse automat în conturile de brokeraj Scottrade ale clienților sau trimise ca cecuri pentru a închide conturile. Soldurile contului de intermediere au fost transferate în noile conturi de brokeraj TD Ameritrade ale clienților.

Tranziția a fost destinată să fie cât mai perfectă pentru clienții Scottrade. Aceștia au putut să se autentifice în noile conturi TD Ameritrade utilizând numerele de cont Scottrade existente ca ID-uri de utilizator cu parolele lor vechi Scottrade. Clienții Scottrade pot accesa, de asemenea, declarațiile și documentele fiscale anterioare prin TD Ameritrade.

Ce au spus recenziile Scottrade?

Scottrade a fost revizuită de mai multe site-uri care au acordat în mod unanim brokerului note de mare atenție pentru clienți. Reputația sa pentru servicii pentru clienți s-a bazat în cea mai mare parte pe 500 de locații sucursale și pe raportul pe care l-a construit cu clienții încă de la fondarea sa în 1980. Aceste avantaje au fost o reținere din era pre-Internet. Deși compania a oferit tranzacții online de la mijlocul anilor ’90, recenziile Scottrade au subliniat adesea că experiența online nu a fost o forță a companiei.

Calitățile pe care Scottrade le-a adus secolului XXI din rădăcinile secolului XX au fost și în unele cazuri datoriile. Industria de brokeraj s-a îndepărtat treptat de câțiva clienți cu valoare netă ridicată, gestionați prin interacțiuni personale la sfârșitul anilor 90.

De atunci, accentul a fost pus pe comisioanele mai mici de tranzacție și obținerea mai multor investitori cu amănuntul. Internetul a redus barierele dintre investitori și le-a oferit posibilitatea de a face tranzacții fără a apela la un broker.

Credința în consilierii și brokerii financiari tradiționali a avut un succes după criza financiară din 2008, în special cu investitorii mai tineri. Până în 2016, recenziile Scottrade erau critice pentru companie pentru soldul minim ridicat al conturilor premium, pentru interfața online antichizată și pentru lipsa ETF-urilor fără comisioane.

Ce a însemnat afacerea TD Ameritrade-Scottrade pentru clienți?

Conturile de brokeraj Scottrade sunt transferate automat la TD Ameritrade ca parte a procesului de tranziție. La sfârșitul anului 2019, compania combinată servea aproape 11 milioane de conturi de clienți cu peste 1 trilion de dolari în active. Scottrade avea o reputație de a furniza servicii excelente pentru clienți.

Acesta a fost ceva ce președintele și CEO-ul Ameritrade, Tim Hockey, spera să continue. Potrivit Hockey, „Scottrade este atât de cunoscut pentru îngrijirea clienților remarcabili - un credit pentru cultura pe care Rodger Riney și mii de angajați Scottrade au construit-o în ultimii 37 de ani. Pentru noi continuăm această tradiție. ”

Achiziția adaugă capacități de scară și distribuție la serviciile de investiții și educație ale TD Ameritrade. Un comunicat de presă al Ameritrade a prezis că „combinația dintre tehnologia de tranzacționare premiată a TD Ameritrade și soluțiile de investiții pe termen lung cu rețeaua de filiale mai mare a Scottrade este de așteptat să îmbunătățească experiența investițională pentru milioane de investitori.”

Acum este posibilă compararea TD Ameritrade extinsă cu un broker cu reduceri populare precum Charles Schwab. Pentru susținătorii săi, serviciul clienților TD Ameritrade compensează mai mult decât taxe ușor mai mari.

Clienții Scottrade care au trecut la TD Ameritrade au primit acces la:

• Platformele TD Ameritrade, inclusiv site-ul TD Ameritrade, platforma pro-nivel Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile și TD Ameritrade Mobile Trader
• Mai multe produse de tranzacționare din care puteți alege, inclusiv opțiuni complexe, contracte futures și schimb valutar
• Mai multe sfaturi și îndrumări pentru investiții, inclusiv portofolii gestionate, consilieri roboți și servicii gratuite de planificare a obiectivelor
• O gamă mai extinsă de oferte de educație pentru investitori, inclusiv învățare la clasă, coaching individual, tranzacționare de hârtie și transmisiuni web
• Sute de sucursale din SUA

Înainte de achiziție, Scottrade avea aproximativ 500 de sedii în întreaga SUA Până în 2019, acele sucursale erau fie convertite în locații TD Ameritrade, fie închise. Clienții au avut încă acces la cele mai multe locații ale ramurii Ameritrade după tranziție.

Ai nevoie de ajutor pentru a decide ce broker online este potrivit pentru tine? Consultați Centrul de Broker al Investopedia pentru recenzii complete de broker, pași de parcurs și evaluări.