Valoare Vs. ETF-uri de creștere: Cum alegi?

Atunci când căutați să adăugați un fond tranzacționat pe bursă (ETF) centrat pe acțiune într-un portofoliu, de obicei trebuie să alegeți una dintre cele două categorii largi: creștere și valoare. ETF-urile valorice urmăresc să investească în principal în acțiunile companiilor care sunt considerate subevaluate folosind valori cum ar fi raportul preț-câștig (P / E), comparativ cu colegii lor sau pe piața mai largă în general. În schimb, ETF-urile în creștere se concentrează pe investițiile în companii mai volatile și cu o creștere mai rapidă, în speranța de a realiza randamente peste medie.

Ambele strategii pot genera randamente de piață. Toleranțele dvs. individuale la risc, obiectivele de investiții și compoziția curentă a portofoliului sunt factorii cei mai importanți pentru a determina dacă adăugați o creștere sau o valoare ETF la un portofoliu.

Luați în considerare preferințele și obiectivele pentru riscurile personale

În general, faptul că ETF-uri atât în ​​valoare cât și în creștere într-un portofoliu oferă beneficii valoroase pentru diversificarea reducerii riscurilor, dar toleranțele dvs. individuale la risc determină amestecul potrivit.

Dacă întâmpinați dificultăți în a obține fluctuații regulate ale pieței, rămâneți cu o valoare ETF mai conservatoare. Dacă sunteți confortabil cu mai multă volatilitate în încercarea de a obține randamente peste medie, puteți prefera o alocare mai mare pentru ETF-uri de creștere.

Orizontul de timp ar trebui să fie, de asemenea, o considerație primară. În general, puteți asuma mai multe riscuri dacă banii dvs. rămân investiți mai mult. Orizonturi de timp mai lungi vă permit o șansă mai bună de a elimina volatilitatea pieței pe termen scurt. Investitorii mai tineri care se adaugă la un cont individual de pensionare (IRA), de exemplu, au zeci de ani pentru a rămâne investiți și își pot asuma un risc suplimentar pentru a obține profituri mai mari.

Când să alegeți un ETF valoric

Un factor important în alegerea între creștere și valoare este portofoliul actual. Dacă începeți pentru prima dată, construiți un portofoliu în jurul unui nucleu de ETF-uri cu valoare foarte bună. Aceste fonduri tind să fie formate din companii care produc produse folosite în fiecare zi de aproape toată lumea. Exemple de stocuri valorice tradiționale includ AT&T, Procter & Gamble, General Electric și Coca-Cola.

Aceste companii urmăresc să asigure o creștere conservatoare pe termen lung, cu o volatilitate relativ mai mică. Un alt beneficiu al adăugării ETF-urilor cu valoare într-un portofoliu este randamentul dividendelor acestora. Aceste companii tind să fie generatoare mai mari de fluxuri de numerar, iar fluxul de numerar este adesea plătit sub formă de dividende. Dividendele vă oferă un flux de venituri previzibil care poate deveni un procent semnificativ din randamentul acționarului total al unei valori ETF.

Când să alegeți un ETF de creștere

ETF-urile în creștere completează, în general, un portofoliu de bază. Numele populare de creștere, cum ar fi Facebook, Amazon și Alfabet, pot oferi randamente peste medie, dar vin și cu o mare volatilitate și pot lupta mai ales în perioadele de slăbiciune economică. Un portofoliu format în principal din ETF-uri de creștere vă poate expune unui risc excesiv, dar atunci când este echilibrat cu ETF-uri cu valoare, pot crea un profil de risc / rentabilitate atrăgător.

Dacă sunteți în căutarea unui venit obișnuit dintr-un ETF de creștere, este probabil să fiți dezamăgiți. Multe companii orientate spre creștere reinvestesc numerar disponibil înapoi în creșterea activității, în loc să plătească profituri direct acționarilor. Multe dintre aceste companii plătesc puțin, dacă este ceva, în dividende obișnuite.

Ce să caute în orice ETF

Alegerea între o valoare și o creștere ETF este doar o parte a procesului decizional. Alegerea ETF-ului potrivit este la fel de importantă.

Examinați în ce fond investește de obicei fondul și cum este gestionat. Un fond cu un manager care este la cârma de câțiva ani oferă un bilanț al performanței istorice și un sens pentru modul în care este gestionat fondul. Unele fonduri, de exemplu, sunt clasificate drept fonduri de valoare, dar ele alocă mari sectoarelor mai riscante, cum ar fi tehnologia. Asigurați-vă că știți ce cumpărați.

De asemenea, luați în considerare raportul de cheltuieli al unui fond. Cheltuielile fondului se reduc direct în randuri; evitați fondurile cu raporturi de cheltuieli peste medie.